Заметив, що в Telegram все частіше з’являються історії про людей, які втратили великі суми на нібито перспективних крипто-проектах. Найчастіше це працює за схемою, яку в спільноті називають ханіпот — буквально «медова пастка». І це дійсно пастка, у яку потрапляють як новачки, так і досвідчені трейдери.

Зміст простий: шахраї створюють привабливий криптопроект з однією метою — забрати у вас гроші, дані або доступ до гаманця. Все починається з психологічного тиску. Спочатку вам навіюють, що всі вже заробили, а ви відстали. Потім підключають жадібність — обіцяють безпечні інвестиції з величезним доходом. Особливо коли це «підтверджують» відомі блогери з великою аудиторією.

Проблема в тому, що більшість людей просто не знають, як працюють смарт-контракти і блокчейн. Шахраї це знають і використовують. Вони створюють ігрові механіки, які виглядають простими і безпечними, щоб залучити недосвідчених користувачів або навіть підлітків. Починають з малих сум, які не шкода втратити, а потім поступово викачують усе — люди навіть беруть кредити.

Як саме працює ханіпот? Є кілька основних способів. Перший — створення підробного токена під назвою відомого проекту. Пам’ятаю випадок з ZKSync у червні 2024. Коли реальний токен вийшов на біржі і всі про це говорили, шахраї пропонували купити нібито «до лістингу» через PancakeSwap. Вони навіть купили популярний Telegram-канал Mensa_trader, щоб виглядати легітимніше. Приблизно тисяча людей купили підробний токен, але продати його не змогли — збитки понад мільйон доларів.

Другий спосіб — вставити «закладку» у смарт-контракт. Звучить технічно, але суть у тому, що тільки створювач контракту може керувати грошима і виводити їх, а звичайні тримачі токенів — ні. Шахраї просувають проект, ціна зростає, вони продають свої токени на піку, потім обвалюють ціну, і ніхто більше не може нічого продати. Класичний приклад — проект трейдера Ісси півтора роки тому. Він зібрав аудиторію в 57 тисяч людей, здобув довіру чесними аналізами, а потім запропонував купити свої токени TECH, X100 і ISC. Інвестори не перевірили контракти — у них була неможливість виведення коштів. Результат: 1,3 млн доларів через FixFloat і ще більше через інші канали.

Як шахраї вас залучають? Спочатку вони купують популярний Telegram-канал з готовою аудиторією. Потім адміністратор (зазвичай підставна особа) починає «прогрівати» підписників. У потрібний момент створюють другий канал з ботами замість живих модераторів і передають туди ім’я основного каналу. На ньому розміщують ханіпот-токен. Якщо ви спробуєте поскаржитися на скам, скарга піде на канал з ботами, які нічого не зроблять.

Що допомагає шахраям? Псевдоанонімність Telegram і крипто-операцій. Ніхто не знає, хто за цим стоїть. Плюс агресивна реклама скрізь — у різних каналах одночасно пропонують інвестувати у «дуже перспективний» проект. Люди бачать закриті групи, відчувають себе частиною ексклюзивної спільноти і готові ризикувати грошима.

Як не потрапити? Спершу перевірте смарт-контракт через сервіси аудиту — вони безкоштовні. Подивіться офіційні сайти і соцмережі проекту. Перевірте рейтинги трейдерів. Дізнайтеся, коли був створений канал, чи вимкнені коментарі, чи видаляється інформація. Використовуйте Google-картинки, щоб перевірити, чи не викрадені скріншоти і дані. Перевірте адміністратора каналу через Nicegram — коли була створена його сторінка.

Паспортні дані і фото — не гарантія. Їх легко підробити через спеціальні сервіси або Photoshop. Краще попросити адміністратора записати голосове повідомлення і сфотографуватися з листом паперу і вашими ініціалами. Це допоможе потім деанонімізувати шахрая, якщо що.

Документуйте все: скріншоти, інформацію про транзакції, переписку. Якщо ви вже потрапили і втратили гроші — одразу звертайтеся до фахівців з безпеки і в правоохоронні органи. Іноді швидкі дії допомагають заблокувати вкрадені кошти. Але чим більше часу проходить, тим складніше щось повернути. Ханіпот-схеми стають усе більш витонченими, тому головне — не поспішати і завжди перевіряти двічі перед тим, як надсилати гроші.