Спекуляції з віртуальними валютами знову набирають обертів. Тринадцять відомств спільно борються з незаконною фінансовою діяльністю

Сіньхуа Таймс (Журнал) репортер Хе Цзяоюань

Нещодавно Народний банк Китаю провів засідання механізму координації з протидії торгівлі та спекуляціям з віртуальними валютами. У засіданні взяли участь уповноважені представники Міністерства громадської безпеки, Центральної кіберінформаційної канцелярії та ще тринадцяти відповідних відомств. Засіданням було доручено продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і системно викорінювати незаконну фінансову діяльність, пов’язану з віртуальними валютами.

У повідомленні зазначено, що в останні роки всі підрозділи, керуючись вимогами «Про подальше запобігання та врегулювання ризиків, пов’язаних зі спекуляціями на ринку торгівлі віртуальними валютами», спільно опублікованого 2021 року десятьма відомствами, включно з НБК, рішуче припиняли спекуляції та торгівлю віртуальними валютами, впорядковували хаос у відповідній сфері та досягли помітних результатів. Нещодавно, під впливом різноманітних факторів, спекуляції з віртуальними валютами пішли вгору, пов’язані з цим незаконні та кримінальні дії трапляються час від часу, а контроль ризиків зіткнувся з новими обставинами та новими викликами.

У повідомленні наголошено, що віртуальні валюти не мають юридичного статусу, рівнозначного статусу законних платіжних засобів, не мають платіжної здатності (не є засобом платежу), їх не слід і неможливо використовувати як валюту для обігу на ринку. Діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, належить до незаконної фінансової діяльності. Стейблкоїн є одним із різновидів віртуальних валют. Наразі він не може ефективно відповідати вимогам щодо ідентифікації клієнтів, протидії відмиванню грошей тощо, існує ризик того, що його можуть використовувати для відмивання грошей, шахрайства шляхом залучення коштів, а також для незаконного транскордонного переказу коштів.

На цьому засіданні було поставлено вимогу: усі підрозділи мають сприймати запобігання та контроль ризиків як вічну тему фінансової роботи, продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і системно викорінювати незаконну фінансову діяльність, пов’язану з віртуальними валютами. Усі підрозділи мають поглибити координацію та взаємодію, удосконалити регуляторну політику та правову основу, зосередитися на ключових етапах, зокрема потоках інформації та коштів, посилити обмін інформацією, далі підвищити можливості моніторингу, жорстко викорінювати незаконні та кримінальні дії, захищати майнову безпеку народних мас і підтримувати стабільність економічного та фінансового порядку.

Упродовж останніх років з’являються одна за одною віртуальні валюти, зокрема стейблкоїни, що їх випускають ринкові інституції, однак загалом вони все ще перебувають на ранній стадії розвитку. Міжнародні фінансові організації та органи фінансового нагляду на рівні центральних банків загалом ставляться до розвитку стейблкоїнів обережно. У звіті Банку міжнародних розрахунків (BIS), оприлюдненому цього червня під назвою «Наступне покоління грошей і фінансової системи», прямо висловлено занепокоєння щодо ризиків стейблкоїнів; зазначено, що стейблкоїни демонструють певні перспективи в токенізації, але в трьох ключових тестах — уніфікованості (єдинійності), гнучкості та цілісності — вони досі не відповідають вимогам, щоб стати опорною частиною грошової системи. У цьому звіті також вважається, що роль стейблкоїнів у майбутній грошовій системі ще належить з’ясувати.

З початку цього року, багато регуляторів фінансового сектору в Китаї звернули увагу на те, що деякі недоброчесні організації, прикриваючись назвами на кшталт «фінансові інновації», «цифрові гроші», «цифрові активи», «технологія блокчейн» тощо, через випуск або спекуляції, використовуючи як приманку інвестиційні проєкти з новими концепціями, абсорбують кошти, обіцяють високі прибутки та спонукають громадськість брати участь у торгівлі та спекуляціях. Наразі багато регуляторних органів фінансового сектору або галузевих організацій саморегулювання вже опублікували попередження про ризики, підкресливши, що стейблкоїн не є інструментом для інвестування чи спекуляцій.

Раніше голова Народного банку Китаю Пань Ґуншен на щорічному форумі China Financial Street у 2025 році заявив, що НБК разом із правоохоронними підрозділами й надалі протидіятиме веденню операцій і спекуляціям з віртуальними валютами на території країни, підтримуватиме економічний та фінансовий порядок, а також одночасно уважно відстежуватиме та динамічно оцінюватиме розвиток стейблкоїнів за кордоном.

(Редактор: Веньцзін)

Ключові слова:

                                                            Віртуальні валюти