Останнім часом я досліджую різні інструменти для аналізу портфеля, бо чесно кажучи, відстежувати інвестиції на кількох платформах стає справжнім кошмаром. Зрозумів, що мені потрібен щось краще за таблиці, тому я дивлюся, що взагалі є на ринку.

Почав з безкоштовних — Empower (колись був Personal Capital), це надійно, якщо не хочеш платити заздалегідь. Їхня безкоштовна панель дозволяє зібрати всі рахунки в одному місці, а інструмент Investment Checkup показує, чи не переважуєш ти якісь сектори. Наприклад, я виявив, що занадто багато в утилітах. Вони також мають платне управління багатством, якщо у тебе понад $100 тис. на рахунку.

Далі йде Vyzer, який, здається, створений для людей із хаотичними портфелями — крипто, нерухомість, приватний капітал, все разом. Це відрізняється тим, що він відстежує і публічні, і приватні інвестиції, що рідко зустрічається. Ти навіть можеш побачити, у що інвестують інші з високим рівнем капіталу (анонімно). Головна особливість — платиш фіксовану місячну плату замість відсотка.

Для відстеження дивідендів особливо підходить Sharesight — кажуть, найкращий. Вони мають звіт Taxable Income, що показує всі дивіденди та розподіли за країнами. Це трохи нав’язливо, але саме те, що потрібно, якщо тобі важливо.

Stock Rover займається глибшим аналізом — волатильність, коефіцієнти Шарпа, моделювання Монте-Карло для майбутніх сценаріїв. Більше для тих, хто хоче зрозуміти ризики свого портфеля. Інструмент X-Ray від Morningstar схожий, але більше зосереджений на візуалізації розподілу активів.

Якщо потрібно все в одному — акції, крипто, нерухомість, навіть доменні імена — Kubera підключається до близько 20 000 установ по всьому світу. Quicken Premier робить те саме, але з додатковими функціями бюджету. SigFig — вибір ледачого інвестора з автоматизацією через робо-адвайзера.

Чесно кажучи, правильний вибір інструментів для аналізу портфеля залежить від того, з яким безладом ти намагаєшся розібратися. Деяким потрібен лише базовий трекінг, іншим — оптимізація податків або аналіз комісій. Хороша новина — більшість мають безкоштовні пробні версії, тож можна протестувати перед покупкою.