Чотири головні банки призначили керівників на посади головних комплаєнс-офіцерів. Чому так важливо дотримуватися комплаєнс-лінії?

Чому призначення AI·Голова правління одночасно з головним комплаєнс-офіцером стає галузевим стандартом?

«Правила управління комплаєнсом фінансових установ» пройшли річний перехідний період і офіційно завершилися. П’ять державних великих банків — Індустріальний комерційний банк, Аграрний банк, Китайський банк, Банк будівництва, Транспортний банк — вже визначили кандидатів на посаду головного комплаєнс-офіцера. Крім того, банки з акціонерним капіталом, такі як Індустріальний банк, Піньань банк, Пудунфу банка, а також регіональні банки — Ханчжоу, Нанкін, Нінбо — також укомплектували посади головних комплаєнс-офіцерів. З оприлюднених призначень видно, що «високий рівень» — характерна риса для кожного банку у підборі головного комплаєнс-офіцера.

Ця хвиля найму, що охопила різні банківські установи, безпосередньо зумовлена регуляторним тиском. Один банкір вважає, що регуляторні органи встановлюють жорсткі строки, щоб змусити банки завершити основні заходи з побудови організаційної структури та кадрового складу для забезпечення комплаєнс-управління, закладаючи основу для подальшого розвитку глибших внутрішніх контролів. Від жорстких регуляторних документів до кадрових змін у банках — управління комплаєнсом рухається з рекордною швидкістю і силою, переходячи від «м’яких вимог» до «жорстких обмежень».

Підйом найму головних комплаєнс-офіцерів

У грудні 2024 року Державна адміністрація фінансового регулювання оприлюднила «Правила управління комплаєнсом фінансових установ», у яких чітко зазначено, що «фінансові установи повинні створити посаду головного комплаєнс-офіцера в головному офісі, який є високопосадовцем, підпорядкованим безпосередньо голові правління та головному виконавчому директору (генеральному менеджеру), і звітує перед радою директорів». Ці правила набирають чинності з 1 березня 2025 року, передбачаючи річний перехідний період, під час якого установи, що не відповідають вимогам, мають завершити коригування.

Це означає, що 1 березня 2026 року стане жорстким регуляторним терміном для всіх банків щодо призначення головних комплаєнс-офіцерів. Сьогодні, у 2024 році, починається активний процес найму. Цього року п’ять великих державних банків — Індустріальний, Аграрний, Китайський, Банк будівництва та Транспортний — вже оприлюднили свої кандидатури. Ще не було оголошень щодо призначень у Поштово-складському банку.

13 лютого, рада директорів Аграрного банку погодила призначення головного виконавчого директора Ван Чжихенга на посаду головного комплаєнс-офіцера; того ж дня рада директорів Китайського банку погодила призначення головного виконавчого директора Чжан Хуея на цю посаду. 27 лютого, Банк будівництва повідомив, що його головним виконавчим директором став Чжан Ій, а рада Транспортного банку — погодила призначення головного ризик-офіцера Лю Цзяньцзюня на посаду головного комплаєнс-офіцера. 27 березня, рада Індустріального банку ухвалила призначити головного виконавчого директора Лю Цзюня на посаду головного комплаєнс-офіцера.

Не лише державні великі банки, а й акціонерні та регіональні банки активно створюють посади головних комплаєнс-офіцерів. Банки з акціонерним капіталом, такі як Індустріальний, Піньань, Міншень, а також регіональні — Ханчжоу, Нанкін, Сямень, Нінбо — вже визначили кандидатів.

Комбіновані та високі стандарти — у тренді

З п’яти державних великих банків, чотири — Індустріальний, Аграрний, Китайський, Банк будівництва — обрали модель безпосереднього підпорядкування голові правління. Серед банків з акціонерним капіталом, такі як Гуандабан, Індустріальний, Міншень, посади зазвичай займають заступники голови.

У регіональних банках, наприклад, Нанкін, Цзянсу, Чаншу, посади головних комплаєнс-офіцерів займають голови. Зокрема, у грудні 2025 року Нанкінський банк оголосив, що рада директорів погодила призначення Чжу Гана на цю посаду. Чжу Ган — заступник секретаря парткому Нанкінського банку, його голова та фінансовий керівник.

Також є банки, наприклад, Транспортний банк і Пудунфу банка, де головний ризик-офіцер і головний комплаєнс-офіцер — одна особа. Наприклад, у січні Пудунфу банка повідомив, що рада директорів погодила призначення Цуй Бінвена заступником голови банку, а також його одночасне призначення головним ризик-офіцером і головним комплаєнс-офіцером, а також головним юрисконсультом.

«Головний комплаєнс-офіцер зазвичай зосереджений на контролі відповідності банку державним регуляторним політикам, має вагомий голос у системі управління вищого керівництва і часто має право вето. Регуляторні органи вимагають, щоб кожен банк мав головного комплаєнс-офіцера, а також регіональні філії — комплаєнс-офіцерів», — повідомив співробітник офісу Гуандабан.

Насправді, стандарти високого рівня вже закріплені в системі. «Правила управління комплаєнсом фінансових установ» чітко передбачають, що фінансові установи можуть самостійно створювати посади головного комплаєнс-офіцера або комплаєнс-офіцера, або призначати їх із числа високопосадовців, що працюють у головному офісі або регіональних підрозділах. Посада головного комплаєнс-офіцера, яку займає голова або генеральний директор, або керівник регіональної філії, не потребує окремого дозволу на призначення.

Удосконалення системи управління комплаєнсом

«Необхідно максимально використовувати функції головного комплаєнс-офіцера та комплаєнс-офіцерів у системі управління, забезпечуючи передачу інформації, координацію та внутрішню і зовнішню комунікацію. Посилювати відповідальність бізнесових ліній, управління комплаєнсом і внутрішнього аудиту, забезпечуючи їхню скоординовану роботу», — зазначив регулятор.

Державна адміністрація фінансового регулювання заявила, що потрібно вдосконалити заходи щодо забезпечення виконання обов’язків головних комплаєнс-офіцерів, комплаєнс-офіцерів, а також підрозділів і персоналу з управління комплаєнсом. Вимагається забезпечити достатній і професійний склад співробітників у цих підрозділах, підвищуючи їхню компетентність. Також потрібно чітко визначити права участі у засіданнях, право знати, розслідувати, допитувати, попереджати та інші гарантії для виконання обов’язків. За невиконання вимог щодо управління комплаєнсом передбачаються суворі санкції та відповідальність для банків і їхніх працівників, зокрема для членів ради директорів, вищого керівництва, головних комплаєнс-офіцерів і комплаєнс-офіцерів. Наступним кроком буде подальше вдосконалення системи управління комплаєнсом, посилення обмежень у господарській діяльності та підвищення якості управління комплаєнсом для сприяння високоякісному розвитку фінансової сфери у правовому полі.