Lean отримала схвалення Open Finance в ОАЕ та розширює регульовані послуги по всьому регіону MENA

Відкрийте для себе найкращі новини та події в галузі фінтех!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Провайдер інфраструктури Open Finance Lean Technologies отримав дозвіл регуляторних органів на роботу повного спектра своїх послуг в Об’єднаних Арабських Еміратах, позиціонуючи компанію як одну з провідних платформ країни для безпечних фінансових даних і платіжної взаємодії. Дозвіл означає суттєвий прогрес у стратегії ОАЕ щодо Open Finance, яка спрямована на створення більш доступної, сумісної та інклюзивної фінансової системи.

Крок посилює роль Lean як регульованого учасника в країновій цифровій фінансовій екосистемі та дає змогу масштабувати її пропозицію з платежів «рахунок-до-рахунку», сервісів фінансових даних і вбудованих інструментів finance по всіх ОАЕ та ширшому регіону MENA.

Розширення інфраструктури для цифрової економіки

Дозвіл Lean з’являється в той час, коли попит на швидші та прозоріші фінансові послуги зростає в роздрібному та бізнес-секторах. За наявності понад $2 млрд у транзакційному обсязі, який оброблено, і більш ніж 1 млн підключених акаунтів, інфраструктуру Lean інтегровано в дедалі більшу кількість реальних сценаріїв використання в сферах кредитування, платежів і персональних фінансів.

Платформа компанії забезпечує регульований доступ до фінансових даних клієнтів і платіжних потоків, дозволяючи установам створювати інструменти, що пропонують швидші схвалення позик, спрощені оплати та персоналізований досвід бюджетування. Ці функції розроблено для роботи в межах ширших цілей цифрової економіки ОАЕ, зокрема UAE Centennial 2071 і National Digital Economy Strategy, обидві з яких визначають пріоритетом фінансову інклюзію та інновації через модернізацію регулювання.

Стратегічна позиція в MENA

Lean відіграв фундаментальну роль у запуску Open Finance в ОАЕ протягом останніх чотирьох років, тісно співпрацюючи з регуляторами, банками та фінтех-компаніями, щоб розробити безпечну, сумісну інфраструктуру для регульованого обміну фінансовими даними. Її дозвіл слідує за попередньою віхою у 2022 році, коли Lean стала першим стороннім постачальником, який отримав дозвіл на фінансові послуги (FSP) від Abu Dhabi Global Market (ADGM). Того ж року компанію було допущено до регуляторного «сандбоксу» Саудівської центральної банківської системи (SAMA), що підкріплює її присутність як партнера з транскордонної інфраструктури.

Згідно з даними Arab Monetary Fund, ринок Open Finance в MENA, як очікується, зросте з $1.65 млрд у 2022 році до $11.74 млрд до 2027 року, тож платформи на кшталт Lean, як очікується, відіграватимуть критично важливу роль у забезпеченні безпечного й ефективного фінансового досвіду як для фізичних осіб, так і для бізнесу. Зростання регіону стимулюється поєднанням споживчого попиту, регуляторної узгодженості та розширенням fintech-послуг.

Функції платформи та інституційне впровадження

Інфраструктура Lean підтримує сценарії використання, що виходять за межі традиційних фінансових послуг. Її платформа, орієнтована на API, дозволяє банкам, fintechs і нефінансовим установам інтегрувати підключення акаунтів, доступ до даних транзакцій і послуги ініціювання платежів у власні застосунки та платформи.

Платформа створена з урахуванням стандартів безпеки та надійності на рівні підприємств, зокрема сертифікації ISO 27001 і SOC 2. Lean повідомляє про стабільно високий час безвідмовної роботи API та низьку затримку, що робить її придатною для інтеграцій із платформами з високим обсягом і регульованими установами.

Установи в сферах нерухомості, роздрібної торгівлі та кредитування впровадили послуги Lean, щоб покращити збір платежів та робочі процеси кредитного андеррайтингу. Вбудовуючи інструменти Lean, ці установи повідомляють про швидші схвалення позик, покращене моделювання кредитних ризиків і сильнішу залученість користувачів навколо цифрових фінансових послуг.

Плани щодо інвестицій і розширення

Lean підтримується інвестиціями венчурного капіталу понад $100 млн від глобальних і регіональних інвесторів, включно з General Catalyst і Bain Capital Ventures. Завдяки новому регуляторному статусу компанія планує розширити охоплення своєї інфраструктури по всіх ОАЕ та ширшому регіону Близького Сходу й Північної Африки.