5 простих ETF для купівлі з $1,000 і тривалого зберігання

2026-04-01 10:54:26

Ви шукаєте простий портфель у стилі «налаштував і забув»? Це нормально, якщо ви саме так і робите. Часто більш простий і пасивніший підхід до інвестування зрештою показує кращі результати, ніж більш агресивний і активно торгований портфель. А біржові інвестиційні фонди (ETF) — мабуть, найрозумніший і найпростіший спосіб сформувати позиції, які ви зможете з комфортом тримати протягом усього життя.

За такого контексту ось добре диверсифікований портфель ETF із п’ятьма позиціями, який ви можете зібрати на $1,000 — або на будь-яку іншу суму грошей — і спокійно залишити без змін назавжди.

Джерело зображення: Getty Images.

Vanguard S&P 500 ETF

Завжди починайте з добре перевіреної базової позиції, яка вводить вас у більшість економіки США, підключаючи до компаній, що сукупно складають понад 80% від загальної ринкової капіталізації країни. Це Vanguard S&P 500 ETF (VOO +2.86%), який є витратним за рахунок своїх щорічних витрат, де річний коефіцієнт витрат лише 0.03%. Як альтернатива, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +2.85%) також підійде не гірше.

Розгорнути

NYSEMKT: VOO

Vanguard S&P 500 ETF

Поточна зміна

(2.86%) $16.62

Поточна ціна

$597.55

Ключові показники

Діапазон за день

$586.50 - $598.85

Діапазон за 52 тижні

$442.80 - $641.81

Обсяг

114K

Обидва ці фонди призначені для відстеження результативності S&P 500 (^GSPC +2.91%), який має середню річну дохідність 10% протягом останніх кількох десятиліть.

iShares Russell 2000 ETF

Хоча індекс Russell 2000 Small Cap упродовж останнього часу відставав від великих капіталізацій: його середній річний приріст становив менше 10% за останні 10 років (порівняно зіставленням S&P 500, який має понад 15%), це дещо незвично.

Зазвичай малі капіталізації принаймні тримаються на рівні своїх «великих» аналогів, якщо не випереджають їх, використовуючи свою більшу маневреність. Також вони часто добре показують себе в інший час, ніж великі капіталізації, надаючи вашому портфелю поступ уперед, який ви можете не отримувати від таких позицій, як SPY або VOO.

iShares Russell 2000 ETF (IWM +3.50%) — розумний спосіб отримати доступ до малих капіталізацій. Тримання цього фонду коштуватиме вам лише близько 0.2% від вартості вашої позиції на рік.

iShares Core MSCI Total International Stock ETF

Хоча більшість інвесторів зі США почуваються комфортно, тримаючи акції американських компаній, це може бути помилкою — особливо зараз.

Річ у тім, що економіка США та фондовий ринок певний час були кращими виконавцями, ніж іноземні аналоги, однак це лідерство є циклічним. Дійсно, Bank of America Головний глобальний стратег Майкл Гартнетт каже, що іноземні акції, ймовірно, випереджатимуть акції США впродовж наступних кількох років, бо поява штучного інтелекту надає перевагу економікам, орієнтованим на виробництво, тоді як фактично послаблює ті, що більше залежать від сфери послуг, як-от США.

**iShares Core MSCI Total International Stock ETF **(IXUS +3.46%) — чудовий варіант, щоб заповнити цю роль у вашому портфелі.

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

На перший погляд, позиції в IXUS, здавалося б, було б достатньо для доступу до акцій іноземних компаній. Але є ще один момент, який варто врахувати. Акції ринків, що розвиваються, також рухаються окремо від назв із більш розвинених частин світу — часто саме тому, що їхні економіки працюють настільки незалежно.

Розгорнути

NYSEMKT: VWO

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Поточна зміна

(3.11%) $1.63

Поточна ціна

$54.05

Ключові показники

Діапазон за день

$52.67 - $54.10

Діапазон за 52 тижні

$39.53 - $59.09

Обсяг

7.9K

За щорічного коефіцієнта витрат лише 0.06%, Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO +3.11%) є незвично доступним способом додати цю складову до вашого портфеля.

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

Нарешті, додайте iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG +0.23%) до вашого списку фондів, які варто розглянути для покупки, щоб укомплектувати ваш ETF-портфель на все життя.

Тут усе зрозуміло; ця позиція забезпечує дохід і стабільність. Як мінімум, володіння облігаціями дає вам змогу залишатися терплячим щодо ваших інших активів — даючи їм час відновитися, а не «рятувати» їх у невдалий момент. Цей фонд коштуватиме вам лише 0.03% від розміру вашої позиції щороку.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.