Засновник Aspiration Джозеф Санберг заарештований за підозрою у шахрайстві з інвесторами на $145 мільйонів

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники в JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та не лише

Коли довірена фігура в фінансах стикається з висунутими звинуваченнями у шахрайстві, наслідки можуть бути відчутними — особливо якщо ця людина побудувала свою репутацію на етичному інвестуванні. Джозеф Сэнберг, співзасновник соціально відповідальної фінтех-компанії Aspiration Partners, нині постає перед федеральними обвинуваченнями, які стверджують, що він ошукав інвесторів щонайменше на $145 мільйонів.

Хоча офіційні обвинувачення прямо не згадують «greenwashing», скандал порушує ширші питання про те, чи Сэнберг використав зобов’язання Aspiration щодо сталого розвитку та соціальної відповідальності як ширму, кидаючи тінь підозри на публічну місію компанії.

Передумови Aspiration Partners Inc.

Заснована у 2013 році, Aspiration Partners позиціонувала себе як соціально відповідальну компанію фінансових послуг, наголошуючи на сталих і етичних практиках банкінгу. Як повідомляє New York Post, компанія привернула увагу високопрофільних інвесторів, зокрема знаменитостей, як-от Леонардо ДіКапріо, Орландо Блум, Дрейк і Роберт Дауні-молодший.

Aspiration пропонувала послуги на кшталт інвестиційних фондів без викопного пального та просувала ініціативи на кшталт посадки дерева для кожної транзакції за дебетову картку, **приваблюючи екологічно свідомих споживачів.**​

Деталі нібито скоєного шахрайства

За даними Канцелярії U.S. Attorney’s Office для Центрального округу Каліфорнії, нібито схема стартувала в січні 2020 року. Сэнберг намагався отримати позику на $55 мільйонів від інвестиційного фонду, який називається «Investor Fund A», використовуючи 10,3 мільйона акцій Aspiration Partners як заставу.

Оскільки Aspiration не була публічною компанією, фонду була потрібна гарантія, що акції можна буде продати в разі необхідності. Сэнберг залучив Ібрагіма Амін АліХусейні, 51 року, члена ради директорів Aspiration, щоб той уклав договір опціону на продаж (put option agreement), який зобов’язував АліХусейні купити акції у разі дефолту.

Однак, за твердженнями правоохоронців, і Сэнберг, і АліХусейні знали, що АліХусейні не мав фінансових можливостей виконати це зобов’язання. Щоб отримати позику, вони, як стверджують, надали сфальсифіковані фінансові звіти, завищивши активи АліХусейні на суму від $80 мільйонів до $200 мільйонів. Не знаючи про обман, Investor Fund A схвалив позику, що призвело до значних фінансових втрат, коли Сэнберг допустив дефолт.

Розширення схеми

Нібито шахрайські дії тривали й у листопаді 2021 року, коли Сэнберг рефінансував початкову позику, отримавши $145 мільйонів від іншої інвестиційної структури, «Investor Fund B», використовуючи ті самі акції як заставу.

Як і в попередньому домовленості, з АліХусейні було укладено договір опціону на продаж, цього разу зобов’язуючи його сплатити $65 мільйонів у разі дефолту Сэнберга. Знову ж таки, як стверджують, для введення в оману щодо фінансового становища АліХусейні використовувалися сфальсифіковані документи. Подальший дефолт Сэнберга у 2022 році спричинив суттєві втрати для Investor Fund B.​

Судові провадження та потенційні наслідки

АліХусейні був заарештований у жовтні 2024 року та відтоді визнав свою провину у шахрайстві з використанням платіжних проводів (wire fraud), визнавши свою роль у схемі та погодившись із тим, що фінансові документи були сфальсифіковані за вказівкою Сэнберга. Йому призначено винесення вироку на 29 вересня 2025 року, і він може отримати до 20 років позбавлення волі. Сэнберг був заарештований 3 березня 2025 року та очікує на судовий розгляд. Якщо його визнають винним, він також ризикує отримати максимальний строк у 20 років федеральної в’язниці.

Наслідки для Aspiration Partners і для індустрії фінтех

Aspiration Partners, яку раніше оцінювали більш ніж у $2 мільярди, тепер стикається зі зростаючою увагою. Компанія позиціонувала себе як лідера в етичному банкінгу, орієнтуючись на споживачів, які шукають екологічно дружні фінансові послуги. Ці звинувачення викликають занепокоєння щодо нагляду та управління в компаніях фінтех, особливо тих, що просувають соціальну та екологічну відповідальність. Участь інвесторів із високим медійним профілем ще більше підсилює можливі наслідки, адже публічна довіра до таких ініціатив може згасати.

Висновок

Арешти Джозефа Сэнберга та Ібрагіма АліХусейні підкреслюють критичну важливість прозорості та доброчесності у фінансовому секторі. Оскільки компанії фінтех продовжують впроваджувати інновації та пропонувати альтернативні банківські рішення, необхідні надійні регуляторні рамки та сумлінний нагляд, щоб захистити й інвесторів, і споживачів. Результат цієї справи, ймовірно, вплине на майбутні інвестиційні стратегії та регуляторні підходи в індустрії фінтех.​