Багато заходів для запобігання ризикам відмивання грошей

Цей текст взято з: «Китайська споживча газета»

Шаосінь, провінція Чжецзян

Здійснювати більше заходів для запобігання ризикам відмивання грошей

Автор: Ши Беньюн

Газета Ханчжоу, звітник Ши Беньюн: Нещодавно, щоб всебічно виконати державні вимоги щодо підвищення прозорості ринку та ефективно запобігти таким фінансовим ризикам, як відмивання грошей, Управління ринкового нагляду міста Шаосінь провінції Чжецзян у взаємодії з Шаосінським відділенням Народного банку Китаю запровадили такі заходи, як обмін даними, цифрове підкріплення та взаємодія «уряд — банк». У результаті вони просувають роботу щодо подання інформації про кінцевих бенефіціарів, щоб підштовхнути підприємства ефективно й у встановленому порядку завершувати подання, формуючи надійний «щит від пожежі» для регіональної фінансової безпеки.

Щоб гарантувати, що під час подання не буде пропущено жодного підприємства і не буде помилок щодо жодної особи, Управління ринкового нагляду міста Шаосінь спільно з Шаосінським відділенням Народного банку Китаю створили міжвідомчий механізм обміну даними та координаційного управління. Дві структури шляхом глибокого зіставлення та аналізу даних суб’єктів господарювання на підставі ключових елементів, зокрема статутного капіталу та структури акціонерів, точно визначили 59 400 компаній, партнерських підприємств і філій іноземних компаній, які ще не завершили подання інформації про кінцевих бенефіціарів. Було сформовано чіткий перелік тих, хто має подати інформацію, що закладає основу для подальшого здійснення адресних послуг і забезпечення повного охоплення політики.

Спираючись на з’ясовану базову інформацію, Управління ринкового нагляду міста Шаосінь і Шаосінське відділення Народного банку Китаю, використовуючи переваги цифрової реформи, покладаючись на єдину сервісну платформу «Zhejiangqiyezaixian» («Підприємства Чжецзяна онлайн»), здійснили адресне надсилання підприємствам із переліку повідомлень-попереджень щодо подання. Цей сервіс використовує «вбудований» режим нагадувань: він не лише чітко інформує підприємства про правову основу політики та граничні строки подання, а й безпосередньо вбудовує посилання для оформлення. Після отримання нагадування підприємству достатньо лише легкого натискання — і воно одразу переходить у модуль «Подання інформації про кінцевих бенефіціарів», забезпечуючи безперервний зв’язок від «отримання нагадування» до «онлайн-оформлення».

Щоб вирішити труднощі, з якими можуть зіткнутися окремі підприємства під час онлайн-операцій, дві структури активно вибудували офлайн-мережу узгоджених послуг за участі «уряд — банк — підприємство». З одного боку, спираючись на широку мережу відділень комерційних банків, розгалужену через Народний банк Китаю, банківські каси перетворюють на «пункти-стоянки» для сервісу з подання; усі комерційні банки неухильно виконують принцип «хто відкриває рахунок, той і відповідає», призначаючи спеціальних співробітників, які надають професійні консультації — від тлумачення політики до внесення даних у систему. З іншого боку, реєстраційні вікна ринкового нагляду та банківські відділення працюють ефективно у взаємодії: вони спонукають підприємства, яким потрібно, обирати неподалік банківське відділення або центр надання держпослуг для оформлення. Таким чином формується матриця послуг «в одному місці» з взаємним доповненням онлайн і офлайн, а також узгодженням послуг державного управління та фінансів.

За неповними підрахунками, починаючи з початку цього року, Управління ринкового нагляду міста Шаосінь успішно допомогло 35 700 підприємствам завершити подання інформації про кінцевих бенефіціарів. З джерела це ефективно запобігає таким порушенням, як компанії-«порожні оболонки» та фіктивні внески капіталу, забезпечуючи потужні гарантії для підтримання справедливого й безпечного середовища ринкових операцій та оптимізації бізнес-клімату.