Банківські «робітники» отримали зарплату! Три категорії посад зазнали централізованих коригувань

Звіт про роботу банків, що вийшли на ринок: розкрито інформацію про виплати персоналу лише до середини.

Станом на сьогодні серед 57 банків із переліку A-акцій та H-акцій уже 37 завершили оприлюднення річних результатів, а разом із цим стала відома інформація про винагороди працівникам.

Журналіст China Securities Journal зібрав дані 37 банків, які є повними та зіставними, (включно з 6 державними великими банками, 10 акціонерними банками, 15 міськими комерційними банками, 6 сільськими комерційними банками) і виявив, що витрати на персонал у банків, які вийшли на біржу, загалом зросли.

Одночасно 37 банків торік загалом збільшили штат більш ніж на 6500 осіб. Нові працівники й надалі переважно розподіляються на напрями бізнес-маркетингу, інформаційних технологій тощо. Працівники з груп, де посади касирів і освітній бекграунд не є сильними, і далі залишаються в центрі оптимізації.

Щодо середньої зарплати на одного працівника, акціонерні банки з гнучкішими механізмами, більш високим рівнем ринковості та з філіями, зосередженими у розвинених містах, продовжують посідати провідні позиції. Втім, у Банку Чжецзян і Банку Ґуаньда різниця в зарплатних виплатах (зниження) є найбільшою.

За абсолютними масштабами середня винагорода у Банк Китаю (CITIC Bank) продовжила незначно зростати — понад 600 тис. юанів, і він зберігає перше місце. Банк Лусюй (Luzhou Bank) і Банк Чаошан (招商银行) ідуть одразу за ним: водночас у Банк Чаошан середня винагорода на одного працівника скорочується четвертий рік поспіль.

Загальний тренд зниження зарплат в акціонерних банках

Як стало відомо, винагороди співробітників банків переважно відображаються у звіті про прибутки та збитки в рядку «Плата за операції та управління» в графі «Витрати на персонал», а також деякі банки називають це «витрати на людські ресурси», «витрати на персонал» тощо.

«Витрати на персонал» деталізуються як зарплати та премії, а також соціальне страхування, «п’ять страховок і один фонд», профспілкові внески та витрати на навчання тощо. При цьому «зарплата та премії» — це те, що ми зазвичай називаємо зарплатою працівників, тоді як інші складові в сукупності називають пільгами.

Серед вищезазначених 37 банків більшість збільшили інвестиції в людські ресурси, щоб підтримати реалізацію стратегії. Зокрема, у Банку Лусюй і Банку Вейхай торік інвестиції в людські ресурси зросли відповідно на 17% і 12%; Банк Чунцін також наблизився до 10%, посідаючи лідируючі позиції серед колег.

Водночас у 11 банків загальні витрати на людські ресурси трохи скоротилися. Скажімо, у Банку Ґуаньда показник у річному вимірі знизився майже на 10%, і саме цей спад є найбільш помітним серед перших. У Банку Цзянсі, у сільсько-комерційному Банку Дунгуань та у Банку Чжецзян зниження також перевищує 5%.

Щодо середньої винагороди на одного працівника, за розрахунком у перерахунку на еквівалентну чисельність персоналу (середнє між кількістю працівників на початок і кінець року), серед вищезазначених 37 банків у акціонерних банках загалом спостерігається спад, хоча вони й надалі залишаються беззаперечними лідерами за абсолютними показниками.

У тому числі середня винагорода у Банку CITIC незначно зросла до 600 тис. юанів і тимчасово посідає перше місце серед акціонерних банків. Середня винагорода у Чаошан Банку (招行) скорочується четвертий рік поспіль і вже повернулася до рівня нижче 580 тис. юанів; Банк Сіньсє (興業銀行) продовжує триматися близько 560 тис. юанів, у річному вимірі — незначне зростання.

Середня винагорода у Банку Чжецзян (浙商银行) також скорочується вже третій рік поспіль: у річному вимірі вона зменшилася на 9% до приблизно 520 тис. юанів. Серед інших акціонерних банків лише у Банку Ґуаньда спад більший, ніж у Банку Чжецзян: у річному вимірі середня винагорода у Банку Ґуаньда скоротилася на 10,6% до рівня близько 420 тис. юанів.

