7 асоціацій спільно попереджають про ризики віртуальних валют

Головні новини: Лі Бін, Сюн Юе

Нещодавно 7 асоціацій в Китаї — Асоціація інтернет-фінансування Китаю, Асоціація банківського сектора Китаю, Асоціація цінних паперів Китаю, Асоціація інвестиційних фондів і менеджменту цінних паперів Китаю, Асоціація ф’ючерсного ринку Китаю, Асоціація котируваних компаній Китаю, Асоціація клірингу та платежів — спільно опублікували попередження про ризики щодо запобігання незаконним діям, пов’язаним із так званими віртуальними валютами тощо (далі — «попередження»).

У попередженні зазначено, що деякі недобросовісні особи скористалися нагодою, щоб підбурювати до пов’язаних із торгівлею спекулятивних заходів. Під прикриттям «стейблкоїнів», «повітряних монет» (таких як π-монета), токенів «реальних активів» (RWA), а також «майнінгу» вони здійснюють незаконні збори коштів, шахрайство за схемами розповсюдження (мережевого маркетингу) тощо, а також використовують віртуальні валюти для переказу незаконно здобутих злочинних доходів, чим суттєво порушують майнову безпеку широких верств населення та дестабілізують нормальний порядок економічного й фінансового функціонування.

У зв’язку з цим 7 асоціацій спільно попередили: по-перше, правильно розуміти сутнісні характеристики віртуальних валют, токенів реальних активів та пов’язаних із ними активностей; по-друге, відповідним установам не можна здійснювати бізнес, пов’язаний із віртуальними валютами та токенами реальних активів; по-третє, суспільству слід вкрай пильно остерігатися діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами та токенами реальних активів, у різних формах.

Попередження чітко визначає характер віртуальних валют і діяльності, пов’язаної з ними. У попередженні сказано, що віртуальні валюти не випускаються органами грошово-кредитного регулювання, не є законними платіжними засобами держави, не мають правового статусу, еквівалентного статусу законних платіжних засобів, і не можуть використовуватися як гроші для обігу на території Китаю. Діяльність у межах країни, яку здійснюють внутрішні інституції та фізичні особи, з обміну законних платіжних засобів на віртуальні валюти, випуску токенів реальних активів та фінансування тощо, підозрюється в незаконному розміщенні токенних цінних паперів, незаконному зборі коштів, самовільному публічному випуску цінних паперів, незаконному веденні ф’ючерсного бізнесу та інших незаконних фінансових діяннях. Іноземні постачальники послуг із віртуальних валют та токенів реальних активів, прямо чи опосередковано, у різний спосіб надають послуги для ведення відповідної діяльності в межах Китаю, також належать до незаконної фінансової діяльності. Працівники таких відповідних іноземних постачальників віртуальних валют, які працюють у межах Китаю, а також внутрішні інституції та фізичні особи, які знали або повинні були знати, що надають послуги для такої діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами, будуть притягнуті до відповідальності в установленому законом порядку.

7 асоціацій також чітко зобов’язали, щоб відповідні установи не здійснювали бізнес, пов’язаний із віртуальними валютами та токенами реальних активів, і — із різних типів суб’єктів, таких як банки, платіжні установи, компанії з цінних паперів, фондові компанії, ф’ючерсні установи, інтернет-платформи тощо — окреслили межі законної діяльності.

Наприклад, члени банків і платіжних установ не мають надавати послуги для діяльності, пов’язаної з випуском і торгівлею віртуальними валютами та токенами реальних активів на території країни; їм заборонено надавати будь-які форми фінансових послуг і кредитної підтримки підприємствам і проєктам, що займаються «майнінгом» віртуальних валют. Також їм потрібно суворо проводити належну перевірку клієнтів, своєчасно оцінювати, чи стосується це операцій з віртуальними валютами та токенами реальних активів або ризиків відмивання грошей, забезпечувати, щоб діяльність відповідала вимогам регулятора, і, виявивши підозрілі ознаки, застосовувати заходи в установленій процедурі та повідомляти відповідні органи тощо.

7 асоціацій далі заявили, що суспільству потрібно вкрай пильно остерігатися діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами та токенами реальних активів у різних формах. У попередженні зазначено кілька ситуацій незаконної злочинної діяльності, про які населення має бути пильно поінформоване, зокрема: остерігатися долучення до спільнот, що просувають діяльність із віртуальними валютами та токенами реальних активів; остерігатися фальшивої реклами, що містить історичні прибутки віртуальних валют і токенів реальних активів, пропозиції щодо купівлі/продажу або спекулятивні перспективи.

Директор фінансового дослідницького відділу Інституту досліджень у Китаї (Шанхай) з вільної торгівлі Лю Бін розповів репортеру «Цзеньцзинь жибао», що як звичайним інвесторам: по-перше, потрібно чітко розуміти, що віртуальні валюти є за своєю суттю незаконними грошима, і рішуче не брати участі в відповідних операціях та похідній діяльності; по-друге, триматися подалі від рекламних матеріалів щодо просування віртуальних валют, не вірити фальшивим обіцянкам і не взаємодіяти з іноземними платформами з порушеннями; по-третє, відмовитися від спекулятивного підходу та підвищити здатність розпізнавати ризики.

Професор фінансів Нанькайського університету Тіань Ліхуей зазначив, що для пересічних інвесторів, щоб запобігати ризикам пов’язаних із віртуальними валютами торговельних активностей, потрібно пам’ятати принцип «трьох не»: не брати участі, не легковірити, не поширювати. Не брати участі в торгівлі віртуальними валютами, не легковірити фальшивій рекламі «висока дохідність, низький ризик», не поширювати відповідну інформацію про просування, триматися подалі від посилань і QR-кодів іноземних торговельних платформ тощо.

(Редактор: Веньцзін)

Ключові слова:

                                                            Віртуальна валюта