Банківські «робітники» отримали розкриття зарплат! Три категорії посад зазнали централізованих коригувань

Опубліковано річні звіти банків: розкрито інформацію аж до середини.

Станом на сьогодні серед 57 банків з акціями A та H у Шанхайській/Шеньчженьській біржах: 37 уже завершили публікацію щорічних результатів, тож відразу стала відома інформація про оплату працівникам.

Кореспондент China Securities Journal здійснив зведення даних по 37 банках із повним і зіставним набором даних (включно з 6 державними великими банками, 10 банками акціонерного типу, 15 міськими комерційними банками та 6 сільськими комерційними банками), і виявив, що витрати на персонал у банків, які вже вийшли на біржу, загалом зросли.

Паралельно 37 банків минулого року загалом прийняли на роботу понад 6500 осіб; нові співробітники й надалі в основному концентрувались у напрямах бізнес-маркетингу, інформаційних технологій тощо. Групи працівників, які мають менш конкурентні позиції щодо посади касира та освітнього бекграунду, продовжують оптимізуватися.

Щодо середньої зарплати на одного працівника: банки акціонерного типу, де механізми більш гнучкі, а рівень ринковості вищий, і де філії зосереджені в розвинених містах, і надалі залишаються на провідних позиціях. Водночас у Zhejiang Bank of Commerce, та в China Everbright Bank зниження розміру компенсацій є відчутним.

У абсолютному вираженні середня зарплата у China CITIC Bank продовжила незначне зростання — понад 600 тис. юанів, і це стабільно перше місце; Luzhou Bank і China Merchants Bank ідуть одразу слідом. При цьому в CMB середня зарплата скорочується вже четвертий рік поспіль.

Оплата праці банків акціонерного типу загалом іде вниз

Як стало відомо, винагороди співробітникам банків здебільшого відображаються у звіті про прибутки та збитки в статті «операційні та адміністративні витрати» у графі «витрати на працівників»; також деякі банки називають це «витратами на персонал», «витратами на співробітників» тощо.

«Витрати на працівників» деталізуються як зарплати та премії, а також внески до соцстраху, «п’ять видів страхування і один фонд», профспілкові витрати та витрати на навчання. При цьому «зарплати та премії» — це те, що ми зазвичай називаємо зарплатою працівників, а решта статей у сукупності називаються пільгами.

Серед вищезгаданих 37 банків більшість збільшили інвестиції в людські ресурси, щоб забезпечити реалізацію стратегії. Зокрема, у Luzhou Bank і Weihai Bank торік інвестиції в людські ресурси зросли відповідно на 17% і 12%; Chongqing Bank також майже на 10%, і це в числі лідерів серед конкурентів.

Водночас у 11 банків сукупні витрати на персонал дещо зменшилися. У China Everbright Bank показник скоротився рік-до-року майже на 10%, і це зниження є найбільш помітним серед перших. Jiangxi Bank, Dongguan Rural Commercial Bank і Zhejiang Bank of Commerce теж скоротилися більш ніж на 5%.

Щодо середньої оплати праці на одного працівника: згідно з розрахунком за еквівалентною чисельністю (середнє між кількістю працівників на початок і на кінець року), серед цих 37 банків банки акціонерного типу загалом знижують показник і все ще залишаються на абсолютному лідерстві.

Зокрема, середня оплата праці у China CITIC Bank дещо зросла до 600 тис. юанів, тимчасово займаючи перше місце серед банків акціонерного типу. У CMB середня оплата праці знижується вже четвертий рік поспіль: вона впала до межі менше 58 тис. юанів; у Industrial Bank середня оплата праці залишається приблизно на рівні 56 тис. юанів, рік-до-року — незначне зростання.

Zhejiang Bank of Commerce також знижує середню оплату праці вже третій рік поспіль: рік-до-року зменшення становить 9% до приблизно 52 тис. юанів. Серед інших банків акціонерного типу лише China Everbright Bank має зниження, більше за Zhejiang Bank of Commerce: у першого середня оплата праці рік-до-року зменшилася на 10,6% до приблизно 42 тис. юанів.

