Нещодавно я переглядав поточний стан DeFi і мене здивувало, як сильно ці платформи еволюціонували. Простір став набагато зрілішим, ніж кілька років тому, і є кілька дійсно надійних варіантів, якщо знаєш, де шукати.

Почнемо з Lido. Ця платформа defi була досить інноваційною у сфері стейкінгу. Цікаво, що вам не потрібно блокувати свої активи — ви можете робити стейкінг ETH або MATIC і виводити їх коли завгодно. Модель є повністю безкастодіальною, що важливо для безпеки. Вони підключили понад 100 додатків у своєму екосистемі, тож токени стейкінгу, які ви отримуєте (stETH, stMATIC), є дійсно універсальними.

Далі йде Aave, яка чесно була однією з найнадійніших платформ defi з 2017 року. Обсяг транзакцій, які вони обробляють, вражає — вони перевищують багато конкурентів у цій сфері. Підтримують близько 30 різних активів і пропонують конкурентні ставки за стейкінг. Нещодавно вони розширилися на zkSync Era, що багато говорить про їхнє бачення масштабованості.

Uniswap залишається найбільшим DEX. З понад 1500 торгових пар і 300 інтеграціями важко уявити простір DeFi без них. Їхня модель V3 концентрованої ліквідності значно змінила наше уявлення про забезпечення ліквідності. Якщо хочеш спробувати нові токени, зазвичай саме на Uniswap вони перші з’являються.

MakerDAO особливий, бо він вирішив реальну проблему — потребу у децентралізованих стейбкоінах. DAI залишається однією з найнадійніших на ринку. Протокол довів свою стійкість через кілька циклів ринку.

Curve Finance зосереджений на дуже специфічній, але важливій сфері: обмінах стейбкоінів з низьким проскальзуванням. Якщо потрібно переміщати USDT, USDC, DAI та подібні, Curve практично непереможний. Його TVL у стейбкоінах є значним.

Compound і Balancer пропонують також цікаві речі. Compound — надійний для позик із хорошим вибором стейбкоінів. Balancer має унікальну концепцію пулів із кількома токенами, що дозволяє щось схоже на автоматизоване управління портфелем.

PancakeSwap заслуговує на згадку, оскільки він домінує на BSC. Низькі комісії та швидкість підтвердження зробили його доступним. Той факт, що вони пропонують ігровий маркетплейс крім торгівлі, показує, як ці платформи defi розвиваються більше ніж просто базовий функціонал.

Yearn Finance — це для тих, хто хоче, щоб хтось інший зробив роботу з оптимізації. Їхня автоматизована система шукає найкращі ставки доходу і переміщує ваші активи між опціями. Це корисно, якщо у вас є капітал, але ви не хочете постійно стежити.

Instadapp — цікавий агрегатор, який дозволяє отримати доступ до кількох протоколів з одного місця. У нього менше adoption, ніж у інших, але концепція є міцною.

Що я помітив, так це те, що вибір платформи defi дуже залежить від того, що саме ви хочете робити. Якщо це стейкінг — Lido виділяється. Для позик — надійні Aave і Compound. Для торгівлі — Uniswap залишається орієнтиром. Для стейбкоінів — Curve або MakerDAO.

Головне — перед використанням будь-якої платформи перевіряйте безпеку. Аудити, мультиsig-гаманці, історія платформи. Простір DeFi залишається ризикованим для новачків, оскільки волатильність дуже висока, а помилки можуть коштувати дорого. Але якщо розумієте, що робите, і обираєте платформи з хорошою репутацією, можливості реальні.

Одна річ, яку недооцінюють, — це важливість контролю над своїми приватними ключами. Це те, що відрізняє DeFi від традиційних посередників — відповідальність лежить на вас. Тому обирайте з розумом і не дозволяйте FOMO керувати вашими рішеннями.