Останнім часом я досліджував питання переїзду між штатами, і ситуація з податком на нерухомість у Техасі та Каліфорнії насправді досить цікава, якщо заглибитися у цифри.

Отже, ось що стосується податку на нерухомість у Каліфорнії та Техасі — їхні підходи майже протилежні. У Техасі немає податку на доходи штату, що звучить чудово, поки не зрозумієш, що вони компенсують це високими податками на нерухомість. Ефективна ставка там у 2022-2023 роках становила близько 1.63%, що є однією з найвищих у країні. Але вона дуже варіює залежно від округу, оскільки оцінюється локально через округи, міста та шкільні райони. Каліфорнія ж має іншу ситуацію — їхній ефективний податок на нерухомість нижчий, приблизно 0.71%, завдяки Пропозиції 13 ще з минулого. Цей закон обмежує щорічне зростання податку на 2% від ціни покупки, що дає більшу передбачуваність, але водночас створює дивні ситуації, коли сусіди платять зовсім різні суми залежно від того, коли вони купили нерухомість.

Однак тут починається справжня цікавинка — реальні витрати залежать від вартості житла. У Техасі середня ціна на житло була близько $260,400, тоді як у Каліфорнії — приблизно $695,400. У таких містах, як Сан-Франциско, середня ціна перевищує $1 мільйонів доларів за нерухомість. Тому, хоча у Техасі ставки податку на нерухомість вищі, ви можете платити менше, оскільки ціни на житло нижчі. Водночас у Каліфорнії ставки нижчі, але ціни на нерухомість значно вищі, тому загальні витрати можуть бути досить великими.

Крім податку на нерухомість у Каліфорнії та Техасі, важливо враховувати загальну картину оподаткування. У Техасі немає податку на доходи штату — це справжній привабливий фактор для багатьох. Прогресивний податок на доходи у Каліфорнії сягає 13.3%, що є дуже високим, якщо ви заробляєте пристойні гроші. Щодо податку з продажів, у Техасі він становить базові 6.25%, а місцеві влади додають ще до 2%, тоді як у Каліфорнії — 7.25% по всьому штату, що є найвищим у країні.

Головний висновок? Якщо порівнювати ситуацію з податком на нерухомість між цими штатами, не можна дивитися лише на одну цифру. У Техасі немає податку на доходи, але високі податки на нерухомість. У Каліфорнії ставка податку на нерухомість більш дружелюбна, але ви платите значно більше за саму нерухомість і при цьому вас «розриває» податок на доходи. Вибір залежить цілком від вашої ситуації — один штат може бути фінансово вигіднішим за інший.