Lean отримала схвалення Open Finance в ОАЕ та розширює регульовані послуги по всьому регіону MENA

Відкрийте для себе найкращі новини та події з фінтеху!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники в JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та багатьох інших

Провайдер інфраструктури Open Finance Lean Technologies отримав регуляторне схвалення на роботу в повному обсязі своїх послуг в Об’єднаних Арабських Еміратах, що позиціонує компанію як одну з провідних у країні платформ для безпечних фінансових даних і платіжної взаємодії. Схвалення є значним кроком уперед у стратегії Open Finance ОАЕ, метою якої є створення більш доступної, сумісної та інклюзивної фінансової системи.

Це рішення посилює роль Lean як регульованого учасника у цифровій фінансовій екосистемі країни та дає змогу масштабувати пропозицію платіжних переказів «рахунок-рахунок», послуг для фінансових даних і вбудованих фінтех-інструментів по всій території ОАЕ та в ширшому регіоні MENA.

Розширення інфраструктури для цифрової економіки

Схвалення Lean надходить у той час, коли попит на швидші та більш прозорі фінансові сервіси зростає в роздрібному та бізнес-секторах. За понад $2 мільярди обсягу транзакцій, оброблених через систему, та більш ніж 1 мільйон підключених акаунтів, інфраструктуру Lean інтегровано в дедалі більшу кількість реальних сценаріїв використання в сферах кредитування, платежів і персональних фінансів.

Платформа компанії підтримує регульований доступ до фінансових даних клієнтів і платіжних потоків, дозволяючи установам створювати інструменти, що дають змогу швидше схвалювати позики, спрощені оформлення замовлень і персоналізовані враження від бюджетування. Ці функції розроблено для роботи в межах цілей ширшої цифрової економіки ОАЕ, зокрема UAE Centennial 2071 та Національної стратегії цифрової економіки, які обидві визначають пріоритетами фінансову інклюзію та інновації завдяки модернізації регулювання.

Стратегічна позиція в MENA

Lean відіграла фундаментальну роль у запуску Open Finance в ОАЕ протягом останніх чотирьох років, тісно співпрацюючи з регуляторами, банками та компаніями фінтеху над створенням безпечної, сумісної інфраструктури для регульованого обміну фінансовими даними. Її схвалення слідує за раніше досягнутим рубежем у 2022 році, коли Lean стала першим стороннім провайдером, який отримав дозвіл на фінансові послуги (FSP) від Abu Dhabi Global Market (ADGM). У той самий рік компанію було прийнято в регуляторну «пісочницю» Саудівського центрального банку (SAMA), що підкріпило її присутність як партнера з транскордонної інфраструктури.

Згідно з даними Arab Monetary Fund, ринок Open Finance у регіоні MENA, як очікується, зросте з $1.65 мільярда у 2022 році до $11.74 мільярда до 2027 року. Платформи на кшталт Lean, за прогнозами, відіграватимуть критично важливу роль у забезпеченні безпечних і ефективних фінансових процесів як для окремих осіб, так і для бізнесу. Зростання регіону забезпечується поєднанням попиту споживачів, регуляторного узгодження та розширенням fintech-сервісів.

Функції платформи та інституційне впровадження

Інфраструктура Lean підтримує сценарії використання, що виходять за межі традиційних фінансових послуг. Її API-перший підхід дає банкам, fintechs, і не фінансовим установам змогу вбудовувати підключення акаунтів, доступ до даних транзакцій і сервіси ініціювання платежів у власні застосунки та платформи.

Платформа створена відповідно до стандартів безпеки та надійності корпоративного рівня, зокрема сертифікацій ISO 27001 і SOC 2. Lean повідомляє про стабільно високий час безвідмовної роботи API та низьку затримку, що робить її придатною для інтеграцій із високонавантаженими платформами та регульованими інституціями.

Установи в сферах нерухомості, роздрібної торгівлі та кредитування впровадили сервіси Lean, щоб покращити збір платежів і робочі процеси андеррайтингу. Вбудовуючи інструменти Lean, ці установи повідомляють про швидше схвалення позик, покращене моделювання кредитних ризиків і посилену залученість користувачів до цифрових фінансових сервісів.

Плани інвестицій та розширення

Lean підтримується венчурним фінансуванням понад $100 мільйонів від глобальних і регіональних інвесторів, зокрема General Catalyst і Bain Capital Ventures. З огляду на новий регуляторний статус компанія планує розширити охоплення своєї інфраструктури по всій території ОАЕ та ширшого регіону Близького Сходу та Північної Африки.