Італія штрафує Revolut на 11,5 млн євро

Revolut заявляє, що оскаржить це рішення в суді, а також у своєму твердженні для Reuters компанія наголошує: «Ми, як і раніше, впевнені, що наші комунікації є чіткими та прозорими. Захистити мільйони наших клієнтів — це наш абсолютний пріоритет».

Регулятор оштрафував Revolut Securities Europe UAB та Revolut Group Holdings на 5 млн євро за те, що вони не змогли «чітко розкрити — з самого першого контакту з клієнтами — додаткові витрати та обмеження, пов’язані з інвестиціями без комісії».

Дві компанії, що об’єдналися, отримали ще один штраф у розмірі 5 млн євро за «агресивні практики під час управління призупиненням, обмеженням і блокуванням платіжних рахунків, водночас з опущенням (або ненаданням чіткої) ключової інформації щодо відповідних умов і процедур».

Нарешті, гігант фінтеху вартістю 75 млрд доларів стикається зі штрафом 1,5 млн євро за те, що не надала «чіткої та вичерпної» інформації щодо вимог і строків отримання італійського IBAN замість литовського IBAN.

Каже речник Revolut: «Перехід на італійські IBAN відбувся згідно з ретельними локальними банківськими протоколами. За законом ми зобов’язані перевіряти документи клієнта та його право, щоб забезпечити безпечний, відповідний вимогам і впорядкований перехід до місцевої структури».

Минулого місяця Revolut нарешті отримала повну банківську ліцензію у Великій Британії після багаторічного процесу, який включав надзвичайно пильний нагляд з боку регуляторів щодо здатності фірми встигати з питаннями комплаєнсу, коли вона масштабувала свою діяльність на інших ринках.

Фінтех уже мав попередні конфлікти з регуляторами: зокрема торік, коли його оштрафував центральний банк Литви на 3,5 млн євро за недоліки в його системі контролю протидії відмиванню грошей.