Щойно я побачив робочий звіт Верховного суду, і його позиція щодо відмивання грошей у віртуальній валюті та ухилення від валютного контролю дійсно дуже жорстка. Голова Верховного суду Цзянь Цзюнь на Всекитайському з'їзді 3 березня прямо назвав це, сказавши, що потрібно законно карати злочини, пов’язані з відмиванням грошей та ухиленням від валютного контролю через віртуальні валюти. Це не вперше про це говорять, але цього разу рівень рішучості явно інший.

Я помітив, що за цим стоїть цілісна система боротьби, яка формується. Від заборон політики центрального банку та інших відомств, до спеціальних операцій поліції та економічної розвідки, і до судових рішень — три рівні працюють разом у єдиній координації. По суті, віртуальна валюта вже не є регуляторною сірою зоною, відмивання грошей та ухилення від валютного контролю — це прямо кримінальні злочини, без будь-якої нерозбірливості.

Ще більш важливо, що злочинні методи еволюціонують. Простий спосіб переказу грошей раніше вже застарів, тепер використовуються все більш складні схеми: децентралізовані біржі, міксери, міжланцюгові мости, а також у поєднанні з NFT, GameFi та іншими новими концепціями, що ускладнює регулювання. Але саме тому судова система має посилювати зусилля.

Ще один момент, який викликає занепокоєння — це те, що злочинці починають залучати звичайних користувачів. Що таке — прийом віртуальних валют, розподіл доходів, перекази за дорученням, використання високих комісій як приманки — багато людей навіть не усвідомлюють, що вже стають співучасниками відмивання грошей. Якщо їх викриють, відповідальність буде такою ж суворою.

З точки зору фінансової безпеки, використання віртуальної валюти для незаконного трансферу активів за кордон безпосередньо загрожує фінансовому порядку та економічній стабільності країни. Якщо кошти будуть відмивані і потраплять за кордон, повернути їх буде дуже важко і дорого. Це й пояснює, чому цей питання було окремо підкреслено у робочому звіті Всекитайського з'їзду.

Я вважаю, що для звичайних людей найголовніше — усвідомити ці ризики. Не торкатися обміну віртуальної валюти на фіатні гроші, не приймати посередництво у прийомі або переказі віртуальних валют, не піддаватися на обіцянки високих доходів і низьких ризиків. Усе, що вимагає від вас приватних ключів, мнемонічних фраз або позичання облікових записів — це майже завжди пастка.

Зараз позиція дуже чітка: відмивання грошей та ухилення від валютного контролю у віртуальній валюті — це злочин, і немає сірої зони. Закон і правосуддя посилюють заходи, обидві сторони — і правоохоронні органи, і суди — збільшують зусилля. Найрозумніше зараз — триматися подалі від цих ризиків, зберегти свою правову та фінансову безпеку.