Експерти оцінили покарання за незаконний обіг криптовалют у РФ - ForkLog: криптовалюти, ШІ, сингулярність, майбутнє

# Експерти оцінили покарання за незаконний обіг криптовалют у РФ

Комісія уряду з законопроектної діяльності схвалила положення, що передбачають кримінальну відповідальність за незаконні операції з криптовалютою. Про це пишуть «РИА Новости»

ForkLog обговорив з експертами, кого наслідки торкнуться перш за все, які ризики з’являться для обмінників, і чи зможе нова модель регулювання витіснити існуючий «сірий» сегмент.

Контекст

У Кримінальному кодексі РФ запропонували додати нову статтю 171.7 — про незаконну організацію обігу цифрової валюти. Вона вводить відповідальність за діяльність з організації обігу цифрової валюти без реєстрації або ліцензії Банку Росії.

Вперше про введення нових заходів раніше повідомив заступник голови ЦБ Володимир Чистюхін

Покарання залежатиме від розміру заподіяної шкоди. Базовий склад передбачає штраф до 300 000 рублів, примусові роботи або позбавлення волі до чотирьох років

За кваліфікуючими ознаками, зокрема якщо дія вчинена групою осіб або у особливо великому розмірі, строк може збільшитися до семи років, а штраф — до 1 млн рублів.

Вважається крупним збитком сума від 3,5 млн рублів, особливо крупним — від 13,5 млн рублів.

Поправки стануть частиною законопроекту «Про цифрову валюту та цифрові права», який може набрати чинності з 1 липня 2026 року.

Кого будуть карати

Директор юридичного департаменту «ПЛАН Б» Ольга Захарова підкреслила, що карати будуть не за разовий обмін криптовалюти, тобто — не звичайних користувачів цифрових активів.

Під незаконним обігом розуміється саме діяльність з організації обігу віртуальної валюти, включаючи:

• послуги з обліку криптовалют і проведення угод з ними;
• будь-які інші послуги з організації їх обігу — якщо при цьому використовується російська інфраструктура.

У зоні ризику знаходяться не лише обмінники, а й будь-які сервіси, що супроводжують угоди або забезпечують інфраструктуру, пояснила Захарова. Закон торкнеться навіть іноземних компаній, якщо вони використовують російські банківські рахунки, електронні гроші або елементи національної платіжної системи.

Головний ризик для обмінників

Ключова проблема для ринку — не сам факт кримінальної відповідальності, а наскільки легко до неї наблизитися, вважає засновник юридичного агентства Cartesius Ігнат Ліхунов.

Він звернув увагу на поріг у 3,5 млн рублів. Для крипторинку це відносно невелика сума.

«Тобто, грубо кажучи, якщо обмінник купив умовно 40 000 USDT або 50 000 USDT, які вважаються криптою, здійснив витрати, а потім продав їх дорожче, заробивши собі 1%, то виходить, що він уже перевищив поріг 3,5 млн і нарахував собі частину першого складу», — пояснив експерт

Це означає, що навіть стандартні операції можуть формально підпадати під кримінальну статтю.

Ліхунов вказав на додатковий ризик, який пов’язаний з кваліфікацією діяльності як роботи групи осіб. За його словами, практично будь-який обмінник є невеликою організацією: є оператор, менеджер, керівник, іноді кур’єри.

У такій конфігурації бізнес може потрапити під більш тяжкі склади, де передбачені максимальні строки.

Навіщо взагалі потрібні ці заходи

Експерти в цілому погоджуються, що йдеться не про разову каральну ініціативу, а про спробу зібрати крипторинок у регульовану конструкцію.

Засновник юридичної компанії GMT Legal Андрій Тугарін зазначив, що ключове завдання нового блоку законопроектів — врегулювати організаторів обігу цифрової валюти. Передусім це криптовалютні обмінники, хоча коло учасників ширше.

«В Росії нарешті з’явиться стадія легальна, а не сірі зони. І нічого проміжного в цьому плані не буде. Новий закон дасть можливість отримати легальний статус для початку діяльності з організації обігу криптовалюти в Російській Федерації», — сказав він

Ліхунов висловив схожу точку зору. За його словами, кримінальна відповідальність не з’явилася раптово, а з початку йшла у одному пакеті з законопроектами про ліцензування. Тепер дійшла черга і до санкцій.

«Це абсолютно нормальна, зрозуміла, логічна ланцюг розвитку подій, коли ми говоримо про початок регулювання якогось ринку взагалі», — підкреслив співрозмовник

Захарова також пов’язала поправки з майбутнім законом «Про цифрову валюту та цифрові права». Ці заходи, як і раніше запропоновані поправки до КоАП щодо обміну криптовалюти та незаконного майнінгу, мають забезпечити дотримання правил, які встановить новий базовий закон.

Чи зможе легальний ринок замінити існуючий

Ліхунов назвав «найцікавішим» питання про те, куди зникне існуючий ринок після запуску ліцензування.

Він послався на рамковий законопроект і коментарі представників ЦБ, з яких випливає, що регулятор бачить майбутню модель через цифрові депозитарії, брокерів, операторів і ліцензовані криптообмінники.

Однак за багатьма ключовими аспектами досі немає ясності. Наприклад, незрозуміло, чи зможуть легальні учасники працювати з USDT — головним на сьогодні активом в обігу криптовалют.

Також обговорюються обмеження:

• можливий відмову від готівкових операцій;
• ліміти для некваліфікованих інвесторів.

За словами експерта, якщо обмеження запровадять, легальний ринок виявиться надто вузьким і не зможе задовольнити реальні потреби бізнесу.

Ліхунов навів практичний приклад: при лімітах і обмеженнях користувачі просто не матимуть можливості купити криптовалюту у потрібних обсягах для розрахунків, наприклад, у зовнішньоекономічній діяльності.

«Будуть два паралельних світи. Один такий, який зараз склався, а другий — ліцензований», — підсумував він

Нагадаємо, у лютому в Росії затвердили концепцію токенізації активів