Справа про незаконне залучення коштів громадськості особами, включаючи Джу Моу та інших — правовими заходами протидіяти злочинам незаконного залучення коштів під прикриттям приватних інвестиційних фондів

曹淼

基本案情

З 2018 року пан Чжу та інші особи, діючи від імені філії певної компанії за межами провінції, позичили форму господарювання приватного інвестиційного фонду: як приманку використовували обіцянку доходу зі щорічною прибутковістю від 11,5% до 12%, гарантували в межах певного строку повернення основної суми та сплату відсотків у грошовій формі, організували роботу продавців для публічного інформування суспільства, дозволяли неприпустимим інвесторам здійснювати придбання продуктів приватного інвестиційного фонду способом «спільного замовлення», залучали кошти від невизначеного кола осіб, що беруть участь у збиранні коштів. Після того, як у певної компанії Китайська асоціація інвестиційних фондів та інвестиційного менеджменту (China Securities Investment Funds Association) анулювала кваліфікацію «іншого типу керуючого приватними інвестиційними фондами», пан Чжу та інші особи продовжували реалізовувати продукти приватного інвестиційного фонду за початковою моделлю. На момент вчинення діяння незаконне залучення коштів у сукупності перевищило 500 млн юанів, спричинивши збитки учасникам збирання коштів у розмірі 100 млн юанів.

Результат судового розгляду

Суд, який розглядав справу, вважав, що пан Чжу у змові з паном Сюй та іншими особами порушив(ли) вимоги національного законодавства з фінансового управління, позичивши форму діяльності приватного інвестиційного фонду, здійснювали публічну рекламу через презентації, «з уст в уста» та інші канали, обіцяли в межах певного строку повернення основної суми та сплату відсотків у грошовій формі, залучали кошти від громадськості, сума є особливо великою; їхні дії становлять злочин незаконного залучення депозитів від громадськості. У зв’язку з цим відповідно до закону до пана Чжу та інших осіб призначено покарання у вигляді позбавлення волі на певний строк та інші санкції, а також зобов’язано відшкодувати (повернути) збитки учасникам збирання коштів.

Типове значення

Для впорядкування діяльності приватних інвестиційних фондів, захисту законних прав та інтересів інвесторів і відповідних сторін, а також сприяння здоровому розвитку індустрії приватних інвестиційних фондів, Законом «Про інвестиційні фонди цінних паперів», «Тимчасовими правилами нагляду за приватними інвестиційними фондами» та іншими законами, нормативними актами й правилами передбачено спеціальні положення. Китайська асоціація інвестиційних фондів цінних паперів встановила відповідні правила саморегулювання. Однак під впливом корисливих мотивів час від часу виникають випадки незаконного залучення коштів «справжніми» приватними інвестиційними фондами, які мають кваліфікацію, а також частиною «псевдо» приватних інвестиційних фондів, що не мають кваліфікації. Ця справа — приклад незаконного збирання коштів, яке сталося у сфері приватних інвестиційних фондів. Компанія, у якій працювали обвинувачені пан Чжу та інші, хоча була зареєстрована та пройшла постановку на облік через асоціацію індустрії фондів і мала кваліфікацію «керуючого приватними інвестиційними фондами іншого типу», порушила принципи непублічності (некомерційності) способу залучення та визначеності кола осіб, які є об’єктом залучення коштів. Вони дозволяли неприпустимим інвесторам здійснювати придбання продуктів приватного інвестиційного фонду способом «спільного замовлення», що підпадає під незаконне збирання коштів під прикриттям «приватного інвестиційного фонду». Крім того, навіть після того, як відповідні кваліфікаційні документи було анульовано/відкликано, вони не зупинили діяльність. Тому судові органи притягнули їх до кримінальної відповідальності. Вирок у цій справі одночасно застерігає осіб, які працюють у сфері приватних інвестиційних фондів, дотримуватися законної та відповідної нормам господарської діяльності, а також підказує широкому колу інвесторів бути обережними щодо продуктів приватних інвестиційних фондів, які не встановлюють поріг для інвесторів або встановлюють його надто низько, щоб не потрапити у пастку незаконного збирання коштів і зберегти свої «гаманці з грошима». (Джерело: Цзянсіський вищий народний суд)