Проактивні реформи: Литва має намір удосконалити криптоландшафт перед розгортанням MiCA

Останнє оновлення: 10 січня 2024 р. 20:03 EST .4-хвилинне чтиво

Розкриття інформації: Криптовалюта є класом активів з високим рівнем ризику.Ця стаття надана в інформаційних цілях і не є інвестиційною порадою.Використовуючи цей веб-сайт, ви погоджуєтеся з нашими правилами та умовами.Ми можемо використовувати партнерські посилання в нашому контенті та отримувати комісію.

З метою управління ризиками, що виникають, до вступу в силу Європейського регламенту про ринки криптоактивів (MiCA), Литва має намір посилити своє національне регулювання криптовалют.Ключові моменти та наслідки ми обговорили з юридичними експертами Gofaizen & Sherle, що спеціалізуються на фінтех-праві та криптоліцензіях у Литві та ЄС, Володимирасом Кокоревасом та Міхаїлом Шерле.

Правила MiCA дозволяють державам-членам ЄС приймати рішення про застосування перехідного періоду (тобто з 30 грудня 2024 року до 1 липня 2026 року або коротшого періоду) щодо суб’єктів, які вже надають послуги криптоактивів у межах своєї юрисдикції, протягом якого такі організації можуть продовжувати свою господарську діяльність без ліцензії MiCA.Литва вже визнана найпривабливішою юрисдикцією для криптовалют у фінтех-спільноті, і її Міністерство фінансів запропонувало діяти на випередження та не використовувати перехідний період MiCA для постачальників послуг криптоактивів.Ця пропозиція у вигляді проєктів законодавчих актів наразі перебуває на обговоренні з іншими інституціями та стейкхолдерами.

Ця публікація трохи відходить від обговорення MiCA та досліджує, як запропоновані зміни як «проміжний» захід управління ризиками до застосування MiCA в Литві вплинуть на криптобізнес у країні, а також окреслює кроки для підготовки до них.Давайте спочатку заглибимося в очікувані зміни у 2024 році.

29 листопада 2023 року Уряд Литовської Республіки схвалив проєкт Закону про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (проєкт Закону про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму) разом із вісьмома іншими пов’язаними законопроєктами.Серед іншого, ці заходи спрямовані на посилення нагляду та регулювання щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Ключові запропоновані зміни в законопроєкті про боротьбу з відмиванням грошей, які впливають на криптосектор, включають:

• Внесення статутного капіталу: З 1 травня 2024 року кошти, що формують статутний капітал компанії (мінімум 125 000 євро), повинні бути внесені на рахунок у литовській кредитній установі або кредитній установі ЄС, що має філію в Литві
• Зобов’язання щодо акціонерного капіталу: Криптобізнес повинен постійно підтримувати мінімальний акціонерний капітал у розмірі 125 000 євро, починаючи з 1 травня 2024 року.Існуючі підприємства повинні повідомити про дотримання цієї вимоги до Служби розслідування фінансових злочинів до 31 травня 2024 року, інакше вони ризикують втратити право на діяльність у Литві.
• Санкції та заборони: З 1 січня 2024 року Служба розслідування фінансових злочинів отримує повноваження накладати нові санкції на криптосуб’єктів – тимчасові або постійні заборони криптодіяльності за певні порушення.
• Делегування функцій: З 1 травня 2024 року набудуть чинності нові вимоги щодо делегування ідентифікаційної діяльності іншим суб’єктам.

До парламенту внесено законопроєкт Закону про протидію відмиванню коштів та пов’язані з ним закони.14 грудня 2023 року парламент ухвалив рішення ініціювати процедуру розгляду, призначити відповідні керівні комісії для розгляду та призначити розгляд на засіданні парламенту.

Парламент планує розглянути всі законопроєкти під час весняної сесії, яка зазвичай триває з 10 березня по 30 червня.У зв’язку з тривалістю сесії та необхідністю підготовки до змін, дати набрання чинності можуть змінюватися, а деякі положення можуть бути змінені залежно від міркувань комітету та парламенту.

Ці запропоновані зміни спрямовані на посилення регулювання та поточного нагляду за криптосектором у Литві.Протягом наступних шести місяців постачальники криптоактивів у Литві повинні уважно стежити за процесом та результатом прийняття поправок до Закону про протидію відмиванню коштів та формувати план дій щодо вирішення затверджених змін, включаючи акцент на адаптації співробітників.Це передбачає збільшення витрат на найм та освіту у 2024 році, що потенційно призведе до спільноти висококваліфікованих професіоналів у криптоіндустрії

Створення відділу боротьби з відмиванням грошей для вирішення питань комплаєнсу протягом усього операційного процесу є життєво важливим.Успіх у криптобізнесі залежить від надійних операційних процедур і персоналу з відповідним досвідом, навичками та знаннями.У 2024 році, як і в попередні роки, офіцери з протидії відмиванню коштів будуть користуватися великим попитом.Впровадження політики запобігання санкціям та персональних даних також має важливе значення у повсякденному діловому житті.

Оскільки більшість литовських кредитних установ наразі не пропонують фінансові послуги криптобізнесу через їхню схильність до ризику та рівень толерантності, може виникнути складність у впровадженні запропонованих правил щодо формування статутного капіталу, якщо вони будуть схвалені.Слід зазначити, що чинний регламент дозволяє формувати капітал за допомогою установ електронних грошей, включаючи кредитні установи ЄС, які не мають філій у Литві.Крім того, чинне регулювання також дозволяє формувати капітал з окремих активів (наприклад, інтелектуальної власності, криптоактивів).

Бізнес – це сфера, яка постійно змінюється, особливо на крипторинку.Криптобізнес у Литві повинен бути готовий прийняти зміни, які будуть запроваджені поправками до закону про боротьбу з відмиванням грошей, а пізніше імплементацією MiCA, щоб зміцнити свої позиції та зробити свій внесок у нову фінансову індустрію для ЄС.

Відмова від відповідальності: Наведений вище текст є рекламною статтею, яка не є частиною Cryptonews.com редакційного контенту.