Щойно натрапив на справу, яка чесно кажучи доволі дика й варта того, щоб про неї розповісти, якщо ви десь поруч із криптосферою. Тож ще у 2017 році цей хлопець Джейкоб Орвідас фактично керував тим, що виглядало як цілком легітимна операція з торгівлі товарами. Він звернувся до чотирьох інвесторів із, здавалося б, непереборним пітчем: торгівля біткоїнами з використанням кредитного плеча в керованому пулі з «рівними пропорційними прибутками відповідно до внеску». Звучить розумно на поверхні, правда?

Ось де починається підозріле. Джейкоб Орвідас стверджував, що один із його попередніх клієнтів перетворив $100,000 у біткоїнах на $2.7 мільйона. Це той тип цифр, який змушує очі людей загорітися. Але річ у тім, що згодом U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) з’ясувала: усе це було повністю вигадано. Найбільше мене зачепило те, що я прочитав деякі з його реальних повідомлень потенційним інвесторам. Він буквально сказав: «Криптоторгівля — це жарт. Це як друкувати гроші… ти можеш відкрити коротку позицію з високим кредитним плечем, скинути свої активи й отримати величезний прибуток на короткій позиції». Тобто це практично визнання маніпуляції ринком — і водночас подача цього як інвестиційної можливості.

Уся операція трималася на фальшивих таблицях і порожніх обіцянках. Коли настав момент насправді платити людям, Джейкоб Орвідас не зміг цього зробити, бо він втратив майже все. Розслідування показало, що він просто далі вигадував відмовки. Далі — до врегулювання: CFTC змусила його повернути $2 million постраждалим і наклала на нього штраф у $500,000. Понад те, йому заборонили торгувати та реєструватися на 10 років.

Це була не лише справа CFTC. До цього була залучена ще й SEC, і того самого дня вона досягла окремого врегулювання з Джейкобом Орвідасом щодо порушень у сфері цінних паперів. Що найбільше мене вразило в цій справі, так це те, наскільки прямолінійним був сам обман. Директор з enforcement (правозастосування) CFTC Айєн Макгінлі назвав це «прямим шахрайством: простим і таким же старим, як час». Це не була якась складна схема, яка вимагала б поглиблених фінансових знань, щоб її помітити. Це був класичний обман, замаскований під криптовалютну мову.

Який урок тут? Будьте вкрай скептичні до обіцянок, які звучать надто добре, щоб бути правдою. Перевірте, чи людина, яка керує вашими коштами, справді зареєстрована. І чесно кажучи, якщо хтось говорить про «скидання активів» і «короткі позиції з високим кредитним плечем» як про буденну частину своєї торгової стратегії, це величезний червоний прапорець.

Крипторинок приваблює багато легітимних інновацій, але він також приваблює людей, які шукають легку здобич. Справа Джейкоба Орвідаса — нагадування про те, що регуляторні органи пильно стежать за ситуацією й будуть переслідувати такі справи, однак ваша власна належна обачність усе одно є найкращим захистом.