Крім того, середня винагорода в Миншэн банку (民生银行), у Пінсянь банку (平安银行), у Пудун банку (浦发银行) та у Бохай банку (渤海银行) знаходиться в діапазоні від 420 тис. до 500 тис. юанів. У Банку Кся (华夏银行) хоча й є невелике зростання, абсолютний масштаб середньої винагороди все ж нижчий за 310 тис. юанів.

У той самий період середня винагорода в банках, що є міськими комерційними та торгуються на біржі, загалом становить близько 380 тис. юанів і в цілому зросла. Зокрема, Лусюйський банк (泸州银行), що котирується в Гонконзі, зберігає рівень у 590 тис. юанів і надалі перебуває серед провідних банків, які торгуються на біржі; Синьші-банк (徽商银行) також має середню винагороду понад 510 тис. юанів.

Якщо подивитися на державні великі банки: хоча абсолютний масштаб витрат на персонал великий, через зміни в структурі персоналу торік середня винагорода в цілому зросла. Так, у Банку Цзяотун (交行) і в Банку Китаю (中行) показники зросли відповідно до 455 тис. та 370 тис. юанів, і вони стабільно тримаються серед лідерів серед великих державних банків.

Високі зарплати відповідають високій продуктивності

У цілому середня винагорода в акціонерних банках та міських комерційних банках, що вийшли на біржу, перебуває на провідних позиціях у банківському секторі, і за цим стоять об’єктивні причини:

По-перше, в акціонерних банках і міських комерційних банках філії та працівники відносно сконцентровані, при цьому основна частина розташована в ключових містах країни, тож необхідно пропонувати доволі привабливі зарплати, щоб залучити таланти.

По-друге, базова чисельність персоналу та структура за рівнем освіти в різних типах банків не є однаковими. Наприклад, у сільсько-комерційних банках, які укорінилися в сільській місцевості, малий бізнес та мікропідприємства мають сильну залежність від персоналу, а чисельність працівників загалом є більшою.

У державних великих банках кількість працівників часто рахується десятками тисяч. Зокрема, частка працівників із дипломом бакалавра та вище серед банківських установ у межах Банку Цзяотун (交行) становить майже 92%, тоді як частка працівників із дипломом бакалавра та вище серед діючих співробітників Банку сільського господарства Китаю (农行) нижча 79%.

Натомість в акціонерних банках і міських комерційних банках частка співробітників із дипломом бакалавра та вище зазвичай перевищує 85%. У Банку CITIC (中信银行), у Банку Сіньсє (兴业银行) і в Банку Чаошан (招商银行) цей показник відповідно перевищує 96%, 93% і 91%, а це також відображається у більш високому рівні середньої винагороди.

Крім того, порівняно з державними великими банками в акціонерних банках і міських комерційних банках механізми є гнучкішими, а підхід — більш ринковим. На тлі досить жорсткої ринкової конкуренції, щоб залучати таланти, банки пропонують більш спокусливі умови, зокрема винагороди для керівників напрямів бізнесу та цифрових фахівців.

Ще важливіше, що поряд із високою середньою винагородою, яку «підсилюють» підходом до оплати праці, в акціонерних банках і міських комерційних банках також є високі показники середнього створення доходу на одного працівника.

Згідно з даними, серед вищезазначених 37 банків загалом 6 банків створюють дохід понад 2,8 млн юанів на одного працівника: це 4 акціонерні банки та 2 міські комерційні банки.

Зокрема, торік середній дохід на одного працівника у Банку CITIC наближався до 3,2 млн юанів і посідав перше місце; за ним ідуть Пінсянь банк (平安银行) і Банк Сіньсє (兴业银行): середній дохід на одного працівника становив відповідно близько 3,18 млн юанів і 3,09 млн юанів.

Серед міських комерційних банків Банку Хуейшан (徽商银行) і Банку Чунцін (重庆银行) середній дохід на одного працівника також знаходиться приблизно на рівні 2,8 млн юанів, вони перебувають серед лідерів. Раніше провідну позицію серед міських банків займав Банк Лусюй (泸州银行), але його середній дохід на одного працівника знизився на 20% до 2,72 млн юанів.

