Центральний банк Нігерії впроваджує правила для фінансових установ, які мають справу з ППВА

Останнє оновлення: 4 січня 2024 р. 00:18 EST .2-хвилинне чтиво

Розкриття інформації: Криптовалюта є класом активів з високим рівнем ризику.Ця стаття надана в інформаційних цілях і не є інвестиційною порадою.Використовуючи цей веб-сайт, ви погоджуєтеся з нашими правилами та умовами.Ми можемо використовувати партнерські посилання в нашому контенті та отримувати комісію.Джерело: AdobeStockЦентральний банк Нігерії (CBN) випустив нові правила, якими керуються банки та інші фінансові установи, які пропонують внутрішні рахунки для постачальників послуг віртуальних активів (VASP)

В офіційному циркулярі, опублікованому на його веб-сайті 3 січня, провідний банківський регулятор країни запровадив суворі правила для всіх учасників ринку, намагаючись захистити інвесторів та економіку, посилаючись на глобальні правила криптовалют

Згідно з релізом, після попереднього оголошення, яке скасувало заборону на транзакції з криптовалютою, і директиви Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FAFT), яка вимагає регулювання VASP для запобігання неправомірному використанню, національним органам влади необхідно встановити операційні рамки

🇳🇬 > Центральний банк Нігерії скасував заборону на криптовалюту після нового регламенту SEC

Центральний банк Нігерії скасував заборону на операції з компаніями, що займаються цифровими токенами#CryptoNews

— Cryptonews.com (@cryptonews) 23 грудня 2023

*"*Сучасні тенденції в усьому світі показали, що існує необхідність регулювання діяльності постачальників послуг віртуальних активів, до яких належать криптовалюти та криптоактиви."

CBN видає жорсткі закони

Нові правила дозволяють криптокомпаніям створювати банківські рахунки в країні, але ці рахунки повинні використовуватися лише для транзакцій з цифровими активами і ніяк інакше

Зняття готівки з рахунку також заборонено поряд з іншими обмеженнями щодо чеків.Ніякі чеки третіх сторін не повинні зніматися з банківського рахунку VASP, за винятком випадків, пов’язаних з криптовалютною транзакцією на інший рахунок, і це повинно бути зроблено за допомогою чека менеджера

Крім того, фінансові установи зобов’язані проводити критерії оцінки ризиків для лімітів транзакцій для кожного рахунку і не повинні вести будь-який рахунок на умовах концесії або укладати будь-які угоди з компанією з цією метою.

Банки також зобов’язані періодично подавати до CBN інформацію про деталі відкритих рахунків VASP, а також про інші факти для забезпечення належного регулювання

CBN вимагає від фінансових установ проводити належну перевірку для подальших зусиль з боротьби з відмиванням грошей та запобігання тероризму на додаток до постійної перевірки та підтвердження адрес та інших фактів

• «ФІ повинні встановити відповідне управління ризиками, щоб визначити, чи використовувався призначений рахунок, відкритий відповідно до цих керівних принципів, або може використовуватися для ML, TF і PF. Fls повинен вжити розумних заходів для встановлення бенефіціарного володіння, джерела багатства та джерела коштів призначених рахунків відповідно до цих керівних принципів».*

Нова позиція Нігерії в галузі

Сфера застосування та цілі цих нормативних актів полягають у забезпеченні мінімальних стандартних вимог для банківських відносин з ППВА та моніторингу діяльності зареєстрованих компаній через регулюючі органи, такі як Комісія з цінних паперів та бірж (SEC)

У 2021 році CBN випустив директиву, яка обмежує фінансові установи у наданні послуг криптокомпаніям у країні, посилаючись на кіберзлочини, відмивання грошей та відсутність глобальних правил

З тих пір країна пом’якшила свою позицію у відносинах з ринками, прийнявши Фінансовий закон 2023 року, який встановлює податок на цифрові активи, визнаючи їх класом активів.Тепер Нігерія приєднується до Південної Африки, Ботсвани та інших країн, щоб випустити рекомендації щодо криптовалют.