Щось цікаве відбувається у новинах криптовалют, що заслуговує уваги. Chainalysis щойно оголосила про суттєву зміну у способі, яким організації досліджують та забезпечують відповідність у криптопросторі.

Початкова точка дуже ясна: поки злочинці використовують ШІ для прискорення шахрайств і відмивання грошей, органи влади та фінансові установи повинні йти в ногу з цим темпом. Chainalysis відповідає на це за допомогою агентів блокчейн-розвідки, які працюють як розширення людських команд, а не як їх заміна.

Чим це відрізняється від інших чатботів із ШІ? За словами компанії, це контекст. Ці агенти не є універсальними моделями. Вони побудовані на основі понад десятиліття аналізу блокчейнів, мільярдів перевірених транзакцій і мільйонів розслідувань. Вони містять реальні знання про те, як працюють блокчейни і як дослідники працюють щодня.

Що це означає на практиці? Розслідування, які раніше займали дні, тепер можна зменшити до хвилин. Команди з відповідності можуть автоматично обробляти сповіщення, надавати їм контекст і масштабувати їх. Звіти, що вимагали годин ручного аналізу, тепер можна генерувати в реальному часі, хоча й з попередньою перевіркою людиною перед їхнім поданням регуляторам.

Але є важливий момент: люди залишаються за кермом. Архітектура побудована навколо чотирьох опор. По-перше, якість даних — чим потужніші моделі, тим критичнішою є точність базових даних. По-друге, спеціалізований контекст у розслідуваннях і відповідності. По-третє, результати, які є аудитованими та детермінованими за потреби, що важливо для критичних рішень у регульованих сферах. По-четверте, людський контроль над автоматизацією і рівнем її застосування.

Перші користувачі вже тестують це. Організації створили індивідуальні інструменти, панелі аналізу on-chain, адаптовані до їхніх конкретних робочих процесів. Деякі агенти відслідковують транзакції за часом, інші інтегрують відкриту розвідку для ширшого контексту. Можна координувати кілька агентів, які працюють разом — один моніторить активність, інший запускає сповіщення, третій виконує аналіз, а четвертий надає дослідникам людську підказку.

Чому це важливо зараз? Тому що з ростом ринку криптовалют організації стикаються з тиском розширювати можливості розслідувань і відповідності без пропорційного збільшення кількості співробітників. Ці агенти працюють як множники сили — виконують рутинні завдання, тоді як люди зосереджуються на більш складних рішеннях.

Впровадження розпочнеться цього літа, починаючи з сценаріїв високого впливу у розслідуваннях і відповідності, де вигоди є найбільш очевидними. Компанія заявляє, що це лише початок. З часом ці інструменти ШІ для відповідності планують розширюватися на інші функції у банках, регуляторах і криптокомпаніях.

Контекст важливий: це не наукова фантастика. Це відбувається зараз, і новини про криптовалюти, що стосуються відповідності та розслідувань, суттєво зміняться. Організації, які першими впровадять ці можливості, отримають явну перевагу. А для тих, хто слідкує за криптопростором, це ознака поворотного моменту у тому, як сектор справляється з відповідністю та безпекою.