Щойно я ознайомився з останнім криптовалютним пресингом в Індії, і це досить суттєво для галузі. Їхній підрозділ фінансової розвідки запровадив серйозні правила ідентифікації ще в січні, які фактично змінюють спосіб роботи бірж там.

Отже, що змінилося: тепер біржі повинні вимагати від користувачів надавати живе селфі з доказом активності (зазвичай моргання в камеру), а також точні дані про місцезнаходження, час і IP-адресу. Крім стандартного вимоги PAN, потрібно додатково подавати документи, такі як паспорт, водійські права або карта Аадхар. Вони навіть використовують метод "пінг-і" для перевірки банківських рахунків — платіж у 1 рупію для підтвердження власності.

Дійсно обмежувальна частина? Високоризикові клієнти позначаються для посиленого контролю кожні шість місяців, якщо вони пов’язані з податковими гаванями або юрисдикціями FATF. А платформи прямо заборонено підтримувати ICO або використовувати інструменти змішування, що приховують сліди транзакцій. Усе повідомляється владі, а дані користувачів мають зберігатися п’ять років.

Індія фактично розглядає криптовалюту як віртуальні цифрові активи відповідно до їхнього податкового кодексу — ви можете торгувати ними на зареєстрованих платформах, але вони не є законним платіжним засобом. Це прагматичний регуляторний підхід, який посилює заходи проти відмивання грошей, водночас дозволяючи ринку функціонувати.

Тим часом, широка ринок відчуває тиск. Біткоїн намагається триматися вище рівня $75K , зараз близько $73,91 тисячі. Ефір, XRP і Solana також падають поряд із ним, хоча спостерігається часткове полегшення через зменшення геополітичної напруги, що підтримує ризикові активи загалом. Дані щодо деривативів свідчать, що маркет-мейкери переоцінюють ризики, що додає волатильності.

Діяльність Індії є частиною більшої хвилі глобального посилення правил щодо криптовалют. Варто стежити, якщо ви слідкуєте за регуляторними тенденціями або маєте інвестиції в індійські біржі.