Продукт компанії Everbright Wealth Management знизився на 14% за рік, а нещодавній інший продукт повідомив про зниження чистої вартості більш ніж наполовину

Економічна газета Китаю (China Economic Net) у Пекіні від 1 квітня повідомляє: за повідомленнями ЗМІ, під впливом недавніх коливань на ринку банківські ринки фінансових продуктів для інвестування зростають у волатильності; у недавні періоди чиста вартість (净值) продуктів, що належать Chada Wealth Management (光大理财), зазнала значного відкоту.

Доходність у межах фіксованого доходу протягом року різко впала — у відповіді заявили, що це спричинено «збуренням» через зміну чистої вартості (净值)

«Економічний довідник» 30-го числа повідомив у статті 《Одне з продуктів Chada Wealth Management зазнало масового викупу; доходність протягом року впала до -14.27%》: показано, що продукт, який належить Chada Wealth Management (有限责任公司; скорочено «光大理财») і має назву «阳光金增利稳健天天购定制（90天最低持有）2号A», з 2026 року протягом трьох поспіль місяців демонстрував від’ємне зростання чистої вартості (净值). Станом на 24 березня, величина відкоту чистої вартості (净值) з початку цього року становить 3.2%, що ставить її в число найвищих за величиною відкоту серед усіх продуктів фіксованого доходу.

Крім значного відкоту чистої вартості (净值), у цього продукту також різко впала дохідність — цього року вже спостерігаються серйозні збитки. На офіційному сайті Chada Wealth Management зазначено, що станом на 26 березня річна дохідність за останній місяць для цього продукту становить -8.35%, річна дохідність за останні три місяці вже знизилася до -13.15%, а річна дохідність з 2026 року ще нижче — до -14.27%. Станом на 26 березня річна дохідність цього продукту від моменту заснування становить лише 1.15%.

У повідомленні від 11 березня «21世纪经济报道» йдеться в статті 《«Святковий старт» не врятував «лежачих» учасників: дохідність у продукті з відносно низьким ризиком очолила падіння, а масштаб стрімко скоротився》: з точки зору емітентів продуктів, Chada Wealth Management за останні три місяці має 4 продукти з від’ємною дохідністю. Найгірші показники дохідності має «阳光金增利稳健天天购定制(90天最低持有)2号A» — темп зростання чистої вартості (净值) за останні три місяці становить -3.32%. Цей продукт був заснований 25 грудня 2024 року як продукт рівня «зірка 2», з відносно низьким ризиком, категорії фіксованого доходу; початковий обсяг залучення становив 1000 млн юанів.

У повідомленні «证券时报» у статті 《Chada Wealth Management відповідає на відкрут чистої вартості (净值) певного продукту: це «збурення» чистої вартості після великих викупів для продукту малого масштабу》 сказано, що Chada Wealth Management відповіла: цей продукт є кастомізованим продуктом для певного одного каналу продажів. На момент заснування обсяг продукту був малим, сума невисокою, а кількість осіб у загальному утриманні була невеликою. Через причини правил розрахунку при підтвердженні кількості викуплених часток, викликані викупами клієнтів для малого за обсягом кастомізованого продукту, відбулося «збурення» балансової чистої вартості (净值). Також, після того як у короткий період стався масовий викуп у значних обсягах, загальний масштаб виявився нижчим, а інвестиційні активи продукту були обмежені (цей продукт переважно інвестує у безризикові поточні депозити), загальний рівень доходів низький, але необхідно й надалі регулярно нараховувати відповідні витрати, що спричинило поетапне зниження чистої вартості (净值). «У цілому, це є галузевим поширеним явищем, коли для малих продуктів з управління активами при зміні масштабів викупу розраховують чисту вартість (净值)».

За даними China Wealth Management Network (中国理财网), «阳光金增利稳健天天购定制（90天最低持有）2号» має емітента — Chada Wealth Management Limited Liability Company; характер інвестицій — категорія фіксованого доходу; спосіб залучення — публічна пропозиція (公募); модель функціонування — відкрита модель чистої вартості (开放式净值型); дата старту продукту — 25 грудня 2024 року.

Продукти для інвестування в інструменти капіталу: торік виявили, що падіння чистої вартості (净值) перевищило половину

Раніше Time Weekly (时代周报) повідомляв у статті 《Найвищий обсяг залучення — 10M: Chada Wealth Management активно «вивантажує новинки»! Навіть у продуктів із правами на участь падіння чистої вартості (净值) все ще становить 54%》: 3 грудня 2025 року Chada Wealth Management опублікувала декілька оголошень про випуск фінансових продуктів. У складі Chada Wealth Management наразі налічується 6 продуктів категорії інструментів капіталу. За показниками чистої вартості (净值) видно, що серед 6 продуктів все ще 2 з них впали нижче номіналу 1: це «阳光红卫生安全主题精选» і «阳光红新能源主题». Зокрема, «阳光红卫生安全主题精选» — одинична чиста вартість (单位净值) впала нижче 0.5, а остання чиста вартість становить 0.4523.

За даними China Wealth Management Network (中国理财网), у Chada Wealth Management Limited Liability Company наразі налічується 6 продуктів категорії інструментів капіталу: «阳光红优选500指数增强», «阳光红新能源主题», «阳光红基础设施公募REITs优选1号», «阳光红ESG行业精选», «阳光红300红利增强» і «阳光红卫生安全主题精选».

За даними Hexun (同花顺), «阳光红卫生安全主题精选» станом на 5 грудня 2025 року має накопичену одиничну чисту вартість 0.4564 юаня, накопичений темп зростання одиничної чистої вартості становить -54.36%. Дата старту випуску — 15 травня 2020 року. Це продукт для інвестування без фіксованого строку, без гарантії основного капіталу, з плаваючим рівнем дохідності (非保本浮动收益型理财产品).

За даними Hexun (同花顺), «光大理财-阳光红卫生安全主题精选» станом на 30 березня 2026 року має найновішу накопичену чисту вартість 0.4744 юаня.

(Редактор: Веньцзін)

Ключові слова:

                                                            Банк
                                                            Фінансові продукти (理财)