Здається, індійські регулятори почали впроваджувати серйозний нагляд за ринком криптовалют. Згідно з новими правилами, опублікованими у січні фінансовим розвідувальним управлінням (FIU), буде запроваджено досить суворі процеси ідентифікації особи.

Навантаження на користувачів також зросло. Окрім підтвердження життєздатності за допомогою живого селфі, необхідно подавати кілька документів, таких як паспорт, водійські права або місцевий ідентифікаційний документ. Перевірка банківського рахунку також здійснюється шляхом невеликого платежу у 1 рупію. Для високоризикових клієнтів буде проводитися посилена перевірка кожні шість місяців.

Значні обмеження для індійських криптовалютних бірж включають заборону ICO (первинного розміщення монет) та заборону використання міксерів і тумблерів, що ускладнюють відстеження транзакцій. Всі платформи зобов’язані зареєструватися у FIU, повідомляти про підозрілі операції та зберігати дані користувачів протягом п’яти років.

За цим керівництвом стоїть чітка мета боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Регулятори вважають, що ICO та ITO несуть «високий і складний» ризик.

Індія класифікує криптовалюти як «віртуальні цифрові активи» відповідно до закону про податок на доходи, і громадяни можуть купувати та продавати їх через платформу FIU, але використання як засобу платежу заборонено.

З огляду на ці регуляторні кроки, знову стає очевидним, наскільки обережною є позиція Індії щодо криптовалют у такому великому ринку.

З іншого боку, токен WLFI від World Liberty Financial, пов’язаної з Трампом, останнім часом зазнав значних коливань. Стратегія кредитування на платформі Dolomite DeFi викликала суперечки і спричинила падіння на 12%. Це сталося через те, що компанія залучила стейблкоіни під заставу власного гаманця-гаранта, що погіршило ситуацію з ліквідністю.

Компанія стверджує, що виступає як «якірний позичальник», створюючи доходність для інших, і може уникнути ліквідації, додатково вносячи WLFI. Однак критики висловлюють занепокоєння щодо посилення циклічного ризику. Зниження ціни WLFI зменшує кредитний ліміт, а застави зосереджені у знецінюваних токенах, тоді як Міністерство фінансів проводить викуп, що призводить до збитків.