Банківський наглядовий орган ЄС розслідуватиме зв'язки між банками та криптоорганізаціями

Європейське банківське управління (EBA) пропонує провести тестування, щоб побачити, чи вплине напруженість у небанківських фінансових установах (NBFI), включаючи організації, пов’язані з криптовалютою, на кредиторів.

Як повідомляє Financial Times, голова Європейської Бізнес Асоціації Хосе Мануель Кампа висловив занепокоєння з приводу необхідності «поглиблення зв’язків між банками та іншими фінансовими компаніями».

«Ми повинні робити більше, і ми будемо робити більше.Ми повинні мати розуміння всього базового ланцюжка небанківських фінансових установ».

Хосе Мануель Кампа, голова правління Європейської Бізнес Асоціації

EBA вже вжила певних заходів, щоб вирішити роль, яку криптовалюта може відігравати в підкресленні .У листопаді минулого року регулятор опублікував проєкт правил щодо вимог до ліквідності та капіталу для емітентів стейблкоїнів відповідно до нового регламенту ЄС про ринки криптоактивів (MiCA).

EBA також запропонувала правила, які вимагають, щоб особи з часткою понад 10% у криптокомпанії проходили перевірку на наявність судимостей або санкцій, а також наказують криптокомпаніям стежити за клієнтами, які використовують конфіденційні монети або гаманці, розміщені на власному хостингу, для виявлення потенційного відмивання грошей.

Останні ініціативи Європейської Бізнес Асоціації безпосередньо пов’язані з прийняттям MiCA минулої весни.27 країн-членів ЄС одноголосно підтримали законопроєкт.Документ запроваджує інституційне регулювання випуску криптовалют та встановлює єдиний правовий режим для криптокомпаній у Європейському Союзі.ЄС розпочав роботу над пакетом регуляторних актів ще у 2020 році.Закон офіційно набуде чинності через 20 днів після публікації, але правила обміну криптовалют почнуть діяти лише у грудні 2024 року.