ETF сектору споживчих товарів: чи є VDC або XLP кращою інвестицією саме зараз? Ось що вам потрібно знати

State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP +0.27%) і Vanguard Consumer Staples ETF (VDC +0.33%) обидва відстежують сектор споживчих товарів США, забезпечуючи доступ до компаній, які виробляють щоденні продукти, вважаються необхідними.

Це порівняння підкреслює їхні ледь помітні відмінності в структурі, результативності та складі портфеля, допомагаючи інвесторам оцінити, що може краще відповідати їхній толерантності до ризику та інвестиційним цілям.

Знімок (вартість & розмір)

Бета вимірює цінову волатильність відносно S&P 500; бета розраховується на основі щомісячних доходностей за п’ять років. Річна дохідність відображає загальну прибутковість за останні 12 місяців.

Комісії майже не відрізняються: XLP трохи доступніший. XLP також пропонує трохи вищу дивідендну дохідність, що може зацікавити інвесторів, орієнтованих на дохід.

Порівняння результативності та ризику

Обидва фонди зазнали подібних максимальних просадок протягом останніх п’яти років, що вказує на зіставні профілі ризику. Однак VDC заробив дещо вищу загальну дохідність за п’ять років, ніж XLP.

Що всередині

VDC охоплює ширше коло: він утримує 104 акції в секторі споживчих товарів оборонного типу (98%), із незначним розподілом на компанії споживчого циклічного сектора. Його найбільші позиції включають Walmart, Costco Wholesale і Procter & Gamble. Фонд має послужний рекорд понад 22 роки.

Натомість XLP більш концентрований: у ньому лише 35 позицій, усі — у назвах оборонного споживчого сектора. Його найбільші позиції дуже близькі до тих, що має VDC, але вужчий фокус XLP може зробити його більш чутливим до коливань цін. Жоден з фондів не використовує кредитне плече, не застосовує хеджування валютного ризику та не має помітних “химерностей”.

Щоб отримати більше порад щодо інвестування в ETF, перегляньте повний гайд за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Хоча і VDC, і XLP відстежують ті самі сектори та мають схожі холдинги, VDC забезпечує ширший доступ до оборонних споживчих акцій — приблизно утричі більше позицій, ніж XLP.

У деяких випадках більша диверсифікація може допомогти обмежити ризик, адже ширша “корзина” акцій зменшує ймовірність того, що одна-єдина компанія здатна суттєво вплинути на загальну результативність ETF.

Втім, VDC також більше спирається на свої топ-позиції. Хоча два фонди мають ті самі топ-3 акції, ці компанії формують 36.35% портфеля VDC проти 28.34% для XLP.

Інакше кажучи, хоча VDC дає доступ до більшої кількості акцій у межах оборонного споживчого простору, він також має більший акцент на великих лідерах галузі. Інвестори, які прагнуть охопити більшу різноманітність акцій, можуть віддати перевагу широкому підходу VDC. Але якщо топ-3 акції VDC у майбутньому показуватимуть надто слабкі або надто сильні результати, це може вплинути на його дохідність більшою мірою, ніж це було б у XLP.

Де XLP особливо сильний — це вища дивідендна дохідність. Вища дохідність означає, що інвестори можуть заробляти більше в пасивному дивідендному доході з часом, даючи цьому ETF перевагу для інвесторів, які шукають стабільні довгострокові прибутки.

Обидва фонди пропонують низькі витрати, високу ліквідність і схожі профілі ризику, тож кожен з них є розумним вибором для отримання доступу до необхідних для США споживчих компаній.