Нещодавно у спільноті я побачив досить страшний випадок і хочу ним поділитися з усіма. Один друг був засуджений на 3 роки за купівлю-продаж USDT, звинувачення — «маскування та приховування доходів, отриманих злочинним шляхом». Банківський потік становив лише 680 тисяч, і його так і засудили. Я тоді був дуже здивований, бо багато хто вважає, що якщо не брали участі у шахрайстві, то проблем не виникне. Але реальність набагато складніша, ніж здається.

Спершу скажу, чому звичайні люди, що купують і продають U-коіни, можуть натрапити на проблеми. Насправді, законодавство щодо цього дуже суворе, і є три основні злочини, на які потрібно звернути увагу. Перший — допомога у злочині, якщо ви торгуєте з особою, яка виявилася шахрайською групою, навіть без вашого відома вас можуть засудити. Я чув один випадок, коли хтось продав 10 000 USDT покупцю, а цей покупець виявився шахрайською групою, і його засудили на 1,5 року.

Другий — ще легше натрапити на проблему — «маскування та приховування доходів, отриманих злочинним шляхом». Це означає, що якщо ви знаєте, що джерело коштів має проблеми, і все одно допомагаєте їх переказувати, це вже порушення закону. Той самий друг, про якого я згадував раніше, знав, що покупець займається відмиванням грошей, і все одно провів транзакцію на 2,4 мільйони, і його засудили на 3 роки 2 місяці. У такій ситуації закон вважає, що ви «знаєте про злочин».

Третій — злочин незаконної діяльності. Професійний перепродаж USDT фактично є незаконною валютною діяльністю. Хтось відкрив OTC-платформу, і обсяг торгівлі перевищив 300 мільйонів, і його засудили на 5 років. Ці випадки показують, що торгівля віртуальними валютами як бізнес дуже ризикована.

А коли ж можна вважати, що ви «знаєте» про злочин? Я підсумував кілька ключових моментів. По-перше, якщо у транзакції хоча б один раз був злочинний кошт, вас можуть визнати «знаючим». По-друге, великі обсяги та високий частотність транзакцій (з понад 20 тисяч у потоці) зазвичай призводять до порушення кримінальної справи. Також використання анонімних інструментів, наприклад Telegram, полегшує правоохоронцям визнати, що ви навмисно приховуєте інформацію.

Багато людей мають хибне уявлення про «безпечні операції». Наприклад, «якщо я не беру участі у шахрайстві, то все гаразд», але опосередковане переказування злочинних коштів також є порушенням. Інші вважають, що «готівкові операції безпечні», але великі суми з невідомим походженням готівки також підозрюються у відмиванні. Навіть є думка, що «якщо торгую лише з знайомими, то нічого страшного», але якщо ваш попередній учасник буде затриманий, вас можуть залучити до справи. Це поширені помилки у випадках шахрайства з U-коінами.

Якщо ви досі займаєтеся позаофіційною торгівлею, я рекомендую негайно припинити. Не сподівайтеся на «банківське розморожування — і все пройде», бо це ілюзія. Якщо вас раптом викличуть на допит, перше — вимагайте показати посвідчення слідчого, перед підписанням уважно читайте кожен пункт, і найголовніше — негайно звертайтеся до адвоката.

Якщо вас уже допитують, починайте готувати документи. Надрукуйте банківські виписки з печаткою, зберіть інформацію про всіх контрагентів, і найважливіше — підготуйте докази легального походження коштів. Це допоможе у подальшому розслідуванні.

Наостанок хочу наголосити кілька моментів. Хоч USDT і є віртуальним майном, він не є законною валютою, і багато хто це ігнорує. Професійний перепродаж USDT — це фактично валютна діяльність, і законодавство ставиться до цього дуже суворо. Ще один важливий момент — якщо ви отримали злочинні кошти і не припинили торгівлю, вас можуть визнати «знаючим», і це — поширена причина втрат. Ознайомлення з цими судовими рішеннями щодо шахрайства з U-коінами має викликати серйозну увагу.