А у державних великих банках середній дохід на одного працівника зазвичай близько 2 млн юанів; у річному вимірі він також скрізь зріс. Зокрема, торік середній дохід на одного працівника у Банку Цзяотун (交行) зберігався на рівні 2,73 млн юанів — це найвищий показник серед державних банків, що відповідає також відносно високому рівню середньої винагороди в цьому банку.

Сільсько-комерційні банки, що торгуються на біржі, здебільшого зазнають впливу таких факторів як велика базова чисельність працівників і відносно обмежені можливості в технологіях, тож середній дохід на одного працівника часто нижче 2 млн юанів. Серед банків із відносно високою середньою винагородою у Банк Усі (无锡银行) торік середній дохід на одного працівника перевищив 2,71 млн юанів.

Загальне збільшення штату

Після перегляду винагород і середньої продуктивності, далі — зміни в чисельності працівників вищезазначених 37 банків, що торгуються на біржі: у 2025 році кількість працівників за весь рік збільшилася більш ніж на 6500 осіб, при цьому приріст менший, ніж у 2024 році. Кількість банків як із приростом штату, так і з його скороченням загалом є приблизно рівною.

У цілому зростання чисельності працівників у банків відбувається здебільшого у напрямах бізнес-маркетингу та інформаційних технологій. Згідно зі статистикою, в шести державних великих банках сумарно кількість працівників зросла приблизно на 1500 осіб; у Банку сільського господарства (农行) і в Банку Цзяотун (交行) відповідно приріст становив приблизно 3100 і 2200 працівників.

Зокрема, у Банку Цзяотун (交行) збільшення штату триває вже чотири роки поспіль. Торік серед працівників його банківських установ у межах країни чисельність працівників із продажів і розвитку збільшилася більш ніж на 1700 осіб, а працівників із фінансових технологій — понад 700 осіб; загалом було досягнуто ціль фінансових технологій «план на 10 тисяч людей».

Серед акціонерних банків чисельність персоналу в Банку Чаошан (招商银行) також довго зберігає висхідний тренд: минулого року приріст штату сягнув майже 4400 осіб, що є першим місцем серед вищезазначених 37 банків. З точки зору професійного складу, торік сумарно кількість працівників з корпоративних фінансів і роздрібних фінансів у цьому банку збільшилася більш ніж на 2400 осіб.

Крім того, у річних звітах розкривається, що Чаошан Банк робить акцент на резерві талантів у сфері «числового та розумного» розвитку: наприкінці минулого року кількість розробників перевищувала 1,1 тис., що становить 9,1% від загальної чисельності працівників. Також цей банк на щорічній презентації результатів заявив, що зосередиться на створенні «першого в індустрії розумного банку».

Крім того, банківський сектор продовжує впроваджувати коригування та оптимізацію структури персоналу. У цілому, характеристики категорій, де відбувається скорочення персоналу в банківській сфері, є доволі схожими, і в основному вони зосереджені в трьох типах працівників і посад:

По-перше, посади з відносно високою замінністю. Наприклад, посади касирів, охоронців, телефонних операторів служби підтримки, продаж кредитних карт тощо — це можуть бути як штатні працівники, так і працівники, залучені через підрядників.

На цих посадах рівень зарплати відносно невисокий, а внесок у створення доходів банку — відносно низький. У міру просування цифрової трансформації та зміни уподобань клієнтів банки також скасовують низькоефективні відділення та переходять до більш «легких» за структурою, більш розумних відділень.

По-друге, з міркувань підвищення якості та ефективності та скорочення управлінського «радіусу», банки обирають скорочення внутрішніх структур, зменшують частку середньої та тилової ланки (middle/back office) та персоналу, а кількість певних управлінських і операційних посад відповідно зменшується.

По-третє, працівники, для яких освітній бекграунд є слабким місцем. За статистикою, у 2025 році сукупна чисельність працівників із дипломом коледжу чи нижче в шести державних великих банках зменшилася більш ніж на 38 тис.

Верстка: Ван Юньпэн

Коректура: Ляо Шэнчао