7 асоціацій спільно попереджають про ризики віртуальних валют

В.о. кореспондента: Лі Бін, Сюань Юе

Нещодавно 7 асоціацій, зокрема Китайська асоціація інтернет-фінансування, Китайська банківська асоціація, Китайська асоціація індустрії цінних паперів, Китайська асоціація інвестиційних та фондових індустрій, Китайська асоціація ф’ючерсної індустрії, Асоціація компаній, що котируються на біржі, та Асоціація платіжного клірингу, спільно опублікували інформацію про ризики щодо запобігання незаконній діяльності, пов’язаній із віртуальними валютами тощо (далі — «повідомлення»).

У повідомленні зазначено, що деякі недобросовісні особи, скориставшись моментом, підбурюють до пов’язаних із торгівлею спекулятивних заходів. Вони під прикриттям стабільних монет, монет «з повітря» (π-монет тощо), токенів реальних активів (RWA), «майнінгу» здійснюють незаконні збір коштів, шахрайство шляхом розповсюдження/«пірамід» тощо, а також використовують віртуальні валюти для переведення злочинно здобутих коштів, що серйозно порушує майнову безпеку широких верств населення та дестабілізує нормальний порядок економіки й фінансів.

Отже, 7 асоціацій спільно попереджають, що по-перше, потрібно правильно розуміти сутнісні характеристики віртуальних валют, токенів реальних активів і пов’язаних із ними заходів; по-друге, відповідним установам не можна здійснювати бізнес, пов’язаний із віртуальними валютами та токенами реальних активів; по-третє, суспільству слід бути надзвичайно пильним щодо діяльності з віртуальними валютами й токенами реальних активів у різних формах.

У повідомленні чітко визначено характер віртуальних валют і діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами. У повідомленні зазначено, що віртуальні валюти не випускаються грошовими органами, не є законним платіжним засобом держави, не мають правового статусу, еквівалентного законному платіжному засобу, і не можуть використовуватися як гроші для обігу на території Китаю. Діяльність внутрішніх установ і осіб на території Китаю щодо обміну законними платіжними засобами на віртуальні валюти, випуску токенів реальних активів і залучення фінансування тощо підозрюється в незаконному випуску токенних купонів/сертифікатів, незаконному зборі коштів, самовільному публічному випуску цінних паперів, незаконному провадженні ф’ючерсного бізнесу та інших незаконних фінансових діях. Іноземні постачальники послуг із віртуальних валют і токенів реальних активів, безпосередньо чи опосередковано, у різні способи надають послуги для ведення відповідної діяльності на території Китаю — також належать до незаконної фінансової діяльності. Працівники внутрішніх підрозділів відповідних іноземних постачальників послуг із віртуальних валют, а також внутрішні установи й особи, які знають або мають знати, що вони здійснюють діяльність, пов’язану з віртуальними валютами, і все одно надають їм послуги, будуть притягнуті до відповідальності в установленому законом порядку.

7 асоціацій чітко вимагають, щоб відповідні установи не здійснювали бізнес, пов’язаний із віртуальними валютами та токенами реальних активів, а також, виходячи з різних типів суб’єктів — банків, платіжних установ, інститутів, які працюють як члени, індустрії цінних паперів, фондів, ф’ючерсних установ, інтернет-платформних підприємств тощо — визначали межі сумісної/законної діяльності.

Наприклад, члени банків і платіжних установ не повинні надавати послуги для діяльності, пов’язаної з випуском і торгівлею віртуальними валютами та токенами реальних активів у межах країни; їм заборонено надавати будь-які форми фінансового обслуговування та кредитної підтримки підприємствам і проєктам із «майнінгу» віртуальних валют. Необхідно суворо здійснювати належну перевірку клієнтів, своєчасно оцінювати, чи пов’язана діяльність із торгівлею віртуальними валютами та токенами реальних активів або з ризиками відмивання коштів, і забезпечувати, щоб діяльність відповідала вимогам регулювання; у разі виявлення підозрілих підказок — вживати заходів за процедурою та повідомляти відповідні органи тощо.

7 асоціацій також додатково зазначають, що суспільству слід бути надзвичайно пильним щодо діяльності з віртуальними валютами та токенами реальних активів у різних формах. У повідомленні згадано кілька ситуацій протиправної кримінальної діяльності, щодо яких громадянам слід бути пильними: зокрема, остерігатися приєднання до спільнот, що просувають діяльність із віртуальними валютами та токенами реальних активів; остерігатися фальшивої реклами, яка містить історичні доходи від віртуальних валют та токенів реальних активів, поради щодо купівлі/продажу або спекулятивні перспективи тощо.

Керівник фінансово-дослідної лабораторії Дослідницького інституту вільної торговельної зони Китай (Шанхай) Люй Бін розповів кореспондентові «China Securities Journal» («Securities Journal»), що як звичайному інвестору, по-перше, потрібно чітко усвідомити, що віртуальні валюти є незаконним платіжним засобом за своєю суттю; рішуче не брати участі в пов’язаних операціях і похідній діяльності. По-друге, триматися подалі від просвітницької та рекламної кампанії щодо віртуальних валют: не вірити фальшивим обіцянкам і не зв’язуватися з іноземними платформами, що порушують правила. По-третє, відмовитися від спекулятивного настрою, підвищити здатність розпізнавати ризики.

Професор фінансів з Нанкайського університету Тянь Ліхуей зазначив, що для звичайних інвесторів ризик запобігання торгівельній діяльності, пов’язаній із віртуальними валютами, потрібно пам’ятати: дотримуватися принципу «три не»: не брати участі, не легковірити, не поширювати. Не брати участі в торгівлі віртуальними валютами, не легковірити фальшивій рекламі «висока дохідність, низькі ризики», не поширювати інформацію про відповідне просування, триматися подалі від посилань на іноземні торговельні платформи та QR-кодів тощо.

(Редактор: Вен Цзін)

Ключові слова:

                                                            Віртуальні валюти