Отже, ринок останнім часом був неспокійним, і чесно кажучи, багато людей зараз панікують. Основні індекси зазнали серйозних втрат за останні кілька тижнів — мова йде про двозначні відсоткові падіння, які офіційно вивели ситуацію у зону корекції. Коли це трапляється, більшість інвесторів заморожуються. Але ось у чому справа: саме під час корекцій рухаються розумні гроші, і вам не потрібно вибирати окремі акції, щоб це зробити.

Я дивлюся на деякі дійсно надійні безпечні ETF, у які можна інвестувати, щоб допомогти вам пережити цей період. Перевага біржових фондів у тому, що вони дозволяють миттєво диверсифікувати портфель без необхідності досліджувати сотні різних компаній. Ви фактично купуєте кошик акцій або облігацій, все в одному тикері.

Перший, що привернув мою увагу, — це ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD). Цей фонд зосереджений на великих компаніях, які справді виплачують дивіденди, і це не малі — ми говоримо про доходність у 2-4 рази вищу за ту, що зазвичай пропонує S&P 500. Поточна доходність понад 3,5%, що досить непогано. Цікаво, що акції з дивідендами історично значно перевищували за прибутковістю ті, що їх не виплачують, за довгий період. Я дивився дослідження за 50 років даних, і акції з дивідендами фактично подвоїли річний дохід компаній без дивідендів. Крім того, ці стабільні платники дивідендів зазвичай краще тримаються, коли ринок емоційно коливається. Витрати на управління дуже малі — 0,06%, тож ви не платите великі комісії.

Далі йде ETF Vanguard S&P 500 (VOO). Це простий і надійний варіант — він просто відображає індекс S&P 500. Дехто вважає це нудним, але дані насправді дуже цікаві. За більш ніж століття не було жодного 20-річного періоду, коли б ви втратили гроші, просто тримаючи індексний фонд S&P 500. Жодного разу. Це 106 різних 20-річних періодів, і всі вони закінчувалися з прибутком. Причина в тому, що бичачі ринки і економічне зростання зазвичай тривають набагато довше, ніж рецесії та корекції. VOO має дуже низький коефіцієнт витрат — 0,03%, і приносить стабільний довгостроковий дохід. Це один із найнадійніших ETF для тих, хто може витримати короткострокову волатильність.

Для тих, хто боїться ризику, я б розглянув ETF iShares 0-3 Month Treasury Bond (SGOV). Цей фонд інвестує в короткострокові казначейські біллі, підтримані урядом США. Ви отримуєте щомісячні виплати, що зручно для регулярного доходу, а доходність зараз близько 4,9% — набагато краще, ніж від депозитів або високоприбуткових заощаджень. Відсотки зазвичай звільнені від державних і місцевих податків. Це не перевершить ринок акцій з часом, але якщо ви хочете безпечно зберегти гроші, поки ситуація стабілізується, це хороший варіант. Витрати — 0,09%, що цілком прийнятно.

Головне про всі три ці безпечні ETF — вони розроблені для різних ситуацій. ETF з дивідендами для стабільного доходу, широкі індексні фонди для довгострокового зростання і казначейські ETF для збереження капіталу. Коли ринок такий низький, як зараз, мікс дійсно має сенс. Ви не намагаєтеся вгадати дно — ви просто позиціонуєте себе так, щоб отримати вигоду, коли ситуація повернеться в позитивний бік, а вона завжди так чи інакше повертається.