Щойно я ознайомився з досить важливими новинами про enforcement, які багато хто ігнорував. Новостворений підрозділ боротьби з шахрайством Міністерства юстиції США (Scam Center Strike Force) тихо працює з листопада, і за три місяці їм вдалося заморозити та конфіскувати понад $580 мільйонів криптоактивів, пов’язаних із транснаціональними шахрайськими мережами. Це цифра, яка заслуговує уваги.

Для контексту, американські жертви щорічно втрачають приблизно $10 мільярдів доларів через ці шахрайські операції, що базуються у Південно-Східній Азії. Тобто, ми маємо справу з приблизно шістьма тижнями такого збитку, відновленого за один квартал через правильне юридичне втручання. Не погано для операції, яка щойно почала свою роботу.

Мережі, на які вони націлюються, — це синдикати, що займаються "забивання свиней" (pig butchering), які діють у М’янмі, Камбоджі та Лаосі, переважно пов’язані з китайською організованою злочинністю. Якщо ви давно в крипті, ви, ймовірно, чули цей термін, але механізми його роботи варто зрозуміти. Жертви підходять через соцмережі або месенджери, іноді через фальшивий неправильний номер або запит у LinkedIn. Потім починається етап побудови довіри, терпляче виховання, що може тривати тижнями або місяцями. Встановлюється довіра, обмінюються особистими даними. Потім, коли настає слушний момент, у розмову ненав’язливо вводиться тема інвестицій у криптовалюту, ніби це природна частина бесіди. Жертви спрямовуються на шахрайські платформи з фальшивими прибутками. Іноді невеликі зняття проходять, щоб підвищити довіру. Згодом з’являється велике прохання, часто подане як обмежена можливість або податковий обов’язок. Переведення коштів, платформа зникає, контакт зникає. Весь цей період "накачування" перед фінансовим ударом відрізняє цю схему від простих шахрайств і є причиною високої трудомісткості таких операцій.

Але є і темна сторона. Багато з тих, хто фактично керує цими шахрайствами, не були там за власним бажанням. Їх вербували під неправдивими обіцянками, обіцяючи легальну роботу за кордоном, а потім конфісковували документи і змушували брати участь у шахрайських операціях під загрозою насильства. Оголошення DOJ саме це і підкреслює. Тому розгром цих мереж — це не лише боротьба з фінансовими злочинами, а й одночасно розслідування торгівлі людьми. Юридична складність переслідування злочинних структур, що діють у суверенних територіях Південно-Східної Азії, ускладнює цю $580 мільйонів конфіскацію значно більше, ніж може здатися з перших новин.

Сам підрозділ працює у співпраці чотирьох федеральних агентств: Міністерства юстиції, ФБР, Секретної служби та Міністерства фінансів. Це важливо, оскільки координація між агентствами необхідна для одночасних дій у сферах фінансової розвідки, правоохоронних органів і прокуратури. Жодне агентство не має всього необхідного інструментарію.

Міністерство юстиції пообіцяло домагатися конфіскації активів із чіткою метою повернути їх жертвам. Скільки з тих $580 мільйонів реально повернеться, залежить від проходження довгого юридичного процесу, але те, що відшкодування жертвам є головною метою, а не додатковим пунктом — це суттєва зміна у підході до таких розслідувань.

Варто задуматися, що насправді означає цей тримісячний результат. Або підрозділ отримав вже зібрану інформацію і просто чекав на відповідну інституційну структуру для дій, або вони почали працювати з дуже сприятливих умов. Мабуть, і те, й інше. У будь-якому разі, темп роботи вражає. Американці щорічно втрачають $10 мільярдів через ці мережі. Тепер існує спеціально створена багатофункціональна операція, спрямована саме на них. Різниця між цими цифрами все ще велика, але вперше з’явилася цілеспрямована операція, яка активно працює над її зменшенням. Це варто стежити.