Крім того, у China Minsheng Bank, Ping An Bank, Shanghai Pudong Development Bank і Bohai Bank середня оплата праці перебуває в діапазоні від 420 тис. до 500 тис. юанів. У Huaxia Bank, хоча спостерігається певне зростання, абсолютний рівень середньої оплати праці нижчий за 310 тис. юанів.

У відповідний період серед міських комерційних банків, що вийшли на біржу, середня оплата праці загалом близько 380 тис. юанів і має тенденцію до загального зростання. Зокрема, Luzhou Bank, котрий має лістинг у Гонконзі, тримається на рівні 590 тис. юанів і продовжує входити до числа лідерів серед біржових банків; Anhui Bank також має середню оплату праці понад 510 тис. юанів.

Поглянемо на державні великі банки: хоча абсолютний розмір витрат на працівників великий, через зміни в структурі персоналу торік середня оплата праці загалом зросла. Так, у Bank of Communications і в Bank of China відповідно зростання до 455 тис. юанів і 370 тис. юанів — і вони стабільно залишаються серед лідерів серед великих державних банків.

Високій оплаті праці відповідає висока продуктивність

У цілому банки акціонерного типу та міські комерційні банки, що вийшли на біржу, мають середню оплату праці на передових позиціях у банківській сфері, і за цим стоять об’єктивні чинники:

По-перше, у банків акціонерного типу та міських комерційних банків, що вийшли на біржу, відділення й співробітники відносно зосереджені, а їхня основна присутність — у ключових містах країни, тож необхідно пропонувати значні винагороди, щоб залучати таланти.

По-друге, основу персоналу та освітню структуру працівників різних типів банків не можна вважати однаковими. Наприклад, у сільських комерційних банках, які «зростають» у сільській місцевості, малий бізнес значною мірою залежить від персоналу, тож чисельність працівників загалом більша.

Кількість працівників у державних великих банках вимірюється навіть десятками тисяч. Зокрема, у Bank of Communications частка працівників із бакалаврською освітою та вище серед банківських установ у Китаї — майже 92%; тоді як у Agricultural Bank of China частка працівників із бакалаврською освітою та вище — нижча за 79%.

Натомість у банках акціонерного типу та міських комерційних банках частка працівників із бакалаврською освітою та вище загалом перевищує 85%. У CITIC Bank, Industrial Bank і China Merchants Bank цей показник відповідно становить понад 96%, 93% і 91%, а відповідно й рівень середньої оплати праці у них є високим.

Крім того, порівняно з державними великими банками, механізми в банках акціонерного типу та міських комерційних банках гнучкіші, а рівень ринковості — вищий. За умов більш жорсткої ринкової конкуренції, щоб залучати таланти, такі банки пропонують привабливіші умови, зокрема щодо оплати ключових фахівців у бізнесі та цифрових талантів.

Ще важливіше: поряд із високими показниками середньої оплати праці, відповідними їм є й високі обсяги середнього доходу на одного працівника у банках акціонерного типу та міських комерційних банках.

За даними, серед вищезгаданих 37 банків загалом у 6 банках середній дохід на одного працівника перевищує 2,8 млн юанів: серед них 4 банки акціонерного типу та 2 міські комерційні банки.

Зокрема, торік середній дохід на одного працівника у CITIC Bank майже 3,2 млн юанів — перше місце; Ping An Bank і Industrial Bank ідуть одразу після них: середній дохід відповідно близько 3,18 млн юанів і 3,09 млн юанів.

У міських комерційних банках Anhui Bank і Chongqing Bank мають середній дохід на одного працівника близько 2,8 млн юанів і посідають провідні позиції. Раніше лідером серед міських комерційних банків був Luzhou Bank, однак його середній дохід знизився на 20% до 2,72 млн юанів.

