Я щойно переглянув останні випадки шахрайств у криптовалютній сфері і вважаю за потрібне попередити всіх про ці схеми. Що таке шахрайство? Простими словами, це дії, спрямовані на заволодіння грошима або особистою інформацією. У світі крипто, зловмисники стають все більш витонченими.

Насправді, за даними Chainalysis, збитки від шахрайств у 2023 році зменшилися на 65% порівняно з минулим роком, але все одно становлять мільярди доларів. Ці цифри свідчать, що шахрайство залишається серйозною загрозою.

Які найпоширеніші форми зараз? Фішинг-шахрайство залишається найпопулярнішим — зловмисники підробляють електронні листи, сайти або повідомлення від авторитетних платформ, щоб викрасти інформацію. Також поширені pump and dump — маніпуляції ціною, коли розробники штучно підвищують ціну, створюють FOMO і продають, коли ціна висока. OTC-шахрайство теж досить поширене — коли людина переводить гроші наперед і втрачає все.

А що конкретно означає шахрайство у кожному випадку? Є проекти, які підробляють адміністраторів або співробітників, щоб викрасти приватні ключі. Є створення фальшивих токенів у DeFi-просторі, щоб ви купили їх помилково. Також зломи акаунтів у X або Discord великих проектів із поширенням фальшивих посилань на крадіжку токенів. Ще бачив підробки додатків гаманців або бірж у магазинах додатків.

Крім того, існують схеми Понці, фальшиві ICO/IEO, rug pull — коли команда раптово виводить всі ліквідності і зникає. Що таке шахрайство з точки зору відомих випадків? Confio у 2017 році зібрав 375 000 USD через ICO і зник, залишивши токен, що впав з 0.6 USD до 0.1 USD за 2 години. Centra залучила 32 мільйони USD, підтримувані знаменитостями, але двоє засновників були заарештовані у квітні 2018 року. LayerZero був зламаний у Discord, акаунт CEO атакували і поширили фальшиві посилання для отримання токенів ZRO. Bitconnect використовував багаторівневу схему, досягла ринкової капіталізації 2 мільярди USD, але за менш ніж 24 години обвалилася до 40 мільйонів USD.

Як розпізнати шахрайство? Якщо проект обіцяє надзвичайно високий прибуток без реальних підстав — це ознака. Якщо відсутня чітка інформація про команду, бізнес-модель, інвесторів — будьте обережні. Якщо проект лише займається маркетингом і не має реального продукту — це підозріло. Відсутність аудиту безпеки? Позитивні відгуки від спільноти? Використання домену або логотипу, схожого з великими проектами? Це сигнали тривоги.

Хочу поділитися кількома способами захисту. По-перше, завжди ретельно досліджуйте перед інвестиціями — читайте whitepaper, перевіряйте команду, розумійте модель роботи. Перевіряйте інформацію про проект на CoinMarketCap, CoinGecko або таких сайтах, як ScamAdviser, CryptoScamDB. Ніколи не діліться приватними ключами або seed-фразами з іншими. Використовуйте популярні гаманці з перевіреною безпекою, уникайте невідомих джерел.

Увімкніть anti-phishing код і 2FA на біржах. Після взаємодії з DApp відкликайте їхні дозволи, навіть з відомими сервісами, як Uniswap або Balancer, оскільки вони можуть мати уразливості. Перевіряйте домен перед входом, уникайте натискання на підозрілі посилання з незнайомих джерел. Діліть інвестиції між кількома проектами, а не вкладайте все в один.

Що таке шахрайство з точки зору закону? Злочини у криптовалютній сфері можуть каратися згідно з законодавством більшості країн, включно з В’єтнамом. Але шанс повернути гроші дуже низький, окрім випадків, коли кошти вже надійшли на централізовану біржу — тоді потрібно негайно зв’язатися з нею для блокування коштів.

Вірю, що знання для розпізнавання і запобігання шахрайству дуже важливі. Зловмисники не зупиняться, тому потрібно бути завжди напоготові. Якщо виникають сумніви — шукайте підтримку у спільноті або у фахівців. Бажаю всім безпеки у криптовалютній подорожі!