Гаїнь ухвалив порядок дій щодо боротьби з шахрайськими діями з використанням житлового фонду та кредитування за рахунок житлового фонду

Цей текст запозичено з: «Sanya Daily»

Наказ про порядок поводження з випадками шахрайського заволодіння та шахрайського отримання житлового фонду (житлової накопичувальної готівки) прийнято в провінції Хайнань

Вступає в дію з 1 травня

У цьому повідомленні йдеться про (репортер Лу Чіцзи). Використовуючи підроблені матеріали для вилучення житлового фонду, вигадуючи факти житлових витрат, а також шляхом частих купівель і продажів однієї й тієї ж нерухомості, щоб вивести кошти житлового фонду… такі дії щодо шахрайського заволодіння та шахрайського отримання позики будуть притягнуті до відповідальності згідно із законом. 1 квітня Управління житлового фонду (житлового накопичувального фонду) провінції Хайнань видало «Порядок поводження з випадками шахрайського заволодіння та шахрайського отримання позики житлового фонду в провінції Хайнань», який визначає вісім типів дій «шахрайського заволодіння» та шість типів дій «шахрайського отримання позики», і набуває чинності з 1 травня; цим установлюється інституційна лінія захисту фінансової безпеки житлового фонду.

У частині встановлення характеру дій «Порядок» визначає вісім типів «шахрайського заволодіння» та шість типів «шахрайського отримання позики». Дії «шахрайського заволодіння» в основному включають: вилучення житлового фонду за допомогою фальшивих матеріалів або приховування правдивої інформації; вигадування житлових витрат; застосування таких методів, як багаторазова зміна шлюбного статусу для придбання житла однією й тією ж особою або часті операції купівлі-продажу однієї й тієї ж нерухомості різними людьми, щоб заволодіти коштами житлового фонду; здійснення фіктивних обіцянок щодо вилучення житлового фонду; примусове списання коштів житлового фонду шляхом фальшивого судового позову тощо; а також випадки, коли після вимоги про повернення грошей особа відмовляється їх повертати, або коли після вилучення коштів через скасування реєстрації нерухомості потрібно повернути кошти, але особа не повертає їх — усе це прирівнюється до «шахрайського заволодіння». Дії «шахрайського отримання позики» включають: подання або отримання житловокредитної позики за допомогою підроблених матеріалів або приховування правдивої інформації; вигадування операцій із нерухомістю для отримання позики; невідповідність цільового призначення позики встановленим вимогам або використання коштів не за правилами тощо; а також випадки, коли після вимоги щодо виправлення дій особа відмовляється їх виправляти, або коли після отримання позики через скасування реєстрації нерухомості потрібно погасити позику, але особа не погашає її — усе це прирівнюється до «шахрайського отримання позики».

«Порядок» визначає повну процедуру — від виявлення підозрілих фактів, порушення провадження, ухвалення рішення щодо поводження до подання до суду заяви про примусове виконання. Після виявлення підозрілих дій Управління житлового фонду провінції Хайнань спочатку зберігатиме матеріали, тимчасово призупинить оформлення операцій і здійснить попередню перевірку. Після порушення провадження рішення про поводження буде ухвалено протягом 90 днів, а якщо ситуація складна — строк може бути продовжено ще на 60 днів. Після завершення розслідування, якщо факти будуть чітко встановлені, відповідно до закону буде видано «Рішення про адміністративне поводження».

Щодо дій «шахрайського заволодіння» та «шахрайського отримання позики», які були перевірені та підтверджені, «Порядок» визначає низку заходів, зокрема: критичне виховання та роз’яснення; зобов’язання повернути кошти в установлений строк; повідомлення роботодавця про ситуацію; проведення оцінки кредитоспроможності; передачу матеріалів до компетентних органів для притягнення до відповідальності; спільне використання інформації про недобросовісність тощо. Якщо учасник відмовляється повертати кошти, він також може зіткнутися із обмежувальними заходами, такими як обмеження щодо вилучення коштів, зниження ліміту кредиту, дострокове погашення позики тощо. Щодо установ і осіб, які сприяли «шахрайському заволодінню» та «шахрайському отриманню позики», також застосовуватимуться заходи на кшталт оприлюднення в медіа, повідомлення компетентних органів, проведення оцінки кредитоспроможності тощо.

«Порядок» також визначає випадки, коли покарання пом’якшується, зменшується або може бути звільнення від відповідальності. Якщо учасник визнав помилку з належним ставленням, активно співпрацював із розслідуванням, добровільно повністю повернув кошти та не спричинив серйозних наслідків, то відповідно можна застосувати пом’якшене поводження.