Спекуляції з віртуальними валютами знову набирають обертів. Тринадцять відомств спільно борються з незаконною фінансовою діяльністю

Синьхуа, репортер Хе Цзяоюань

Останніми днями Народний банк Китаю провів нараду механізму координації боротьби з торгівельними спекуляціями в криптовалюті. У засіданні взяли участь представники 13 відповідних відомств, зокрема Міністерства громадської безпеки та Центрального кіберінформаційного управління. Учасники ухвалили вимогу: і надалі дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют, систематично викривати та припиняти незаконну фінансову діяльність, пов’язану з віртуальними валютами.

У засіданні зазначено, що впродовж останніх років усі підрозділи, виконуючи вимоги «Про подальше запобігання та врегулювання ризиків, пов’язаних із торгівлею та спекуляціями віртуальними валютами», яке 2021 року спільно оприлюднили десять відомств, рішуче викривали торгівельні спекуляції віртуальними валютами, упорядковували хаос у віртуальних валютах і досягли помітних результатів. Нещодавно, під впливом багатьох факторів, спекулятивна торгівля віртуальними валютами пішла вгору, а пов’язані з цим незаконні кримінальні дії траплялися час від часу; ризик-менеджмент зіткнувся з новими обставинами та новими викликами.

У засіданні наголошено, що віртуальні валюти не мають правового статусу, рівнозначного законним валютам, і не мають властивості платіжності; їх не слід і не можна використовувати як гроші для обігу на ринку. Діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, належить до незаконної фінансової діяльності. Стейблкоїн — це різновид віртуальних валют. Наразі він не може ефективно відповідати вимогам щодо ідентифікації клієнтів, протидії відмиванню коштів тощо, а також існує ризик того, що його можуть використовувати для відмивання коштів, шахрайств із колективним залученням коштів, незаконного транскордонного переказу коштів та інших незаконних дій.

Це засідання вимагає, щоб усі підрозділи ставили запобігання ризикам як вічну тему фінансової роботи, і надалі дотримувалися заборонної політики щодо віртуальних валют, систематично викривали та припиняли незаконну фінансову діяльність, пов’язану з віртуальними валютами. Усі підрозділи мають поглиблювати координацію та взаємодію, удосконалювати регуляторну політику та правові підстави, зосереджуватися на ключових етапах, зокрема на інформаційних потоках і потоках коштів, посилювати обмін інформацією, іще більше підвищувати можливості моніторингу, жорстко викривати й припиняти незаконну злочинну діяльність, захищати майнову безпеку громадян і підтримувати стабільність економічного та фінансового порядку.

Впродовж останніх років на ринку неухильно з’являються віртуальні валюти, випущені ринковими інституціями, зокрема стейблкоїни, однак загалом вони ще перебувають на ранній стадії розвитку. Міжнародні фінансові організації та органи фінансового регулювання, зокрема центральні банки, загалом дотримуються обережного ставлення до розвитку стейблкоїнів. У звіті Банку міжнародних розрахунків (BIS), оприлюдненому в червні цього року під назвою «Наступне покоління грошей і фінансової системи», прямо висловлено занепокоєння щодо ризиків стейблкоїнів; зазначено, що стейблкоїни демонструють певні перспективи в токенізації, але за трьома ключовими тестами — єдинолінійністю, гнучкістю та повнотою — вони досі не відповідають вимогам, щоб стати опорою грошової системи. У цьому звіті вважають, що роль стейблкоїнів у майбутній грошовій системі ще потребує подальшого спостереження.

Від початку цього року органи фінансового нагляду в різних регіонах Китаю звернули увагу на те, що деякі недобросовісні установи, прикриваючись назвами на кшталт «фінансові інновації», «цифрова валюта», «цифрові активи», «технологія блокчейну» тощо, через випуск або розкручування інвестиційних проєктів, які подаються як приманка на основі нових концепцій, залучають кошти, обіцяють надвисокі прибутки та спонукають суспільство до участі в торгівельних спекуляціях. Наразі органи фінансового нагляду в багатьох місцях або організації галузевого саморегулювання вже оприлюднили попередження про ризики, підкресливши, що стейблкоїн не є інструментом для інвестицій або спекуляцій.

Раніше голова Народного банку Пань Гуншень на щорічному форумі «Фінансова вулиця — 2025» заявив, що Народний банк разом із правоохоронними органами й надалі боротиметься з веденням бізнесу та торгівельними спекуляціями віртуальними валютами на території країни, підтримуватиме стабільність економічного та фінансового порядку, а також одночасно тісно відстежуватиме та динамічно оцінюватиме розвиток стейблкоїнів за кордоном.

(Редактор: Веньцзін)

Ключові слова:

                                                            Віртуальна валюта