Тож я досліджував, що саме приносить стабільний прибуток на ринку, і є цікава річ щодо зростання дивідендів, яку більшість людей ігнорує.

Ось у чому справа: акції з високим дивідендним доходом, які дійсно зростають у виплатах з часом, історично показують значно кращі загальні доходи, ніж компанії, що не торкаються своїх дивідендів. Дані за десятиліття чітко це підтверджують.

Я знову звернув увагу на Realty Income. Цей REIT робить щось вражаюче — 31 рік поспіль збільшує дивіденди. Не просто підтримує, а саме зростає виплата. Це 113 кварталів підряд з підвищеннями. Вони реінвестують дивіденди приблизно на 4,2% щороку, і ця стабільність забезпечила їм середньорічну загальну дохідність у 13,3% з 1994 року. Зараз їхній дохідність становить 4,8%, що більш ніж у три рази перевищує доходність S&P 500. Тож, якщо вкласти $1,000, ви отримуватимете приблизно $48 щорічного доходу від дивідендів, що надходить щомісяця.

Що робить цю стратегію ефективною, — це те, що вони інвестують $8 мільярдів цього року для розширення портфеля. Це має підвищити грошовий потік на акцію приблизно на 3%, даючи їм можливість й далі зростати дивіденди. Баланс компанії міцний, і вони мають $14 трильйонний ринковий потенціал для розвитку.

Ще є Main Street Capital, який працює інакше. Це BDC, що фінансує менші приватні компанії, отримуючи відсотки та дивідендний дохід. Цікаво, що їхня структура дивідендів — вони платять стабільний щомісячний дивіденд і додають додаткові квартальні виплати. З моменту IPO у 2007 році вони збільшили цей щомісячний дивіденд на 136%. Жодного разу не зменшували. Поточна структура дає вам дохідність 5,4% лише на щомісячних виплатах, але додайте квартальні доплати — і отримуєте загалом 7,4%.

Вони мають хороше покриття для щомісячних виплат — 1,4x, тож є резерв для подальшого зростання. Їхній міцний баланс і портфель акцій забезпечують зростання прибутку, що приносить понад 17% річної доходності з моменту виходу на біржу.

Мене переконує те, що найкращі високодохідні дивідендні акції, як ці, перетворюють інвестицію у $1,000 у реальний потік доходу, що зростає з часом. Ви не просто отримуєте плату за утримання — ви спостерігаєте, як цей дохід зростає рік у рік. Ось як створюється справжнє багатство у довгостроковій перспективі.

Звісно, перед будь-якими діями потрібно враховувати ще багато факторів. Аналітична команда Motley Fool щойно опублікувала список із 10 акцій, які вони вважають найкращими зараз, і цікаво, що цього разу Realty Income до списку не увійшла. Їхній трек-рекорд досить дивовижний — якщо б ви купили Netflix у грудні 2004 року за їхніми рекомендаціями, $1,000 перетворилися б на $519,015. Те саме з Nvidia у квітні 2005 — ви б мали понад $1 мільйонів. Середня дохідність усіх рекомендацій становить 941%, тоді як S&P 500 — 194%.

Якщо ви розглядаєте дивідендні акції або просто досліджуєте, які високодохідні дивідендні акції можуть бути найкращими для вашої ситуації, варто порахувати обидва варіанти. Доходи та потенційне зростання ціни — це міцна основа для довгострокових інвестицій.