Давно я слідкую за новинами у сфері криптовалют і зізнаюся, що оголошення Chainalysis на конференції Links привернуло мою увагу. Це не просто ще один чат-бот із штучним інтелектом, а щось набагато амбіційніше: агенти блокчейн-розвідки, які обіцяють переосмислити, як працюють розслідування та відповідність у криптовалютному просторі.

Що робить це цікавим, так це масштаб. Ми говоримо про десятиліття аналізу блокчейнів, мільярди перевірених транзакцій і понад десять мільйонів розслідувань, зосереджених у операційній системі, що працює на штучному інтелекті. У той час як зловмисники вже використовують ШІ для прискорення шахрайств і відмивання грошей, Chainalysis стверджує, що агентства, фінансові установи та компанії мають йти в ногу з цим темпом.

Але ось ключова деталь: різниця полягає не лише у наявності ШІ, а у тому, що вони називають «застібкою», яка її керує. Компанія роками створювала те, що вважає найширшим у світі набором даних блокчейнів, і лише її дані були офіційно визнані допустимими у суді. Тепер ця розвідка, раніше потребувала спеціальної підготовки, може бути доступною будь-кому в організації — від досвідчених аналітиків до керівників, які потребують швидких інсайтів.

Система побудована навколо чотирьох опор: якість даних (основоположна, бо ШІ на поганих даних лише прискорює проблеми), контекст домену (інституційний досвід у реальних розслідуваннях), аудитується потоки (детерміновані для регульованих середовищ), і збережений людський контроль (люди залишаються приймати критичні рішення).

У перших тестах команди вже побачили конкретні результати. Складні розслідування, що тривали дні через кілька блокчейнів, тепер зводяться до хвилин. Сирі сповіщення про відповідність автоматично збагачуються контекстом і масштабуються за потреби. Звіти, що раніше вимагали годин аналітичної роботи, тепер створюються за кілька хвилин, причому перед цим їх переглядають люди.

Обсяг виходить за межі розслідувань. Деякі користувачі вже створили персоналізовані веб-застосунки та панелі, адаптовані до їхніх конкретних робочих процесів. Агенти здатні ідентифікувати транзакції за часовими вікнами, поєднувати відстеження on-chain із відкритою розвідкою, а також координувати кілька агентів, що працюють разом, з одночасним людським контролем на кожному етапі.

Зі зростанням криптовалютних ринків організації стикаються з дедалі більшим тиском на розширення можливостей без лінійного збільшення персоналу. Ці агенти працюють як множники сили, виконуючи рутинні завдання, тоді як люди зосереджуються на складних судженнях. Це прагматичний підхід до дилеми, яку ми бачимо у новинах про криптовалюти: як підтримувати відповідність і безпеку в секторі, що зростає експоненційно.

Впровадження розпочнеться влітку 2024 року, спершу у сценаріях високого впливу у розслідуваннях і відповідності. Chainalysis планує вдосконалювати свої моделі за зворотнім зв’язком із реального світу перед розширенням на інші функції у банках, регуляторах і криптокомпаніях.

Що мене ще більше зацікавлює, так це те, що компанія підкреслює, що не будує це сама, а у тісній співпраці з клієнтами, які приносять реальні виклики. Це свідчить про те, що еволюція цих агентів буде ітеративною і орієнтованою на практичні потреби ринку. У міру того, як ми бачимо більше новин у сфері криптовалют щодо відповідності та розслідувань, ймовірно, ці агенти здобудуть провідну роль у найближчі роки.