Щойно ознайомився з новим законом Індії щодо криптовалют, і він досить суттєвий, якщо ви працюєте або торгуєте на цьому ринку. Їхній підрозділ фінансової розвідки нещодавно значно посилив вимоги.

Отже, що змінилося - тепер біржі повинні проходити живу селфі-верифікацію з визначенням моргання, точне визначення місцезнаходження та набагато більше документації, ніж просто основний PAN. Ми говоримо про паспорт, водійські права, карти Аадхар, весь набір. Вони також використовують цей метод "пальце, що падає" з банками для підтвердження власності, що чесно кажучи здається нудним, але ефективним.

Посилений закон про криптовалюти в Індії також забороняє біржам підтримувати ICO та блокує будь-які інструменти, що приховують транзакційні сліди - тобто ні міксери, ні тумблери. Високоризикові клієнти проходять додаткові перевірки кожні шість місяців. Усі повинні зареєструватися в FIU, повідомляти про підозрілі дії та зберігати записи протягом п’яти років.

Цікаво, як Індія це формулює - вони називають крипто "віртуальними цифровими активами" відповідно до їхнього податкового кодексу, що означає, що їх можна торгувати на зареєстрованих платформах, але не використовувати як реальну валюту для платежів. Це конкретний регуляторний шлях, який вони окреслили.

Що стосується ринку, це, очевидно, додає труднощів для індійського ринку, але водночас це ознака інституційної легітимності в деяких аспектах. Загалом, криптовалютна сфера стикається з подібним тиском і в глобальному масштабі. Біткоїн коливається навколо $73,91 тисячі, тоді як альткоїни, такі як Ефіріум ($2,32К), XRP ($1,36) та Солана ($83,22), рухаються відповідно до загальної ринкової настрою.

Закон про криптовалюти в Індії досить обмежувальний порівняно з деякими юрисдикціями, але він показує, що регулятори серйозно налаштовані на дотримання правил. Якщо ви торгуєте в цьому регіоні або маєте зв’язки з індійськими платформами, варто точно зрозуміти, що означають ці нові правила для ваших позицій. Регуляторне середовище постійно змінюється, і це безумовно крок до більш структурованого нагляду за криптовалютним сектором Індії.