Аргументи на користь володіння широким ринковим ETF замість вибору окремих акцій

Багато професійних керуючих грошима люблять пробувати обирати переможні акції та випереджати ринок. Більшість із них не досягають успіху. Однак одне дослідження показало, що 79% фондів внутрішнього власного капіталу з великою капіталізацією у 2025 році не випередили S&P 500. Інше дослідження виявило, що 95% активно керованих фондів великої капіталізації з базовою стратегією відставали від S&P 500 протягом останніх 10 років.

Це велика причина того, що індустрія ETF пережила такий бум протягом останніх кількох років. За наявності стільки активно керованих фондів, які не виправдовують очікувань щодо індексу, чому б просто не інвестувати в ультранизьковартісний індексний фонд і не відповідати індексу?

Джерело зображення: Getty Images.

Інвестування в економіку проти компаній

Коли ви інвестуєте в окремі акції, ви робите ставку на успіх цієї компанії. Оскільки це вибірка з одного, діапазон можливих результатів може коливатися від гучного успіху до катастрофічного провалу.

Ваш досвід може бути таким позитивним, як купівля **Nvidia **кілька років тому, участь у потужному бичачому ралі та суттєве випередження ширшого ринку. Або це може бути як інвестування в Nike три роки тому і спостерігання за тим, як вартість вашої інвестиції знижується наполовину. Це не просто дрібні, високоризикові акції з малою капіталізацією, які можуть стикатися з такими коливаннями. Навіть найбільші й найбільш успішні компанії можуть переживати тривалі спадні періоди.

Але коли ви замість цього обираєте інвестувати у широкий фонд фондового ринку, наприклад Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.08%) або Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0.16%), ви зменшуєте значну частину ризику спаду, який існує для окремих компаній. Ви не усуваєте його повністю. Але оскільки будь-яка акція є лише невеликою часткою великого портфеля, її вплив на загальну дохідність може бути мінімальним.

Те, що ви отримуєте, обираючи широкий ринковий ETF, — це інвестиція в усю економіку США, а не в окрему компанію. З часом це все ще може переживати бичачі ринки та корекції. Але максимуми та мінімуми зазвичай менш екстремальні. І це — кращий шлях до створення стабільнішого довгострокового добробуту протягом років або десятиліть.

Переваги інвестування в широкий ринковий ETF над акціями

Один із аспектів інвестування в індексний фонд фондового ринку, який часто недооцінюють, полягає в тому, що він еволюціонує з часом. Наразі технології є найбільшим сектором у S&P 500. Поверніться в минуле, і ви знайдете період, коли фінансові компанії були найбільшим сектором. Ви побачите час, коли енергетика мала значну частку. Якщо ви захочете повернутися на багато десятиліть назад, то залізниці були найбільшим сегментом економіки.

Володіючи широким ринком, ваш інвестиційний мікс змінюється в міру того, як змінюється економіка. Якщо інвестувати в окремі акції, ви можете опинитися в ситуації, коли володієте чимось, що з часом втрачає вплив. Плюс, оскільки витратні коефіцієнти двох ETF Vanguard становлять лише 0.03%, ви фактично майже нічого не платите, щоб володіти ними.

Це не означає, що підбір акцій неправильний або його треба уникати. Йому цілком може бути місце в більшому портфелі. Але обрати широкий ринковий ETF як основу вашого портфеля — це цілком логічно.