Банківські «робітники» отримали розкриття зарплат! Три категорії посад зазнали централізованих коригувань

Проміжне розкриття річних звітів банків, що публікують дані на стадії до середини.

Станом на сьогодні серед 57 банків A-акцій та H-акцій, 37 банків уже завершили публікацію річних результатів, а отже й інформація про винагороди працівникам була оприлюднена.

Кореспондент China Securities Journal зібрав дані 37 банків, які мають повні та зіставні показники (включаючи 6 державних банків, 10 акціонерних банків, 15 міських комерційних банків, 6 сільських комерційних банків) і виявив, що витрати на персонал у біржових банків загалом зросли.

Паралельно 37 банків минулого року сукупно найняли понад 6500 працівників; нові співробітники й надалі переважно спрямовувалися у напрями бізнес-маркетингу та інформаційних технологій тощо, а група працівників, якій притаманна відносно слабша конкурентоспроможність за посадою касира й освітнім бекграундом, продовжувала оптимізацію.

Щодо середньої винагороди на одного працівника, гнучкий механізм, високий рівень ринковості та те, що філії зосереджені у розвинених містах, дозволяють акціонерним банкам і надалі перебувати на провідних позиціях. Водночас у Zhaoshang Bank та в China Everbright Bank(601818) зниження розміру винагород було доволі значним.

За абсолютними масштабами Citic Bank(601998) продовжив ледь підвищувати середню винагороду на одного працівника — понад 600 тис. юанів, міцно зберігаючи перше місце; Bank of LuZhou та China Merchants Bank(600036) йдуть одразу за ним — при цьому середня винагорода в CMB знижується четвертий рік поспіль.

Загальне зниження зарплатного пакета в акціонерних банках

Як стало відомо, винагороди працівників банку здебільшого відображаються у звіті про прибутки та збитки в графі «витрати на господарське управління» у рядку «витрати на персонал», хоча деякі банки також називають це «витрати на людські ресурси», «витрати на персонал» тощо.

«Витрати на персонал» деталізуються як зарплата та бонуси, а також соціальне забезпечення, п’ять видів страхування і один фонд, витрати на профспілкові збори та витрати на навчання тощо; при цьому «зарплата та бонуси» — це те, що ми зазвичай називаємо зарплатою працівників, а інші статті в сукупності називаються пільгами.

У більшості з передбачених 37 банків посилили інвестиції в людські ресурси, щоб забезпечити реалізацію стратегії. Зокрема, Bank of Luzhou та Weihai Bank торік збільшили інвестиції в людські ресурси відповідно на 17% та 12%, Chongqing Bank також наблизився до 10%, посідаючи провідні позиції серед однолітків.

Водночас у 11 банків загальні витрати на персонал трохи зменшилися. Зокрема, China Everbright Bank у річному порівнянні знизився майже на 10%, а це стало значним лідером за величиною зниження; Jiangxi Bank, Dongguan Rural Commercial Bank та Zhejiang Bank також знизилися більш ніж на 5%.

Щодо середньої винагороди на одного працівника, якщо рахувати за еквівалентною чисельністю персоналу (середнє між кількістю працівників на початок і на кінець року), то серед вищезазначених 37 банків у акціонерних банків показник загалом знижується; при цьому вони все ще залишаються на безумовно провідних позиціях.

Серед них середня винагорода в Citic Bank ледь зросла до 600 тис. юанів, наразі займає перше місце серед акціонерних банків. У CMB середня винагорода знижується четвертий рік поспіль і вже повернулася до рівня нижче 58 тис. юанів; Industrial Bank(601166) далі утримує приблизно 56 тис. юанів, у річному порівнянні — ледь вгору.

Середня винагорода в Zhejiang Bank також знижується третій рік поспіль: у річному порівнянні зменшилася на 9% — приблизно до 52 тис. юанів. Серед інших акціонерних банків лише China Everbright Bank має зниження, більше ніж у Zhejiang Bank: у нього середня винагорода в річному порівнянні знизилася на 10,6% — до близько 42 тис. юанів.