При цьому у державних великих банках середній дохід на одного працівника загалом близько 2 млн юанів; рік-до-року він підвищився у всіх. Так, у Bank of Communications торік середній дохід на одного працівника зберігався на рівні 2,73 млн юанів, що є найвищим серед державних банків; це узгоджується і з відносно вищою середньою оплатою праці в цьому банку.

Біржові сільські комерційні банки зазнали впливу таких чинників, як більша чисельність працівників і відносно обмежені технологічні можливості, тож середній дохід на одного працівника здебільшого не перевищує 2 млн юанів. Серед них середня оплата праці відносно вища — у Wuxi Bank: торік середній дохід на одного працівника перевищив 2,71 млн юанів.

Загальне збільшення штату

Після огляду оплати праці та доходу на одного працівника, на завершення — зміни в чисельності співробітників у вищезгаданих 37 біржових банках: у 2025 році загальна кількість працівників протягом усього року зросла більш ніж на 6500 осіб, а приріст був меншим, ніж у 2024 році. При цьому кількість банків із приростом і зі скороченням персоналу є майже однаковою.

У цілому збільшення чисельності банківських працівників здебільшого відбувалося в напрямах бізнес-маркетингу та інформаційних технологій. За статистикою, шість державних великих банків у сумі збільшили кількість працівників приблизно на 1500 осіб; Agricultural Bank of China і Bank of Communications відповідно додали приблизно 3100 і 2200 осіб.

Зокрема, Bank of Communications уже чотири роки поспіль збільшує штат. Торік серед працівників банківських установ у межах країни кількість персоналу зі збуту та розвитку зросла більш ніж на 1700 осіб, а кількість працівників у фінансових технологіях — більш ніж на 700 осіб; загалом було досягнуто ціль «плану на 10 тис. осіб» у фінансових технологіях.

Серед банків акціонерного типу China Merchants Bank також довго зберігає висхідну тенденцію. Минулого року приріст штату там склав майже 4400 осіб, що є першим місцем серед цих 37 банків. А з точки зору професійної структури: торік у банку сумарно збільшилася чисельність співробітників з корпоративного фінансування та роздрібних фінансів більш ніж на 2400 осіб.

Крім того, у річному звіті зазначено, що CMB приділяє увагу формуванню резерву талантів у цифровому та інтелектуальному вимірі; станом на кінець минулого року кількість працівників у дослідженнях і розробках перевищувала 1,1 тис. осіб, що становило 9,1% від загальної чисельності працівників. На презентації щорічних результатів компанія також заявила, що зосередиться на створенні «першого в галузі розумного банку».

Крім того, банківська індустрія продовжує здійснювати коригування та оптимізацію структури працівників. У цілому для банківської сфери характерні подібні риси тих, кого скорочують: це здебільшого концентрується у трьох типах працівників і посад:

По-перше, посади з відносно високим рівнем замінності. Наприклад, касири, охорона, телефонна підтримка клієнтів, продажі кредитних карт тощо. Для цих посад потенційно можуть працювати як штатні працівники, так і працівники за аутсорсингом.

Рівень зарплат на таких посадах не є високим, а внесок у створення доходу банку — відносно низький. У міру просування цифрової трансформації та зміни уподобань клієнтів банки закривають малоефективні відділення та переводять відділення до більш «легкого» формату з упором на інтелект.

По-друге, з міркувань підвищення якості та ефективності, а також скорочення управлінського «радіусу», банки обирають скорочення внутрішніх підрозділів, зменшуючи частку середньо- та бек-офісу, і відповідно знижується кількість працівників на частині управлінських і операційних посад.

По-третє, працівники з менш конкурентним освітнім бекграундом. За статистикою, у 2025 році сукупна чисельність працівників із професійно-технічною освітою або нижче в шести державних великих банках зменшилася більш ніж на 38 тис. осіб.

Аби отримувати масиви інформації та точну інтерпретацію — усе в застосунку Sina Finance