Розмірковуючи про те, як насправді склалися мої акції 2024 року, чесно кажучи, результати варто поділитися з спільнотою.

Тому наприкінці 2023 року я склав список із 10 акцій, які, на мою думку, матимуть хороший результат. Якби ви вклали по 1000 доларів у кожну з них того дня, до кінця року ви б отримали 13 301 долар — це перевищило показник S&P 500, який за той самий час приніс лише 11 900 доларів з тих же 10 000 доларів інвестицій. Ми говоримо про перевагу в 74% над широким ринком.

Потім я оновив список на 2024 рік, і так, акції 2024 року знову показали перевагу. На початку грудня рівна позиція у 10 назв становила 14 281 долар. Аналогічний індекс S&P 500? 12 890 доларів. Тобто ми маємо перевагу в 48% — що, чесно кажучи, дивно враховуючи сильний загальний ринок.

Ось що привернуло мою увагу: коли ринки шалено зростають, як у 2024, більшість професійних менеджерів фактично не встигають за ними. 57% менеджерів великих капіталізаційних акцій не випередили індекс до середини року. Значно легше перевершити ринок, коли він падає.

Переможці, яких я обрав на 2024 рік, — Airbnb, Amazon, Costco, Global-e Online, Lemonade, Lululemon, MercadoLibre, Nu Holdings, SoFi і Visa. Дев’ять із десяти зросли за рік.

Amazon абсолютно прорвала — +45% — їхній рух у сфері штучного інтелекту в AWS просто друкує гроші. Costco продовжував зростати навіть на рекордних рівнях, +50%. Це той рівень стабільності, який ви хочете бачити у портфелі. Потім Lemonade, яка знизилася більш ніж на 90% від свого піку перед початком року, але вибухнула на 185%. Один гігантський переможець може серйозно підняти портфель.

Явним аутсайдером стала Lululemon, що знизилася на 33%. Вони мали деякі помилки з продуктами, і сегмент преміального одягу став м’якшим. Але за цими цінами вона торгується лише за 26 разів прибутку — фактично виглядає як цінність для терплячих інвесторів.

MercadoLibre залишився стабільним, зросла на 26%, попри деякі труднощі на ринках Латинської Америки. Nu Holdings і SoFi показали, що ідея цифрового банкінгу працює — +44% і +57% відповідно. Ці фінтех-компанії вже виходять на прибутковість.

Що я зрозумів, аналізуючи акції 2024 року, — диверсифікація все ще важлива. Десять назв — це лише початкова точка. Потрібно додати індексне експозицію, можливо, ETF для широти. Підібрані акції — це надійні компанії, але справжнє багатство створюється, коли ви тримаєте якість довгостроково і не панікуєте, коли ринок стає турбулентним.

Кожен рік виглядає по-іншому. Деякі ставки не спрацьовують, іноді трапляються домашні пробіли. Але якщо ви обираєте якісні бізнеси і тримаєте їх, річний шум стає фоном.