Крім того, у China Minsheng Bank(600016), Ping An Bank(000001), Shanghai Pudong Development Bank(600000) і Bohai Bank середня винагорода становить у межах 42 тис. — 50 тис. юанів. Huaxia Bank(600015) хоча й має незначне зростання, але її абсолютний масштаб середньої винагороди нижчий за 31 тис. юанів.

У той самий період середня винагорода в біржових міських комерційних банках загалом тримається близько 38 тис. юанів і в цілому зростає. Зокрема, у Bank of Luzhou, який має лістинг у Гонконзі, вона зберігається на рівні 59 тис. юанів і надалі посідає провідні позиції серед біржових банків; Anhui Bank також має середню винагороду понад 51 тис. юанів.

Розглянемо державні великі банки: хоча абсолютний масштаб витрат на персонал є великим, через зміну структури працівників у минулому році середня винагорода в розрахунку на одного працівника загалом зросла. Зокрема, у Bank of Communications та в Bank of China відповідно до 45,5 тис. юанів і 37 тис. юанів — вони стабільно посідають провідні місця серед великих державних банків.

Висока продуктивність відповідає високій винагороді

У цілому біржові акціонерні та міські комерційні банки мають середню винагороду на одного працівника на передових позиціях галузі банківських послуг — і за цим стоять об’єктивні причини:

По-перше, біржові акціонерні банки та міські комерційні банки мають відносно зосереджені філії та персонал, причому основна частина розташована у ключових містах країни; тож вони мають забезпечувати більш привабливу винагороду, щоб залучати таланти.

По-друге, базові показники чисельності працівників і структура освіти різних типів банків не є однаковими. Наприклад, у сільських комерційних банків, які вкорінені в селі, малі та мікробізнесові операції сильно залежать від персоналу, а чисельність працівників у середньому більша.

Державні великі банки налічують працівників, що часто вимірюються десятками тисяч. Зокрема, серед працівників банківських установ у межах Bank of Communications частка співробітників із дипломом бакалавра або вище становить близько 92%, тоді як в Agricultural Bank частка працівників із дипломом бакалавра або вище серед працюючих нижче 79%.

Натомість у біржових акціонерних банках та міських комерційних банках частка працівників із дипломом бакалавра або вище зазвичай перевищує 85%; у Citic Bank, у Industrial Bank та в China Merchants Bank вона відповідно перевищує 96%, 93% та 91%, а їхні показники середньої винагороди також є високими.

Крім того, порівняно з державними великими банками, у біржових акціонерних банків і міських комерційних банків механізми більш гнучкі та рівень ринковості вищий. За наявності більш жорсткої ринкової конкуренції для залучення талантів запропоновані умови є більш привабливими, особливо винагорода для бізнес-ключових кадрів та цифрових талантів.

Ще важливіше те, що високій середній винагороді відповідає висока середня продуктивність у біржових акціонерних банках і міських комерційних банках.

Згідно з даними, серед вищезазначених 37 банків сумарно 6 банків мають середні надходження від створення доходу вище 280 млн юанів: це 4 акціонерні банки та 2 міські комерційні банки.

Серед них у Citic Bank торік середні надходження від створення доходу майже 320 млн юанів, і він очолює список; Ping An Bank та Industrial Bank йдуть одразу за ним: середні надходження від створення доходу — приблизно 318 млн юанів та 309 млн юанів відповідно.

У міських комерційних банках Anhui Bank і Chongqing Bank мають середні надходження від створення доходу на рівні близько 280 млн юанів кожен і перебувають на лідерських позиціях. Раніше на чолі серед міських комерційних банків була Bank of Luzhou, але її середні надходження від створення доходу знизилися на 20% — до 272 млн юанів.

А державні великі банки зазвичай мають середні надходження від створення доходу близько 200 млн юанів, при цьому у річному порівнянні в усіх спостерігається зростання. Зокрема, у Bank of Communications торік середні надходження від створення доходу зберігаються на рівні 273 млн юанів — це найвищий показник серед державних банків; це відповідає й більш високій середній винагороді в цьому банку.

