Чи обкладають допомогу по безробіттю податком? Відповіді на 3 ключові запитання про дохід від безробіття

H&R Block

30 серпня 2023 5 хв читання

Коротко: так, дохід від безробіття оподатковується. Однак податки на дохід від безробіття та розуміння того, як отримання допомоги по безробіттю впливає на вашу податкову декларацію, потребують трохи глибшого пояснення — особливо якщо ви хочете уникнути неприємних сюрпризів під час подання звітності. Якщо ви ніколи не отримували дохід від безробіття, ми розуміємо, що це нова територія може бути тривожною, поки ви шукаєте відповіді.

Маєте інші запитання щодо оподаткування?,_ відвідайте наш _Центр ресурсів для безробітних.

Дохід від безробіття — допомога з податковим калькулятором

Перш ніж перейти до ваших запитань, вам може бути корисно подивитися, як ваш дохід від безробіття вплине на ваші податки. Ви можете додати ваш дохід від безробіття в наш податковий калькулятор, щоб отримати оцінку вашого податкового зобов’язання або потенційного повернення коштів.

Відповіді на запитання про дохід від безробіття

Щоб допомогти вам розібратися, ми відповімо на 3 важливі запитання:

Чи оподатковується допомога по безробіттю на федеральному та штатному рівні?

Як і коли ви сплачуєте прибутковий податок із допомоги по безробіттю?

Чи впливає отримання допомоги по безробіттю на вашу податкову декларацію?

Крім того, H&R Block Free Online дозволяє додати дохід від безробіття.

**ЗАПИТАННЯ 1: **

Чи оподатковується допомога по безробіттю? Федеральні та штатні податкові міркування

Спершу давайте уточнимо, про який саме тип податку йдеться. Допомога по безробіттю оподатковується для всіх отримувачів на федеральному рівні. Скільки ви сплатите, залежатиме від вашої податкової групи та від того, який обсяг оподатковуваного доходу у вас є.

Коли справа доходить до податків штату, усе залежить. Якщо ви перебуваєте в одному зі штатів без прибуткового податку, вам не потрібно турбуватися про сплату податків штату з вашого доходу від безробіття. Для штатів із прибутковим податком підхід до оподаткування допомоги по безробіттю відрізняється від штату до штату. Наприклад, допомога по безробіттю оподатковується в Мічигані, але в Каліфорнії виплати допомоги по безробіттю звільнені від податків штату.

**ЗАПИТАННЯ 2: **

Чи сплачуєте ви прибутковий податок із допомоги по безробіттю? Як і коли?

Коли ви отримуєте дохід від зарплати з роботи, ви сплачуєте податки в міру того, як вам утримують їх із зарплати. Інформація, яку ви надаєте своєму роботодавцю у формі W-4, підказує роботодавцю, скільки утримати з вашої зарплати. Іншими словами, ви сплачуєте свої податки потроху з кожною зарплатною виплатою.

Ви маєте таку ж можливість щодо утримання податків із допомоги по безробіттю, але це застосовується не автоматично. Якщо ви обираєте утримувати федеральні податки, відсоток встановлюється на рівні 10%. Залежно від вашої ситуації, ця сума може не покрити всі ваші податки, але принаймні ви сплачуєте хоча б частину прибуткового податку з допомоги по безробіттю в міру того, як отримуєте виплати.

Отже, які у вас варіанти, якщо ви не налаштували утримання з самого початку?

Якщо ви все ще отримуєте допомогу по безробіттю, ви можете почати утримання податків, заповнивши форму W-4V і подавши її до офісу з питань безробіття у вашому штаті.

Якщо вам потрібно надолужити, ви можете сплатити оцінені (estimated) податки. Ці платежі можна вносити щоквартально, що дає вам інший спосіб врахувати ваші податкові зобов’язання протягом року.

 






Історія триває  

Навіщо турбуватися про оцінені податки? Перш за все — через штрафи. Якщо не сплачувати податки через утримання або оцінені платежі, ви ризикуєте отримати штраф за недоплату. Крім того, у вас буде більший податковий рахунок під час подання декларації.

**ЗАПИТАННЯ 3: **

Чи впливає отримання допомоги по безробіттю на вашу податкову декларацію?

Знову ж таки, відповідь — так: отримання допомоги по безробіттю вплине на вашу податкову декларацію. Як саме — залежить від вашої ситуації.

Ось кілька способів, як дохід від безробіття може вплинути на ваші податки:

**Податки до сплати / ваш повернення — **Як згадувалося вище, сплата податків через утримання або оцінені податки зменшить суму, яку ви повинні сплатити під час подання декларації, і знизить імовірність того, що вам нарахують штраф за недоплату.

Як допомога по безробіттю впливає на ваше повернення податків? Якщо ви сплатили недостатньо податків, коли подаєте декларацію, вам можуть доведеться сплатити податки. Якщо ви сплатили забагато протягом року, ви отримаєте гроші назад як податкове повернення.

Форми, які ви отримаєте — Коли у вас є дохід від безробіття, ваш штат надішле вам форму 1099-G наприкінці січня. Ви використаєте цю форму, щоб заповнити свою податкову декларацію.

Право на податкові кредити — Якщо ваш загальний дохід нижчий, коли ви отримуєте дохід від безробіття, це може вплинути на ваше право на певні кредити або змінити суму кредиту, яку ви можете отримати. Наприклад, можливо, тепер ви матимете право на Earned Income Credit або зможете отримати більше (або менше) від нього.

Крім того, якщо ви стикалися зі втратою роботи, ви можете придбати медичне страхування через Health Insurance Marketplace. Залежно від рівня вашого доходу ви можете мати право на Premium Tax Credit.

Що, якщо ви повернули частину своїх виплат по безробіттю? Якщо ви сплатили гроші за допомогу по безробіттю назад у той самий рік, у якому їх отримали, це може компенсувати те, що ви отримали. Якщо ви повертаєте їх наступного року, ви не зможете скористатися податковою пільгою, якщо майбутнє повернення не перевищить $3,000.

Не впевнені, як це працює? Візьмімо приклад Роланда: цього року він отримав $2,000 доходу від безробіття, але до кінця року повернув $1,500. Коли він подає декларацію, йому потрібно буде сплатити податки лише з залишкових $500 доходу від безробіття.

Чи є дохід від безробіття? Можливо, ви зможете подати заявку безкоштовно

Виплати допомоги по безробіттю можуть забезпечити для вас і вашої родини життєво важливе джерело доходу під час стресової фінансової втрати. Коли настає час подавати податки, подання декларації не повинно додавати вам жодних тривог.

Саме тому ми зробили подання максимально простим. Наприклад, ви можете просто зробити фото своїх документів, а програма допоможе вам пройти вашу декларацію крок за кроком.

Найкраще те, що H&R Block Free Online дозволяє додати дохід від безробіття (Form 1099-G).

Дізнайтеся більше про H&R Block Free Online.

Умови та політика конфіденційності

Панель керування приватністю

Більше інформації