7 асоціацій спільно попереджають про ризики віртуальних валют

Офіційний репортер Лі Бінь, Сюн Юе

Нещодавно 7 асоціацій, зокрема Китайська асоціація інтернет-фінансів, Асоціація банківського сектору Китаю, Асоціація цінних паперів Китаю, Асоціація інвесткомпаній і фондів цінних паперів Китаю, Асоціація ф’ючерсного ринку Китаю, Асоціація котируваних компаній Китаю, Асоціація клірингу та платіжних операцій тощо, спільно опублікували попередження про ризики щодо запобігання незаконним діям, пов’язаним із так званими «віртуальними валютами» (далі — «попередження»).

У попередженні зазначено, що деякі недобросовісні особи скористалися моментом, аби підбурювати до навмисного розкручування відповідних операцій і спекуляцій; прикриваючись обіцянками стабільних монет, «повітряних монет» (монет типу π тощо), токенів «реального світу» (RWA) та «майнінгу», вони здійснюють незаконні дії, як-от незаконне залучення коштів, шахрайство шляхом збутових схем (дистрибуції/пірамід), тощо, а також використовують віртуальну валюту для переведення доходів, здобутих злочинним шляхом, серйозно порушуючи майнову безпеку широких верств населення та порушуючи нормальний порядок у сфері економіки та фінансів.

У зв’язку з цим 7 асоціацій спільно попереджають: по-перше, потрібно правильно розуміти сутнісні характеристики віртуальної валюти, токенів активів реального світу та пов’язаних із ними активностей; по-друге, відповідні установи не повинні здійснювати бізнес, пов’язаний із віртуальною валютою та токенами активів реального світу; по-третє, громадськість має бути вкрай пильна щодо дій із бізнесу віртуальної валюти та токенів активів реального світу в різних формах.

У попередженні чітко визначено природу віртуальної валюти та діяльності, пов’язаної з віртуальною валютою. Там зазначено, що віртуальна валюта не випускається грошовими органами, не є законним платіжним засобом держави, не має правового статусу, рівнозначного статусу законного платіжного засобу, і не може використовуватися як гроші для обігу на території Китаю. Діяльність на території країни, яку здійснюють вітчизняні установи та фізичні особи, з обміну між законним платіжним засобом і віртуальною валютою, випуску та фінансування токенів активів реального світу тощо, підозрюється в незаконній емісії токенових цінних паперів, незаконному залученні коштів, самовільному публічному розміщенні цінних паперів, незаконному провадженні ф’ючерсного бізнесу та інших незаконних фінансових діях. Зарубіжні постачальники сервісів із віртуальної валюти та токенів активів реального світу, які прямо або опосередковано різними способами надають послуги для ведення на території Китаю відповідної діяльності, також належать до незаконних фінансових дій. Відповідні працівники на території Китаю таких зарубіжних сервіс-провайдерів віртуальних валют, а також вітчизняні установи та фізичні особи, які знали або повинні були знати, що вони надають послуги, пов’язані з віртуальною валютою, будуть притягнуті до відповідальності в установленому законом порядку.

7 асоціацій чітко вимагають, щоб відповідні установи не здійснювали бізнес, пов’язаний із віртуальною валютою та токенами активів реального світу, і щоб вони, у розрізі різних типів суб’єктів — банків, платіжних установ, цінних паперів, фондових компаній (фондів), ф’ючерсних інституцій, інтернет-платформ тощо — визначили межі відповідності під час ведення бізнесу.

Наприклад, члени банків та платіжних установ не можуть надавати послуги для діяльності, пов’язаної з випуском і торгівлею віртуальною валютою та токенами активів реального світу на території країни; не можуть надавати будь-які форми фінансових послуг і кредитної підтримки підприємствам і проєктам, які займаються «майнінгом» віртуальної валюти; мають суворо проводити належну перевірку клієнтів, своєчасно оцінювати, чи є ризик торгівлі віртуальною валютою або токенами активів реального світу чи ризик відмивання грошей, і забезпечувати, щоб ведення бізнесу відповідало вимогам регулювання; у разі виявлення сумнівних підказок треба діяти відповідно до процедур та повідомляти відповідні органи тощо.

7 асоціацій також далі заявили, що громадськість має бути вкрай пильна щодо дій у сфері віртуальної валюти та токенів активів реального світу в різних формах. У попередженні зазначено кілька категорій незаконно-кримінальних ситуацій, щодо яких громадськість має бути уважною, зокрема: остерігатися вступу в спільноти, що просувають бізнес із віртуальною валютою та токенами активів реального світу; остерігатися фальшивої реклами, що містить історичні прибутки від віртуальної валюти та токенів активів реального світу, поради щодо купівлі/продажу або «перспективи спекулятивного прибутку».

Начальник фінансово-дослідного відділу Інституту досліджень вільної торгівлі Китай (Шанхай) Люй Бінь розповів кореспонденту «Сецзін Жибао», що як звичайний інвестор: по-перше, потрібно чітко усвідомити сутність віртуальної валюти як не-законного платіжного засобу та рішуче не брати участі в відповідних операціях і похідних активностях; по-друге, триматися подалі від пропагандистських матеріалів щодо віртуальної валюти, не вірити фальшивим обіцянкам і не користуватися незаконними платформами за кордоном; по-третє, відкинути спекулятивний настрій і підвищити здатність розпізнавати ризики.

Професор кафедри фінансів Університету Нанькай Тянь Ліхуей зазначив, що для звичайних інвесторів ризики запобігання операціям, пов’язаним із віртуальною валютою, потребують пам’ятати принцип «трьох не»: не брати участі, не легковірити та не поширювати. Не брати участі в торгівлі віртуальною валютою, не вірити фальшивій рекламі на кшталт «висока дохідність, низькі ризики», не поширювати пов’язану інформацію про просування, триматися подалі від посилань на торгові платформи за кордоном і QR-кодів тощо.

(Редактор: Веньцзін)

Ключові слова:

                                                            Віртуальна валюта