Біржові сільські комерційні банки зазнають впливу таких факторів, як більша чисельність працівників і відносно обмежені технологічні можливості: тому їхні середні надходження від створення доходу здебільшого в межах 200 млн юанів. При цьому середня винагорода в Wuxi Bank(600908) торік була відносно вищою: середні надходження від створення доходу перевищили 271 млн юанів.

Загальне збільшення штату

Після перегляду зарплат і середньої продуктивності, наприкінці розглянемо зміни чисельності працівників у вищезазначених 37 біржових банках: у 2025 році загальна чисельність працівників протягом усього року зросла більш ніж на 6500 осіб, а приріст був меншим, ніж у 2024 році. Кількість банків із набором і кількість банків із скороченням персоналу загалом приблизно однакові.

Загалом збільшення чисельності працівників банків відбувається здебільшого в напрямах бізнес-маркетингу та інформаційних технологій. За статистикою, шість державних великих банків сумарно збільшили чисельність працівників приблизно на 1500 осіб; Agricultural Bank та Bank of Communications відповідно найняли приблизно 3100 осіб і 2200 осіб.

Серед них Bank of Communications уже чотири роки поспіль проводить набір персоналу. Минулого року серед працівників його банківських установ у межах країни кількість працівників для розвитку продажів зросла більш ніж на 1700 осіб, а кількість працівників фінансових технологій — понад 700 осіб; загалом це базово відповідає досягненню мети програми «сто тисяч» у сфері фінансових технологій.

У акціонерних банках China Merchants Bank також довго зберігає тенденцію до зростання чисельності працівників: торік приріст штату склав майже 4400 осіб і це перше місце серед вищезазначених 37 банків. А за професійною структурою минулого року кількість працівників компаній у сегменті корпоративного банкінгу та роздрібних фінансових послуг у сукупності збільшилася більш ніж на 2400 осіб.

Крім того, у річному звіті зазначено, що CMB приділяє увагу формуванню резерву талантів для цифрових і розумних технологій; станом на кінець минулого року кількість працівників у розробці перевищувала 1,1 тис., що становить 9,1% від загальної кількості працівників. На щорічній презентації фінансових результатів компанія також заявила, що прагнутиме створити «перший у галузі інтелектуальний банк».

Крім того, банківська індустрія продовжує просувати коригування й оптимізацію структури персоналу. Загалом, характеристики персоналу, якого скорочують у банківській індустрії, досить узгоджені, і переважно зосереджуються в трьох типах працівників і посад:

По-перше, посади, які легко замінити. Наприклад, касири, охоронники, телефонні консультанти з обслуговування, продажі кредитних карт тощо; на цих посадах можуть працювати як штатні працівники, так і працівники за аутстафінгом.

На цих посадах рівень зарплати невисокий, а внесок у створення доходу банку відносно низький; у міру просування цифрової трансформації та змін вподобань клієнтів банки також закривають неефективні точки й просувають трансформацію мережі від «важких» відділень до більш «легкої» моделі та розумної трансформації.

По-друге, з міркувань підвищення якості та ефективності, а також скорочення управлінського масштабу банки обирають скорочення внутрішніх підрозділів, зменшення частки персоналу в бек-офісних функціях і управлінському апараті; внаслідок цього частково зменшується кількість на частині управлінських посад і в операційних підрозділах.

По-третє, працівники з менш конкурентним освітнім бекграундом. За статистикою, у 2025 році сукупна кількість працівників шести державних великих банків із дипломом коледжу або нижче зменшилася більш ніж на 38 тис. осіб.

Верстка: Ван Юньпэн

Редагування: Ляо Шэнчао

(Редактор: Дун Пінпін)

     【Дисклеймер】Ця стаття відображає лише особисту думку автора і не має жодного відношення до Hexun.com. Сайт Hexun зберігає нейтралітет щодо наведених у тексті тверджень і суджень; сайт не надає жодних явних або прихованих гарантій щодо точності, надійності або повноти будь-якого змісту. Будь ласка, читачам слід використовувати цю інформацію лише як довідку та взяти на себе всю відповідальність самостійно. Email: news_center@staff.hexun.com

Поскаржитися