Нещодавно я побачив, що поруч із людьми майже потрапили на шахрайство з віртуальними валютами, і зрозумів, наскільки глибокі ці схеми. Я зібрав найпоширеніші методи шахрайства з криптовалютами, щоб поділитися з вами, як їх розпізнати та запобігти.

Перш за все, про фальшиві біржі. Шахрайські групи роблять їх ідеально схожими на справжні платформи, тож переказати гроші не проблема, але при виведенні коштів починаються різні відмовки: потрібно комісія, гарантійний внесок, стверджують, що не досягнуто обсягу торгів, або навіть погрожують, що вже внесли гарантійний депозит за вас. Мої знайомі потрапили саме на таку схему, і тільки коли вони припинили платити, шахраї зникли. Ці фальшиві біржі зазвичай не знаходяться через Google, їх рекомендують через додатки для знайомств або соцмережі, спочатку спілкуючись і налагоджуючи довіру, а потім надсилаючи посилання на фішинговий сайт.

Поширені також схеми Понці та ICO-шахрайства. Вони стверджують, що нові криптовалюти дуже вигідні для заробітку, запрошують купити їх, а потім за допомогою високих доходів і комісійних систем залучають вас до залучення друзів і родичів. Статистика показує, що 80% ICO — це шахрайство, тому потрібно бути дуже обережним.

Ще одна поширена схема — підробка співробітників бірж. Вони кажуть, що ваш акаунт порушує правила або має підозрілі операції, і вимагають переказати кошти протягом визначеного терміну для розблокування. Це схоже на шахрайство з банківськими рахунками, але пам’ятайте: співробітники бірж ніколи не звертаються до вас самі.

Ще один ризик — шахрайство з OTC (позасистемною торгівлею). Ці шахраї публікують оголошення про купівлю-продаж у соцмережах, Line, FB, і коли ви переказуєте їм гроші або криптовалюту, вони зникають. Оскільки немає стороннього контролю, ви не зможете їх знайти.

Як уникнути шахрайства з криптовалютами? Мої поради:

По-перше, користуйтеся лише відомими біржами і гаманцями, обирайте великі, давно засновані платформи з високим обсягом торгів. По-друге, категорично не довіряйте OTC-офіційним угодам і не відкривайте рахунки за посиланнями від незнайомців. По-третє, новачкам рекомендується інвестувати лише у відомі криптовалюти, такі як Біткоїн і Ефіріум; у незнайомі монети краще не лізти. По-четверте, фільтруйте інформацію в інвестиційних спільнотах — багато з них можуть бути підставними або шахрайськими. По-п’яте, перед інвестиціями обов’язково досліджуйте проект і його ризики.

Якщо вас все ж обдурили, що робити? Найголовніше — швидко діяти. Якщо ви одразу зрозуміли, що щось не так, зателефонуйте на гарячу лінію 165 для «екстреного блокування», щоб заморозити гроші на рахунку, і звертайтеся до поліції. Це дає шанс повернути кошти. Але якщо гроші вже виведені або переказані на інший рахунок, доведеться йти через суд, хоча ймовірність успіху низька.

Чесно кажучи, повернути вкрадені криптовалюти дуже важко. Оскільки криптовалюти базуються на блокчейні і не підконтрольні фінансовим установам, шахраї швидко переказують їх за кордон. Тому профілактика набагато важливіша за повернення. Запам’ятайте ці схеми, будьте обережні — це найкращий захист.