Lean отримала схвалення Open Finance в ОАЕ та розширює регульовані послуги по всьому регіону MENA

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Постачальник інфраструктури Open Finance Lean Technologies отримав регуляторне схвалення на роботу з повним спектром своїх послуг в United Arab Emirates, позиціонуючи компанію як одну з провідних платформ країни для безпечних фінансових даних і платіжної взаємодії. Це схвалення є значним кроком уперед у стратегії Open Finance ОАЕ, яка має на меті створити більш доступну, сумісну та інклюзивну фінансову систему.

Зміна зміцнює роль Lean як регульованого учасника в цифровій фінансовій екосистемі країни та дає змогу масштабувати пропозицію платежів від рахунку до рахунку, фінансових дата-сервісів і вбудованих інструментів embedded finance по всьому United Arab Emirates та ширшому регіону MENA.

Розширення інфраструктури для цифрової економіки

Схвалення Lean відбувається в той час, коли попит на швидші, прозоріші фінансові послуги зростає в роздрібному та бізнес-секторах. За наявності понад $2 мільярдів обсягу транзакцій, оброблених компанією, і більш ніж 1 мільйона підключених рахунків, інфраструктура Lean була інтегрована у дедалі більшу кількість реальних сценаріїв використання в сферах кредитування, платежів і персональних фінансів.

Платформа компанії забезпечує регульований доступ до фінансових даних клієнтів і платіжних потоків, даючи змогу установам створювати інструменти, які пропонують швидші схвалення позик, оптимізовані оформлення checkout і персоналізований досвід планування бюджету. Ці функції розроблено для роботи в межах ширших цілей цифрової економіки United Arab Emirates, зокрема UAE Centennial 2071 та National Digital Economy Strategy, які обидві надають пріоритет фінансовій інклюзії та інноваціям через модернізацію регулювання.

Стратегічна позиція в MENA

Lean відігравала базову роль у впровадженні Open Finance в United Arab Emirates протягом останніх чотирьох років, тісно співпрацюючи з регуляторами, банками та компаніями fintech для створення безпечної, сумісної інфраструктури для регульованого обміну фінансовими даними. Її схвалення відбулося після попередньої віхи 2022 року, коли Lean стала першим стороннім постачальником, який отримав дозвіл на фінансові послуги (FSP) від Abu Dhabi Global Market (ADGM). Того ж року компанію було прийнято до регуляторного sandbox Саудівського центрального банку (Saudi Central Bank (SAMA)), що підкріпило її присутність як партнера з транскордонної інфраструктури.

Згідно з прогнозами щодо зростання ринку MENA Open Finance з $1.65 мільярда у 2022 році до $11.74 мільярда до 2027 року, які наводить Arab Monetary Fund, платформи на кшталт Lean, як очікується, відіграватимуть критично важливу роль у забезпеченні безпечних та ефективних фінансових взаємодій як для фізичних осіб, так і для бізнесу. Зростання регіону зумовлене поєднанням попиту споживачів, регуляторного узгодження та розширенням сервісів fintech.

Функції платформи та впровадження на рівні установ

Інфраструктура Lean підтримує сценарії використання, які виходять за межі традиційних фінансових послуг. Її платформа з підходом API-first дає змогу банкам, fintechs, а також нефінансовим установам інтегрувати підключення до рахунків, доступ до даних транзакцій і сервіси ініціювання платежів у власні застосунки та платформи.

Платформа створена з урахуванням стандартів безпеки та надійності рівня enterprise, зокрема сертифікацій ISO 27001 і SOC 2. Lean повідомляє про стабільно високий час безвідмовної роботи API та низьку затримку, що робить її придатною для інтеграцій із платформами з високим навантаженням і регульованими установами.

Установи в сферах нерухомості, роздрібної торгівлі та кредитування впровадили сервіси Lean, щоб покращити робочі процеси андерайтингу та збір платежів. Вбудовуючи інструменти Lean, ці установи повідомляють про швидші схвалення позик, покращене моделювання кредитних ризиків і сильнішу залученість користувачів до цифрових фінансових сервісів.

Плани інвестицій та розширення

Lean підкріплюється фінансуванням у формі венчурних інвестицій на понад $100 мільйонів від глобальних і регіональних інвесторів, зокрема General Catalyst і Bain Capital Ventures. З огляду на новий регуляторний статус, компанія планує розширити покриття своєї інфраструктури в межах United Arab Emirates і ширшого регіону Middle East and North Africa.