Чув, що багато новачків у P2P втрачають гроші через одну схему. Її називають треугольником, і вона справді хитра. Розповім, як вона працює і як її уникнути.

Суть проста: шахрай виступає посередником між двома сторонами. Ось що відбувається насправді. Спочатку шахрай знаходить товар, який продають дешево — зазвичай це щось на кшталт iPhone. Він виходить на продавця і домовляється про ціну. Потім цей же шахрай шукає покупця для цього товару і бере його в борг, обіцяючи віддати пізніше.

А ось тут у гру вступаєте ви. Шахрай приходить до вас як P2P-трейдер і хоче купити крипто. Ви даєте йому реквізити для оплати. Але замість своїх грошей він дає вашу картку тому, хто хоче купити товар. Людина, думаючи, що платить за iPhone, переводить гроші вам. Ви бачите, що надійшли гроші, і відправляєте крипто шахраю. Через час з’ясується, що той товар ніколи не існував, жертва подає скаргу, і вас можуть заморозити або заблокувати на платформе.

Як захистити себе? Перше — дивіться на історію трейдера. Має бути активність мінімум місяць, а краще кілька місяців. Кількість завершених угод також важлива — чим більше, тим надійніше. На великих P2P-площадках є фільтри для таких параметрів, користуйтеся ними.

Друге — завжди вказуйте в оголошенні умову: приймаю оплату тільки від самого покупця. Це одразу відсіює підозрілі угоди.

Третє — якщо гроші прийшли не від того чоловіка, з яким ви домовлялися, зупиніться. Попросіть скрін карти, переведіть йому рубль із коментарем про повернення боргу. Шахраї зазвичай у цей момент зникають.

І найважливіше — ніколи не поспішайте. Якщо щось здається дивним, краще відхилити угоду. Ваші гроші й репутація дорожчі. Якщо вже потрапили в біду, одразу звертайтеся до підтримки платформи і починайте апеляцію. Документуйте все — скріни переписки, реквізити, усе, що може допомогти.

Треугольник у P2P — це реальна загроза, але якщо ви уважні та дотримуєтеся цих простих правил, з вами нічого не станеться. Торгуйте безпечно.