Щойно я помітив щось цікаве щодо того, як інвестори розподіляють гроші цього року. Поки всі захоплюються останніми фондами штучного інтелекту та гарячими новими технологічними акціями, найбільшим переможцем за обсягом фактичних надходжень є не якийсь яскравий новий продукт. Це, мабуть, один із найбанальніших, найпростіших ETF, у який можна інвестувати.

Vanguard S&P 500 ETF залучив понад $11 мільярдів лише у першій половині 2023 року, випередивши всі інші фонди. Так, найкращий ETF 2023 виявився чимось, що більшість людей, ймовірно, назвали б ванільним. Але ось у чому справа — іноді банальне дійсно працює.

Що робить VOO настільки привабливим, — це саме те, що робить його непривабливим. Він слідкує за S&P 500, що означає, що ви фактично ставите на те, що приблизно 500 найбільших американських компаній продовжать робити те, що вони роблять найкраще. Ви отримуєте експозицію до всього — технологічних лідерів, таких як Apple і Microsoft, промислових компаній, таких як Caterpillar і Deere, енергетичних компаній, охорони здоров’я, все, що завгодно. Не потрібно обирати улюбленців або намагатися вгадати час входу в окремі сектори. Один фонд, 504 активи, диверсифіковані по всій економіці США.

Ці цифри підтверджують це. З понад $300 мільярдами активів, VOO — третій за розміром ETF на ринку. Топ-10 активів складають лише близько 27,8% фонду, що свідчить про хорошу диверсифікацію ризику. Apple — найбільша позиція з 7,2%, за нею йдуть Microsoft з 6,6%, потім Amazon, Nvidia і Alphabet, що закривають топ-п’ять.

Але те, що справді привернуло мою увагу, — це структура комісій. Річна ставка витрат — всього 0,03%. Вкладіть $10,000 і платите $3 щорічних зборів. За 10 років при 5% доходності ви заплатите приблизно $39 загалом у вигляді зборів. Порівняно з іншими ETF, що стягують 0,75%, де ви платите $75 лише в перший рік, різниця суттєво накопичується з часом.

Щодо продуктивності, VOO стабільно демонструє двозначні доходи. Станом на травень 2023 року він показував 12,8% річних за три роки, 11% за п’ять років, 11,9% за останнє десятиліття і 13,3% з моменту запуску в 2010 році. Це не яскраві цифри, але вони міцні та стабільні.

Розумію, нікому не цікаво говорити про широкомасштабні індексні фонди. Але саме в цьому і полягає суть. Це той тип найкращого ETF, який не обіцяє вам неймовірних прибутків за рік, але довів, що може створити реальне багатство, якщо триматися його довгостроково. Постійне інвестування за допомогою dollar-cost averaging у щось подібне, реінвестування дивідендів і дозволяти їм складатися — ось як більшість успішних довгострокових інвесторів фактично формують портфелі. Іноді найбанальніша стратегія справді є найкращою.