Спекуляції з віртуальними валютами знову набирають обертів. Тринадцять відомств спільно борються з незаконною фінансовою діяльністю

证券时报记者 贺觉渊

Центральний банк Народної Республіки Китай нещодавно провів засідання механізму координації з протидії торгівлі та спекуляціям з віртуальними валютами; у засіданні взяли участь відповідальні особи з 13 відомств, зокрема Міністерства громадської безпеки та Центрального інтернет-інформаційного управління Китаю. Засіданням було висунуто вимогу: надалі дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і систематично викорінювати незаконну фінансову діяльність, пов’язану з віртуальними валютами.

У повідомленні зазначено, що в останні роки всі підрозділи, виконуючи вимоги «Про подальше запобігання та врегулювання ризиків торгівлі та спекуляцій з віртуальними валютами», спільно опублікованого у 2021 році Народним банком Китаю та десятьма іншими відомствами, рішуче викривали спекуляції та торгівлю віртуальними валютами, впорядковували хаос у сфері віртуальних валют і досягли очевидних результатів. Нещодавно, через вплив багатьох чинників, спекуляції з віртуальними валютами знову активізувалися, а пов’язані з цим незаконні та кримінальні дії трапляються час від часу; контроль за ризиками постає перед новою ситуацією та новими викликами.

У засіданні наголошено, що віртуальні валюти не мають правового статусу, рівнозначного статусу законного платіжного засобу, не мають ознаки платіжної здатності (платності), їх не слід і неможливо використовувати як гроші для обігу на ринку; діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, належить до незаконної фінансової діяльності. Стейблкоїн — це різновид віртуальної валюти. Наразі він не здатен ефективно відповідати вимогам щодо ідентифікації клієнтів, протидії відмиванню грошей тощо, існує ризик, що його можуть використовувати для відмивання грошей, шахрайства з мобілізацією коштів, незаконного транскордонного переказування коштів та інших незаконних дій.

Згідно з вимогами цього засідання, усі підрозділи мають розглядати запобігання ризикам як вічну тему фінансової роботи, продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і систематично викорінювати незаконну фінансову діяльність, пов’язану з віртуальними валютами. Усі підрозділи мають поглибити узгоджену взаємодію, удосконалити регуляторні політики та правові підстави, зосередитися на ключових ланках, зокрема інформаційному потоці та потоці коштів, посилити обмін інформацією, ще більше підвищити здатність до моніторингу, рішуче припиняти незаконні кримінальні дії, захищати безпеку майна громадян, а також підтримувати стабільність економічного та фінансового порядку.

Упродовж останніх років на ринок виходять дедалі більше віртуальних валют, випущених ринковими інституціями, зокрема стейблкоїнів, однак загалом вони ще перебувають на ранній стадії розвитку. Міжнародні фінансові організації та фінансові регуляторні органи на рівні центральних банків загалом виявляють обережне ставлення до розвитку стейблкоїнів. У звіті Банку міжнародних розрахунків (BIS), опублікованому в червні цього року під назвою «Наступне покоління грошей і фінансової системи», чітко висловлено занепокоєння щодо ризиків стейблкоїнів; зазначено, що стейблкоїни демонструють певні перспективи в токенізації, але в трьох ключових критеріях — одноосібності, гнучкості та цілісності — вони все ще не досягають вимог, щоб стати опорою грошової системи. У цьому звіті також вважають, що яку саме роль стейблкоїни відіграватимуть у майбутній грошовій системі — наразі ще належить з’ясувати.

З початку цього року в багатьох регуляторних органах фінансового сектору Китаю звернули увагу на те, що деякі недобросовісні установи під прикриттям «фінансових інновацій», «цифрових валют», «цифрових активів», «технологій блокчейну» тощо, шляхом випуску або розкручування інвестиційних проєктів із новими концепціями як приманкою для інвесторів, збирають кошти, обіцяючи високу віддачу, і спонукають широку громадськість до участі в торгівлі та спекуляціях. Наразі в багатьох регуляторних органах фінансового сектору або галузевих організаціях саморегулювання вже опубліковано попередження про ризики, де підкреслюється, що стейблкоїн не є інструментом для інвестування чи спекуляцій.

Раніше керівник Народного банку Китаю Пань Ґуншэн на щорічному форумі 2025 «Фінансова вулиця» заявив, що Народний банк у співпраці з правоохоронними органами продовжуватиме протидіяти веденню бізнесу та спекуляціям з віртуальними валютами всередині країни, підтримуватиме порядок в економічній та фінансовій сфері, а також тісно відстежуватиме й динамічно оцінюватиме розвиток стейблкоїнів за межами країни.

(Редактор: Вень-цзін)

Ключові слова:

                                                            Віртуальна валюта