Спекуляції з віртуальними валютами знову набирають обертів. Тринадцять відомств спільно борються з незаконною фінансовою діяльністю

证券时报记者 贺觉渊

У Національному банку Китаю нещодавно відбулася нарада механізму координації щодо протидії торгівлі та спекуляціям з віртуальними валютами; представники Міністерства громадської безпеки, Центрального кіберінформаційного управління та інших тринадцяти відомств були присутні на нараді. На нараді було визначено вимогу: надалі дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і постійно викорінювати незаконну фінансову діяльність, пов’язану з віртуальними валютами.

У нараді зазначено, що впродовж останніх років різні підрозділи, виконуючи вимоги «Повідомлення про подальше запобігання та врегулювання ризиків, пов’язаних із торгівлею та спекуляціями щодо віртуальних валют», спільно опублікованого у 2021 році НБК та десятьма іншими відомствами, рішуче викривали торгівлю та спекуляції з віртуальними валютами, упорядковували хаос у сфері віртуальних валют і досягали помітних результатів. Нещодавно, під впливом низки факторів, спекуляції та інвестування віртуальних валют пожвавилися, відповідні незаконні кримінальні правопорушення трапляються час від часу, а контроль і запобігання ризикам постають у новій ситуації та з новими викликами.

У нараді наголошено, що віртуальні валюти не мають такої ж правової позиції, як законні платіжні засоби, не мають платіжної здатності (здатності виконувати функції платежу), не повинні і не можуть використовуватися як гроші для обігу на ринку; діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, належить до незаконної фінансової діяльності. Стейблкоїн є різновидом віртуальних валют. Наразі він не може ефективно відповідати вимогам щодо ідентифікації клієнтів, боротьби з відмиванням коштів тощо, і є ризик, що його можуть використовувати для відмивання грошей, шахрайства зі збором коштів, незаконного транскордонного переказу коштів та інших незаконних дій.

З огляду на цю нараду, кожний підрозділ має розглядати запобігання та контроль ризиків як незмінну тему фінансової роботи, надалі дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і постійно викорінювати незаконну фінансову діяльність, пов’язану з віртуальними валютами. Кожний підрозділ має поглиблювати координацію та взаємодію, вдосконалювати регуляторну політику та правові підстави, зосереджуватися на ключових ланках, таких як інформаційні потоки та потоки коштів, посилювати обмін інформацією, ще більше підвищувати спроможність моніторингу, рішуче викривати незаконні та кримінальні дії, захищати безпеку майна громадян і підтримувати стабільний економічний та фінансовий порядок.

Впродовж останніх років вийшла хвиля віртуальних валют, зокрема стейблкоїнів, які випускають ринкові інституції, однак загалом вони все ще перебувають на ранній стадії розвитку. Міжнародні фінансові організації та фінансові регулятори, зокрема центральні банки, загалом дотримуються обережного ставлення до розвитку стейблкоїнів. У звіті Банку міжнародних розрахунків (BIS), опублікованому цього червня під назвою «Наступне покоління грошей і фінансової системи», чітко висловлено занепокоєння ризиками стейблкоїнів: зазначено, що стейблкоїни демонструють певні перспективи у токенізації, однак у трьох ключових тестах — однотипності, еластичності та цілісності — вони все ще не відповідають вимогам, аби стати опорою грошової системи. У цьому звіті також вважають, що яку саме роль стейблкоїни відіграватимуть у майбутній грошовій системі — ще належить спостерігати.

З початку цього року в багатьох місцях у Китаї фінансові регулятори звернули увагу на те, що деякі недобросовісні інституції, прикриваючись назвами на кшталт «фінансові інновації», «цифрова валюта», «цифрові активи», «технологія блокчейну» тощо, через випуск або розкручування інвестиційних проєктів, які продаються як нові концепції, збирають кошти, обіцяючи високі прибутки, і спонукають суспільство брати участь у торгівлі та спекуляціях. Наразі фінансові регулятори в багатьох місцях або галузеві організації саморегулювання вже оприлюднили попередження щодо ризиків, наголошуючи, що стейблкоїн не є інструментом для інвестування або спекуляцій.

Раніше керівник Народного банку Китаю Пань Ґуншен на щорічному форумі 2025 року «Фінансова вулиця» заявив, що Народний банк і надалі співпрацюватиме з правоохоронними органами, щоб продовжувати протидію діяльності з ведення та спекуляцій віртуальними валютами в межах країни, підтримувати економічний і фінансовий порядок, водночас здійснюючи уважне відстеження та динамічну оцінку розвитку стейблкоїнів за кордоном.

(Редактор: Вень цзин)

Ключові слова:

                                                            Віртуальна валюта