Національний банк Пакистану скасував заборону на криптовалюти 2018 року, дозволивши банкам відкривати рахунки для ліцензованих постачальників послуг віртуальних активів

Нещодавно Національний банк Пакистану (НБП) скасував заборону на криптовалюти, введену у 2018 році, офіційно дозволивши банкам відкривати рахунки для ліцензованих постачальників послуг віртуальних активів (VASP).

Ця політика базується на «Законі про віртуальні активи», прийнятому у 2026 році, що ознаменувало вперше включення підприємств, пов’язаних з крипто, до офіційної банківської системи Пакистану.

За новими правилами, банки перед прийняттям постачальника послуг віртуальних активів повинні перевірити його ліцензію, видану Управління з регулювання віртуальних активів Пакистану (PVARA), та відкривати для клієнтів окремий «рахунок клієнтських коштів» у пакистанських рупіях.

Нові правила передбачають суворі стандарти ізоляції рахунків, вимагаючи, щоб такі рахунки були повністю відокремлені від власних рахунків постачальника, забороняючи змішування коштів; рахунки не нараховують відсотки, забороняється зняття та внесення готівки, а баланс не може використовуватися як забезпечення для будь-яких кредитів або фінансових гарантій.

З точки зору управління ризиками, банки все ще зобов’язані проводити клієнтську due diligence, аналіз ризиків і подавати звіти про підозрілі транзакції для боротьби з відмиванням грошей, щоб забезпечити повну відповідність законодавству.

Крім того, банки повинні враховувати різноманітні ризики у сфері віртуальних активів, динамічно коригувати моделі оцінки ризиків клієнтів і постійно моніторити бізнес-відносини з постачальниками послуг віртуальних активів, у разі виявлення підозрілих транзакцій — швидко повідомляти відповідні фінансові органи.

Варто зазначити, що банки можуть надавати рахунки ліцензованим постачальникам послуг віртуальних активів, але заборонено використовувати їхні власні кошти або клієнтські депозити для інвестицій, торгівлі або володіння віртуальними активами.

Крім того, юридичні особи, що мають сертифікат від PVARA (NOC), можуть відкривати обмежені цільові рахунки для подання заявок на ліцензію, але лише після офіційного отримання ліцензії банками їм надаються повні послуги, включаючи операції з віртуальними активами.

#巴基斯坦 #Заборона скасована