Нещодавно я побачив досить насторожуючий випадок. 66-річний пенсіонер з Гонконгу за півроку став мішенню шахрайської групи, яка займалася інвестиціями у криптовалюту, і зрештою втратив 84 000 доларів США. Весь процес нагадував ретельно сплановану пастку.

Схема шахрайства насправді не складна, але виконується дуже професійно. Шахраї активно зв’язуються з жертвами через WhatsApp, видаючи себе за інвестиційних експертів, і одразу пропонують привабливі можливості для інвестицій у криптовалюту. Вони витрачають час на встановлення довіри, щоб жертва повірила, що бере участь у легальному та вигідному проекті. Після того, як довіра сформована, починають підштовхувати до повторних інвестицій, що в кінцевому підсумку призводить до втрати великих сум.

Цей випадок привернув увагу тому, що він відображає більш широку проблему: з ростом популярності криптовалют шахрайські схеми також постійно еволюціонують. Багато людей недостатньо розуміють складність інвестицій у криптовалюту, і саме цим користуються шахраї. Вони видають себе за авторитетних осіб, створюють фальшиві платформи, обіцяють високі доходи — їхня мета знайти тих, хто менш обізнаний і менш обережний.

Чому ці люди легко стають мішенню? Частково через те, що шахраї використовують соціальну інженерію для маніпулювання довірою. Вони досліджують біографію жертви, знаходять можливі слабкі місця і цілеспрямовано атакують. Якщо перша афера вдається, вони продовжують обманювати ту саму людину, оскільки вже сформували «довіру».

Найбільш сумно те, що навіть якщо ви дізналися про обман, повернути кошти дуже важко. Транзакції у блокчейні зазвичай незворотні, а правоохоронні органи, хоч і намагаються покращити можливості слідства, все одно рідко вдається повернути вкрадені кошти. Саме тому профілактика є важливішою за повернення.

Поради експертів дуже корисні: по-перше, перевіряйте справжність будь-якого інвестиційного консультанта, не обмежуйтеся лише переглядом їх профілів у соцмережах. По-друге, ніколи не діліться конфіденційною інформацією з незнайомцями, наприклад, адресою гаманця або приватним ключем. По-третє, будьте дуже обережні з будь-якими інвестиційними пропозиціями, що обіцяють гарантію доходу, особливо у сфері криптовалют.

Цей випадок насправді нагадує нам, що з ростом adoption криптовалют ризик шахрайства також зростає. Регулятори посилюють боротьбу з цим явищем, просвітницькі кампанії тривають, але в кінцевому підсумку захист себе залежить від особистої обережності. Перед будь-якою інвестицією у криптовалюту потрібно робити домашнє завдання, перевіряти інформацію і зберігати скептицизм. Сподіваюся, що такі випадки допоможуть більшій кількості людей підвищити свою обережність.